当涉及到资产配置并决定如何使投资组合多样化,有不止一个方法你可以接近它。战略资产配置为每个资产类别包括设定目标,其次是周期性调整,以确保你的投资组合是与你的目标保持一致。这是一个选择动态资产配置和战术资产配置。你选择如何分配资产的问题,对风险管理和实现投资回报你的类型。了解战略资产配置是为了工作可以帮助你决定,如果这是正确的道路。
战略资产配置定义
战略资产配置是一个更传统的方式从长远角度考虑资产配置。而不是试图一次市场或追逐趋势,重点是保持平衡股票和债券投资组合与预定的目标。例如,你的目标可能是一致的60%的股票和40%的债券或30%的债券和10%的现金。
这种类型的配置策略是基于现代投资组合理论,这都是关于利用多元化创造一个最佳的风险回报。换句话说,我们的目标是得到最好的回报而适量的风险暴露自己。
作为项目组合管理选项,战略资产配置可以适合:
- “买入并持有”的投资者那些希望利用价格升值
- 开始想要使用一个被动的投资者资产配置的方法
- 投资者更长的时间范围从市场衰退中恢复
- 初学者有有限的投资经验,并希望一个简化的方法来管理分配
- 投资者倾向于情绪化的决定与他们的投资组合
最后一个是很重要的,因为情感投资可能会有问题。如果你在市场恐慌和销售下降因为其他人出售,你可以错过收获回报后,市场接回来。或者,你可能会错过机会购买市场的黄金时间害怕作出错误的举动。
战略资产配置可以消除这类头痛。而不是试图跟上市场趋势和价格是移动,你关注的数字只:你的目标分配。
战略资产配置是如何运作的吗
战略资产配置相对简单的机制。你选择你的目标分配,然后根据需要调整自己的投资组合让你持有符合这些目标。如何设定这些目标取决于几件事情,包括你的年龄、风险承受能力、投资目标和投资时间范围。
目标可以改变当你接近退休。例如,一个投资者的30岁可能是舒适的90%的股票,10%的债券或现金的投资组合。但在50岁,他们的目标分配可能是60%的股票和40%的债券或现金如果他们计划在未来10到15年退休。
再平衡是帮你保持你希望他们的数字。所以说你有500000美元在你的投资组合和你的目标70%分配股票。股票有一个特别好的,把你的股票分配80%。使用战略资产配置,您想要将你的投资组合重新调整到70%马克通过出售一些股票和债券或现金再投资。
关键部分的战略资产配置适合你知道你的目标应该是,多长时间你应该平衡与他们会合。举例来说,如果你不干涉的投资者可能只考虑每年调整一次。但如果你想被动投资,同时感觉连接到你的投资组合发生了什么,你可能会平衡每六个月或季度。
战略资产配置与其他分配策略
战略资产配置只是一种管理投资组合。有其他方法根据你的投资风格和目标。
与动态资产配置例如,选择一个分配与市场环境保持一致。这种类型的策略更为动手,因为你经常看市场,看看各种资产类别表现。你然后在你的投资组合调整基于广泛的市场。
最终目标是得到最好的回报可能利用市场的势头。如果一个特定的股票呈现上升趋势,例如,您可能购买它支持一个看到价格平线。同样的,如果一只股票你自己开始落后,你卖掉它,减少潜在的损失。
动态资产配置是一个积极的投资策略,它需要调整投资者进入市场。战术性资产配置也是一个积极的策略,但它有点不同。与战术资产配置,重点是调整资产的短期中期利用价格上涨或股市强劲表现在一个特定的领域。它有回声的战略资产配置,还有一个目标投资组合你想打击,但这是获得短期赢了,而非长期的增长。
将战略资产配置工作
如果你认为战略资产配置可能是一个不错的选择,有几件事要考虑。具体地说,问问你自己:
- 多长时间你必须投资组合和成长
- 什么级别的风险你最舒适和你需要多大的风险来达到你的目标
- 无论你是多专注于增长、收入或一些
从这里,您可以开始构建的投资组合战略资产配置。记住,这意味着政府要关注的不仅仅是股票和债券作为一个整体。你也应该打破这些资产类别进一步分成子类,如小盘股和中型股以及市政债券和公司债券。每个人都有自己的风险和回报概要文件所以重要的是要知道如何可能是一种特殊的股票或债券来满足你的投资需求。
底线
战略资产配置提供了一种方法来建立一个投资组合,被动地达到你的财务目标。是否适合你在很大程度上取决于你想达到你的投资组合和你是否玩动手更感兴趣或不干涉作用长期财富不断增长。
资产配置建议
- 考虑到财务顾问谈论战略资产配置和它能(或不能)为你做的。找到合适的财务顾问谁适合你需要不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的财务顾问五分钟后在你的区域。如果你准备与当地顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 风险承受能力调查问卷或资产配置的计算器可以是一个好的起点帮助您识别您熟悉多大的风险。但是你可能不想只依靠他们来指导你的投资选择。你也应该考虑你的个人财务状况等因素是否以来你结婚了,你有多少债务,你希望有什么样的生活方式在退休会影响资产配置选择。
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