圣日耳曼投资管理公司是一家财务顾问公司位于马萨诸塞州的斯普林菲尔德。该公司为许多个人客户提供一系列财务规划和投资管理服务，其中大多数客户的资产净值低于高净值门槛。
这是一个收费公司;除了收取客户费用外，一些员工还可以从保险销售中赚取佣金。)这和托管费该公司通过只收取顾问费来避免利益冲突。)
圣日耳曼投资管理背景
圣日尔曼投资管理公司是D.J.圣日尔曼有限公司的全资子公司，该公司成立于1924年。St. Germain投资管理公司于2010年以目前的形式成立，当时它接管了D.J. St. Germain Co.的投资咨询部门。Michael Matty担任总统和该公司的董事，因为他拥有超过20年的行业经验。
该公司拥有相当数量的咨询认证。这些包括多个特许金融分析师、注册财务规划师(CFPs)、特许财务顾问(chfc)、认可投资受托人(aif)和一名认可国内合伙人顾问(ADPA)。
圣日耳曼投资管理客户类型和最小帐户大小
圣日耳曼投资管理公司为个人提供投资组合管理服务高净值人士)、高净值人士、退休金及利润分享计划(计划参与者除外)、慈善机构及公司或其他业务。
虽然圣日耳曼的新客户规定的最低账户规模是10万美元，但这一要求是可以协商的，并由公司酌情决定是否放弃。
St. Germain投资管理公司提供的服务
圣日耳曼投资管理公司为客户提供投资管理服务财务规划．投资管理是在自由裁量的基础上进行的，投资组合是基于每个客户的财务目标。该公司通过考虑您的个人风险承受能力、时间范围、流动性需求等，进一步定制投资计划。
我们为客户量身定制理财规划服务。该公司就业务规划、业务继承和合并、保险需求、遗产规划、退休计划和其他方面提供建议税收筹划．
圣日耳曼投资管理投资理念
圣日耳曼的投资方法取决于客户的需求。顾问与客户会面并合作，以确定他们的风险承受能力、时间范围、收入需求和其他因素，所有这些因素都将决定客户的投资偏好。整体投资组合策略从保守增长到激进增长不等。根据该公司向SEC提交的最新文件，顾问使用的分析方法包括宏观经济、行业、行业评估，以及对整个金融市场以及个人投资组合的基本面和技术分析。
St. Germain的顾问根据长期增长而不是短期目标来投资客户资产。“买入并持有”是该公司使用的主要策略，这反过来又导致顾问们非常重视创建有效的资产配置。该公司的典型投资包括股票，共同基金可变年金、公司和市政债券以及美国政府债券。
圣日耳曼投资管理公司的费用
圣日耳曼的投资管理投资组合收费为年费基于客户端的总AUM。费用按季度扣除，每季度最低费用为25美元。具体的年费或收费表因人而异，在投资顾问和每位客户的投资顾问协议中有规定，但不会超过1.25%，除非在特定情况下适用最低季度管理费。
如果您订阅财务规划服务，您可能需要支付额外费用。不过，这些服务通常包含在上述投资管理费用表的费用中。
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
圣日耳曼投资管理公司是一家收费公司。这是因为该公司的某些顾问人员有能力从向客户销售保险产品中收取佣金。尽管有这样的安排，该公司及其顾问仍然受托人在法律上，他们有义务在任何时候都以你的最佳利益行事。
圣日耳曼投资管理公司有两项披露形式之．这些事件涉及未能按时提交所有必要的州注册表格，未能将所有订单提交给订单审计系统。由于这些信息的披露，该公司总共支付了27750美元的罚款。
在圣日耳曼投资管理公司开户
如果你有兴趣在圣日耳曼投资管理公司(St. Germain Investment Management)开设账户，请访问该公司的网站并提交一份联系表格，以便顾问与你联系。您也可以致电(413)733-5111或通过其免费电话(800)443-7624致电该公司。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
