社会责任的投资基金或SRI资金是一种发展您的投资组合的方式，同时为更好的良好做点什么。例如，您可能会投资于推进社会原因，鼓励的资金更好的公司治理或促进更健康，更清洁的环境。简而言之，社会负责的资金允许您在享受基金投资的财务好处的同时对世界产生积极差异。如果您正在寻找向您的投资分支并支持您最喜欢的原因，斯里基金可以帮助满足这两个需求。
什么是社会负责的投资？
一种社会负责任的投资策略是一个有两个目标的人：积极的社会影响和产生财务回报。这种投资策略也被称为影响，可持续，绿色或ESG投资，这代表了环境，社会和治理。
无论使用的标签如何，SRI资金和影响投资的目的是利用您的投资组合做得好。虽然投资者想要享受一些财务收益，但通过资本赞赏他们拥有的资金或股息，主要重点是支持与您的目标和价值观保持一致的公司。
SRI基金如何工作？
就它投资的内容而言，每个社会负责的投资基金都不同。关键差异往往是如何选择对基金的投资。一些SRI基金使用包含违规战略，而其他资金则是排他性的。
那是什么意思？包容性的社会负责基金采用包括符合具体档案的股票或其他投资的方法。因此，环境SRI基金，例如，环境SRI基金可能包括依赖绿色能源或生产绿色建筑材料的公司。
一个社会负责的基金，独家筛选出与其目标冲突的投资和行业。因此，如果斯里基金致力于社会原因或社会正义，则可能会排除枪支制造商的股票或债券烟草公司．
在使用ESG方法的资金方面，目标是选择与其中，两个或所有三个标准对齐的公司。这包括致力于环境可持续性，推进平等和以透明的方式运作的公司，这是对股东的透明方式。例如，您可以选择投资资金，该资金持有推进欠缺社区的社会项目的公司，例如访问学校或卫生保健．或者您可能希望致力于致力于平等妇女和少数群体的公司。
投资斯里基金的优势
SRI基金可以盈利，但把它们纳入你的投资组合的真正原因可能是你想要回报。如果你关心一个特定的原因，那么社会责任投资是一种更有意识地花钱的方式。例如，你可以积极选择不支持导致气候变化的公司，而将资金投资于那些正在开发创新绿色技术或采取其他措施减少碳足迹的公司。
当您投资传统的共同基金时，指数基金或没有SRI焦点的ETF，您将基本上获得混合袋。虽然您可能会发现基金包括您支持的一些公司，但它可以轻松地将与您的价值观冲突的公司。例如，你可能拥有一个油公司沿着生产太阳能电池板的公司并肩。
通过选择专门投资SRI资金，您可以确保您的资金到您想要的地方。与此同时，您还可以将您的投资组合多么多么超越您可能已经拥有的传统投资选项。多样化来自风险和性能视角是一件好事。您的投资越多，您在波动期间管理风险的更好。如果您的一些资产经历了低迷，则不同投资的混合也可以帮助平衡回报。
投资SRI基金的缺点
虽然社会负责的投资有其积极态度，但有一些缺点需要考虑。
首先，重要的是要在比较SRI资金时确保您正在进行研究。任何公司都可以声称是绿色的，但重要的是你做自己的家庭作业，以确保公司走路。
其次，SRI资金不保证性能。虽然对任何共同基金或投资来说，但是，社会负责的资金有点不同，因为重点是练习好道德——不仅仅是利润。这可能会让它们更难赶上非sri基金的表现。例如，2016年12月1日至2019年12月1日，SPDR标准普尔500 ETF信托(SPY)上涨了52.55%。同期，SPDR SSGA性别多样性指数ETF (SHE)上涨21.2%，iShares MSCI ACWI低碳目标ETF (CRBN)上涨36.74%。
第三，如果您对SRI资金有隧道愿景，您可能会错过投资好公司的机会。如果您只是在寻找具有可持续，影响，价值观或SRI标签的资金，您可能忽略仍然满足您投资标准的资金。同样，这就是为什么要仔细看看任何潜在的投资是重要的共同基金所以如果您决定购买股份，您确切地知道您拥有的内容。
如何选择社会负责任的投资基金
如果您认为SRI资金可能是一个很好的契合，请在投资之前仔细考虑您想要支持的原因。您可能更感兴趣的是保护环境而不是好事公司治理为例。或者你可以先关注社会影响，再关注环境影响。
无论如何，重要的是要知道你的价值观是什么，这样你才能找到符合这些价值观的基金。当然，回顾一下你所考虑的任何SRI基金的基本原理。这包括基金的业绩、持有该基金需要支付的费用比率，以及它是否值得股息和股息收益率，基金的风险简介以及基金是否使用主动或被动管理策略。
在那里，您可以选择SRI基金，通过您的网上经纪账户或个人退休账户进行投资。熟悉持有股票所需的最低投资，并决定在你的投资组合中你愿意投入多少社会责任投资。
一种特许斯里顾问可以帮助您比较不同的SRI资金来确定哪些最适合您的投资计划。
底线
虽然许多投资者期待未来的日子，当他们获得足够的财富来慈善地支持各种社会或环境举措时，社会负责人的投资基金可以让他们同时做两个：在他们做得好时做得很好。斯里的资金可以帮助您创建一个遗留，这些遗产不仅仅是财务，而且通过重视您所做的同样的事情。如果您已准备好扩展您的投资视野，这是一个值得考虑的选项。
投资提示
- 考虑与财务顾问谈论社会负责投资的利弊。找到适合您需求的合适的财务顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具在五分钟内与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您正在阅读与当地顾问相匹配，那么将帮助您实现财务目标，现在就开始．
- 当您投资SRI资金时，请记住税收效率。共同基金倾向于为客户创造大量的资本收益，etfs没有．取决于你所居住的州，资本利得可能会被征收相当高的税率，这意味着共同基金可能会产生etf不会产生的税收负担。共同基金投资者通常也要为基金内的成交量交税，因为其他各方买卖股票直接影响到基金的规伟德亚洲官网vc模。
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