合理收入策略(SIS)是一项全方位服务金融咨询公司该公司管理着超过10亿美元的资产(资产管理）.该公司总部位于佛罗里达州的劳德代尔堡，雇佣了数十名金融顾问专业人士。
SIS为客户提供了几种不同类型的金融服务。这些服务包括财务规划，投资管理，咨询和金融教育研讨会。SIS的客户主要是非高净值的个人，但该公司还与一些高净值的个人和机构合作。
SIS的一些顾问是注册保险代理人，他们可以获得向客户销售保险产品的佣金。这使得sis a收费公司。这和a不同托管费该公司只从客户支付的咨询费中获得报酬。
声音收入策略背景
David Scranton在2014年创立了声音收入策略。今天，该公司是顾问学院持有的全资子公司，LLC，金融服务持有公司斯克兰顿主要拥有。
Scranton拥有超过30年的行业经验，并拥有几个财务认证。他是一个租赁生命的承销商(CLU)，特许财务顾问公司(ChFC)、注册理财规划师(CFP)及特许金融分析师(非洲金融共同体）.首席投资官（CIO）Eric Lutton也是CFA。
合理的收入策略、客户类型和最小账户规模
声音收入策略几乎完全与个人完全有效，绝大多数落在高净值门槛之下。SIS也适用于高净值个人退休金、利润分享计划和公司。
该公司需要最低投资25,000美元，以便开立账户。SIS保留放弃此规定的权利。
健全的收入策略提供的服务
SIS为客户提供广泛的咨询服务。它的投资组合和投资管理服务在a可自由支配和非酌情基础。通常在持续的基础上提供这些服务，并为每个客户端定制所有投资组合。
财务规划和咨询服务在更休息的基础上提供，他们可能包含各种金融主题。这些包括退休和社会保障规划，遗产规划，投资规划和抵押贷款咨询。该公司还通过教育研讨会涵盖了房地产规划和社会保障计划。
稳健的收益策略和投资理念
声音收入策略希望为客户的需求定制其投资建议。通过确定他们的客户相应的投资目标，时间地平线，证券偏好，风险承受能力更多，SIS的顾问能够制定对其需求特定的投资策略和方法。该策略创建过程涉及选择适当的投资，资产分配计划和定期的投资组合监控。
SIS特别强调寻找“信用状况改善”的证券，据其Form ad称。当这些证券可用时，该公司将寻求“将当前持有的一些证券换成新的证券”。“信贷状况改善”的指标包括期限缩短、利率风险降低、收益率上升或信贷风险降低。
该公司的顾问还严重依赖固定收益分析，基本面分析和技术分析评估潜在的投资机会。虽然具体的策略因客户而异，SIS倾向于使用长期购买、短期购买和交易来帮助推动回报。
合理收入策略下的费用
SIS根据每个客户的总资产管理规模的百分比收取管理费。最高年费为1.75%。财务规划和咨询费以固定收费或按小时收费为中心，最低收费为300美元。所有费用可协商。SIS不为其教育研讨会收费。
什么要注意
声音收入策略有三个披露其最新的仲裁署上市的监管行动。这些中的每一个都应参考归因于SIS的咨询附属公司而不是公司本身。
声音收入策略作为一个基于费用的公司的地位意味着其一些顾问可以在将保险产品销售给客户时获得佣金。这会产生利益发生冲突的可能性，因为顾问有奖励推荐某些保险产品。尽管有这种潜在的利益冲突，但请记住公司遵守信托责任．因此，该公司及其每一位财务顾问在法律上都有义务以你的最大利益为考虑对象。
以合理的收入策略开立账户
成为SIS的客户，停止由公司的办公室或电话（888）492-0505与公司的创始人David Scranton安排时间。
财务规划提示
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