南德州资金管理有限公司
在奥斯汀、布伦汉姆、科珀斯克里斯蒂、达拉斯、休斯顿和圣安东尼奥设有办事处，南德克萨斯资金管理公司(STMM)在地理上名副其实。该公司总部位于圣安东尼奥，管理着近34亿美元的资产可自由支配的基础．
该公司为个人服务——两者兼而有之高净值信托、遗产、基金会、捐赠基金、慈善组织、公共和私人退休计划、银行信托部门、公司和合伙企业。
STMM在SmartA伟德ios appsset的两家公司的顶级财务顾问名单上圣安东尼奥(排名第一)和德州(6号)。
南德州资金管理背景
珍妮·怀亚特(Jeanie Wyatt)辞去了德克萨斯州一家大型地区性银行的高管工作，于2000年创办了STMM。2015年至2018年，怀亚特被《巴伦周刊》(Barron’s Magazine)评为百大女性财务顾问之一，目前她仍在该公司担任首席执行官兼首席投资官。通过巴鲁克管理有限责任公司，她拥有并控制着公司。
南德克萨斯资金管理公司接受哪些类型的客户?
如前所述，STMM与个人，信托，遗产，基金会，捐赠，慈善组织，公共和私人退休计划，公司，合伙企业和银行信托部门合作。美国证交会的数据显示，该公司的个人客户几乎平均分布在高净值人群和低净值人群之间。
STMM还作为副顾问与银行信托部门合作。
南德州资金管理最低账户大小
该公司通常要求至少100万美元的投资单独管理帐户。它还规定了最低年费，在较低的投资水平下，这可能不划算。也就是说，公司可以自行决定放弃或降低最低工资。
南德州资金管理公司提供的服务
STMM主要提供投资管理服务。它们包括资产配置、投资组合构建和管理、定期报告和年度业绩分析。对于拥有2000万美元以上资产的客户，该公司将提供额外服务，包括独立外部投资经理的投资策略。
在没有额外费用的情况下，客户可以接受有限范围的财务规划。通过附属公司STMM Family Office, LLC，非投资咨询服务，如账单支付和预算，现金流计划，文件管理和存储，慈善计划和财富转移计划。
南德州资金管理投资哲学
STMM通常提供五种投资策略:
- 核心股权策略-具有纪律多样化包括价值和增长、部门和行业、资本化(公司规模)和个股
- 固定收益策略-为应税和免税账户投资高质量、高评级的债券
- 集中持股-通过定制多样化策略，为一些集中和低基础股票的客户降低投资风险
- 平衡和保守账户-结合核心股票和固定收益策略，以不同的配置，以满足客户的需求和风险
- ETF解决方案-投资于ETF和债券基金，适用于较小账户或股票或固定收益配置较小的账户(一般为25万美元或以下)
为了识别股权投资，该公司使用了自己开发的两个筛选系统，这两个系统过滤了一个包含约17,500家上市公司的数据库。该公司表示，其“价值屏幕”旨在“识别价格与现金流的倍数较低，但已经稳定了导致低估值的业务疲软的股票”，而其“增长屏幕”旨在“识别收益和收入增长加速的股票”。
南德州资金管理公司的费用
与大多数投资顾问一样，STMM根据客户管理资产(AUM)的一定比例收取管理费。它还收取最低年费。最低限度和费用均可由公司自行协商。但以下是每种投资策略的标准分级费率表和最低年费:
| 策略:股票，平衡，债券投资组合 | |
| (最低年费:10,000元) | |
| 资产管理 | 年费 |
| 首200万美元 | 1.00% |
| 下一个800万美元 | 0.50% |
| 1000万美元以上 | 0.35% |
| 策略:只有债券的投资组合 | |
| (最低年费:$8,000) | |
| 资产管理 | 年费 |
| 首200万美元 | 0.40% |
| 下一个800万美元 | 0.25% |
| 1000万美元以上 | 可转让 |
南德州资金管理奖和表彰
如前所述，从2015年到2018年，《巴伦周刊》连续四年将怀亚特列入百大女性财务顾问名单。它还将她评为2018年100强独立投资顾问。
此外，该公司还进入了Informa Investment Solutions的“十年顶级公司”综述。
要注意什么
如前所述，STMM提供有限范围的财务规划，无需额外费用。但是客户端必须请求它。如果您需要广泛的帮助，公司可能会推荐其附属机构STMM家族办公室的服务。这可能会带来利益冲突，尽管该公司表示，其所有员工“都欠一份全面的受托人对客户负有关心、忠诚、诚实和诚信的义务。”
披露的信息
在过去10年里，STMM没有任何法律或纪律行动需要在其最近的SEC文件中披露。
在南德州资金管理公司开户
联系STMM，请拨打免费电话:(866)805.1385。或者，你也可以通过其网站http://www.stmmltd.com/contactus发送信息。
南德州资金管理公司位于哪里?
总部位于700 N.圣玛丽，100套房，圣安东尼奥，德克萨斯州78205。
其他办事处分别在:
- 德克萨斯州奥斯汀湖上广场5000号170套房，邮编78746
- 德克萨斯州布伦汉姆南奥斯汀街1207号，邮编77833
- 德克萨斯州科珀斯克里斯蒂市N. Chaparral街921号112室，邮编78401
- 德克萨斯州达拉斯市阿卡德街1901号，邮编75201
- 1 Riverway, 777 S. Post Oak Lane, Suite 2055, Texas Houston, 77056
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
