直到最近，顶峰金融有限责任公司还是一家投资顾问公司经纪人经销商但该公司已转型经纪业务，取消注册并撤回其在金融行业监管机构（Finra）和证券投资者保护公司（SIPC）的成员资格。然而，该公司的一些代表与未经内疚的经纪人，Purshe Kaplan Sterling Investments有关。
Summit Financial现在仅作为一家基于费用的公司，位于新泽西省帕斯皮尼。它对客户管理超过34亿美元。
峰会为客户提供了许多服务，包括资产管理，财务规划，咨询，管理组合，退休计划咨询服务，遗产规划、投资组合分析、退休规划、教育规划和保险规划。
峰会财务背景
峰会成立于2018年，成为峰会股份，Inc。峰会金融控股的咨询分支机构的继承业务，LLC拥有该公司。反过来，该公司依靠峰会金融服务的80.1％，LLC由Stanley Gregor拥有25％，由峰会股票拥有52.5％（不再作为自己的咨询业务，但仍然存在于公司实体）和峰会风险管理公司22.5％
如上所述，直到最近峰会股票也有经纪人经销商业务，但最近解除登记。
高峰金融客户类型和最小账户规模
个人客户是Summit的主要业务，约80%的客户不属于高净值人群。Summit也有机构客户，包括养老金和利润分享计划、慈善组织和公司。
Summit的最小账户规模取决于您使用的程序。对于TDS管理的投资组合，最低金额为10万美元。战略资产配置计划或灵活管理账户没有最低要求。对于第三方管理人员，最小账户规模从25,000美元到100万美元不等。
Summit Financial提供的服务
首脑会议提供若干服务。这些包括:
- 投资组合管理。这些是由公司投资委员会管理的定制设计的投资组合。这是一种传统的财富管理，为您的特定财务状况设计投资组合。Summit拥有对这些资产的自由控制权，这意味着他们可以在无需客户明确同意的情况下采取行动。
- 战略资产配置。顾问为客户创建投资组合。公司没有全权控制权，所以客户必须批准每一笔交易。
- 灵活的管理账户。类似于战略性资产配置，但公司确实对资产拥有自主控制权。
- 第三方经理。该公司将推荐从公司以外的第三方投资顾问管理资产。
- SEI共同基金投资组合。该计划让顾问为客户设计相互基金投资组合，使用积极管理的SEI共同资金资产分配组合。
- 外部投资监控。这使得Summit的顾问可以监督其他顾问或与经纪人管理的资产。
- 退休计划咨询服务。为团体退休计划提供建议。
- 金融计划，包括房地产规划，保险规划，教育规划，退休规划，商业继承规划和投资组合分析。
峰会金融投资哲学
Summit的投资理念取决于你使用的是哪个项目。对于受管理的投资组合和一些第三方管理公司，顾问们寻找的是具有明确定义的投资风格和管理流程的基金。
以下投资项目可由Summit的顾问全面使用:
峰会的财务费用
峰会的每个顾问都根据所表演的服务和账户的复杂性来设定自己的费用。但每个程序都有最高费用：
- Summit Managed portfolio: 1.00%
- 战略资产拨款：1.50％
- 灵活的托管账户：1.50％
- SEI平台经理:1.50%
- Envestnet平台管理人员：1.50％
- Assetmark / Genworth：1.35％
- 其他第三方管理人员：1.00％
- 外部投资监控:1.00%
- SEI共同基金账户：1.50％
- 退休计划咨询服务:0.60%
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。费用数额是基于高峰会管理投资组合的费率。 | |
| Summit Financial的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 峰会财务费用 |
| 500美元 | $ 5,000 |
| $ 1mm. | 10,000美元 |
| $ 5毫米 | 50,000美元 |
| $ 10毫米 | 100,000美元 |
什么要注意
有纪律披露在过去10年首脑会议记录上的记录，包括:
- 违反有关投资法规的
- 从监管机构反对公司的订单有关投资相关活动
- 违反自我监管组织的规则
许多顾问也是注册的经纪自营商和保险代理人。这意味着他们可以通过向客户销售证券、保险和其他金融产品赚取佣金。这是一种利益冲突，因为顾问有经济动机向你销售能赚取更高佣金的产品，即使它不是最适合你的产品。当作为顾问时，代表必须按照客户的最佳利益行事，但当作为保险代理人或经纪人时，标准是不同的。
开立峰会财务账户
如果您想在顶峰银行开户，您可以通过上面的表格与该公司联系这一页．你也可以打973-285-3600给办公室。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
