增加投资审查

找到一个顾问

如果你对投资感兴趣，但更喜欢使用机器人顾问而不是传统的财务顾问如果你想让你的投资更有价值，Swell Investing可能是你的正确选择。Swell完全专注于六个不同类别的社会责任公司，从绿色科技公司到提倡健康生活的公司。它的最低存款余额为更广泛的客户群体提供了这种具有社会意识的投资选择。

最适合

投资者想把他们的钱投向有社会责任感的公司和事业。

缺点

不能接触一对一的顾问。

定价:膨胀的投资成本是多少?

选项名称	管理费	最低余额	特性
增加投资	0.75%的年费	50美元	季度再平衡，对社会负责的投资组合，影响洞察，自动股息再投资

增加投资

管理费

0.75%的年费

最低余额

50美元

特性

季度再平衡，对社会负责的投资组合，影响洞察，自动股息再投资

Swell Investing向客户收取0.75%的年费。这是Swell从其服务中扣除的你的投资组合资产的百分比。与其他费用相比，这项费用属于收费范围的高端robo-advisors．然而，当把它放入实际数字时，它的成本不会像你想象的那么高。例如，如果你的投资组合有50美元的最小值，你一年只需要支付0.37美元。

幸运的是，Swell Investing将其最低余额设定得相当低，向那些无法达到其他投资顾问设定的最高最低余额的客户开放服务。

回到顶部

膨胀投资:投资策略

首先，Swell专注于投资全球具有社会责任的公司。这意味着绿色科技、清洁水、零浪费、可再生能源、根除疾病和健康生活行业的公司。Swell还保持选择性策略，或“基于规则”的投资方法，只允许在他们的分析中对顶级公司进行投资。这包括飞利浦，木质部，特斯拉和更多。

根据你想投资的行业，Swell的投资组合团队会找到并筛选那些承诺做出积极改变的公司。每家公司的业绩和收入也会与社会影响一并考虑。当然，还要分析每家公司的财务状况和股票估值，以确保它们在你的投资组合中的持续表现。

根据Swell的严格规则和标准，如果任何一家公司开始失败，Swell将把它从你的投资组合中删除。Swell还关注任何风险或下跌，并在每个季度相应地调整每个投资组合。

关键特性

Swell投资公司最大的特点是注重对社会责任事业和企业进行投资的“影响投资(impact Investing)”。你在Swell投资的公司涉及绿色科技、清洁水、零浪费、可再生能源、根除疾病和健康生活。他们不仅参与了这些行业，而且还挑选了最好的投资公司。我们的目标是让你的投资组合中充满在各自领域有影响力并提供可靠投资回报的公司。Swell为每个公司提供了一张信息卡，这样你就知道你在投资什么了。

与其他机器人顾问不同，Swell Investing不使用算法来管理你的账户。相反，该公司使用了一个人力投资组合管理团队，这使其有别于竞争对手。然而，您不能使用Swell专家作为您的个人财务顾问。大多数机器人顾问只使用偶尔有专家输入的算法。有些公司甚至没有专家来评估投资组合，只选择使用一种算法。

没有算法并不意味着你的投资组合不会得到优化或重新平衡。每个投资组合每季度重新平衡一次。专家会根据风险和回报来优化你的投资组合。他们会考虑你的风险承受能力和某些投资的潜在风险。有了这些偏好，他们就能更好地平衡投资组合，获得最大回报。Swell削减了表现不佳的投资，并更多地关注那些影响最大的公司。

Swell还采用自动股息再投资。股息是你从你投资的公司获得的报酬。自动股息再投资将任何超过1美元的股息自动回到您的帐户，而不需要您或Swell团队的任何行动。让你的投资随着时间的推移而增长。

膨胀的投资是为了谁

Swell Investing是为那些想要投资于有价值事业的人准备的。Swell让客户的投资组合充满了对社会责任事业产生积极影响的公司的投资。同样，从绿色科技到健康生活。你可以选择你想投资和关注的事业。所以如果你想把更多的钱花在可再生能源上而不是根除疾病上，你可以这么做。

膨胀的投资者也可以受益于一些巨大的回报，同时产生积极的影响。虽然有些人可能认为影响投资会带来较低的回报，但Swell表示，有数据表明这不是真的。首先，MSCI KLD 400指数追踪的是那些对环境和社会影响很大的公司，比如Swell投资的那些公司。在过去20年里，该指数的表现一直优于标准普尔500指数。此外，超过8.72万亿美元被专业投资于有影响力的公司。

当涉及到投资时，Swell很适合那些不想或不能完全独立管理投资，但仍想要一些控制权的人。Swell的专业投资专家团队将为您做繁重的工作，重新平衡和优化您的投资组合。然而，你仍然可以选择你想投资的事业，以及你想在每个事业上投资多少。

如果你完全支持影响力投资和再平衡，但仍然觉得Swell investing不合适，或许你最好找一位私人顾问。这样，你和你的导师就可以实时见面讨论你们的目标。伟德ios appSmartAsset是免费的财务顾问匹配工具可以帮你找到合适的顾问。首先，你要回答一些关于你的财务状况和目标的问题退休计划，投资目标(如影响投资)等等。你还可以给你的导师提供偏好，这样我们就能更好地为你找到合适的导师。一旦我们得到了你的答案，你将在你的区域内匹配到三个顾问。然后您可以使用我们的在线工具和礼宾服务预约。

膨胀投资是如何运作的

首先，Swell将其投资选择限制在六个不同的主题上。这些主题(绿色科技、清洁水、零浪费、可再生能源、疾病根除和健康生活)或投资组合，保证在世界上产生高度积极的影响，并在您的投资组合中获得潜在的高回报。你从选择你想投资的投资组合开始。

然后，Swell会在每个主题中找到最好的公司。为了找到最好的公司，Swell的专家首先要确保一家公司不仅在其所在的领域，而且在其业务的多个领域都保持积极影响的承诺。这包括研究一家公司是如何赚钱的。一旦一家公司通过了影响标准，Swell就会通过检查该公司的财务状况和股票估值，确保该公司能够为那些投资该公司的人提供高回报。

在一家公司通过了Swell严格的流程后，Swell就可以创建你的投资组合。具体的组合取决于你的偏好和对投资风险的容忍度。Swell会给每个原因分配一定的权重，总权重总是等于100%。威尔将每个百分数舍入到小数点后两位。如果这导致总数小于100%，所需的剩余将自动添加到最大加权原因。如果在任何时候你想改变你的组合组合，你可以通过“编辑组合”选项轻松地与你的在线帐户。如果你愿意，你也可以将某家公司从你的投资组合中剔除。

不过，这项工作还不止于此，因为Swell的专家们对投资组合进行监控，以每季度重新平衡每个账户。这就是Swell削减表现不佳的投资和公司，并促进表现良好的投资，以进一步提高您的回报。

问题是什么?

Swell的诸多好处中有一个缺点，那就是它的年费。0.75%的费用高于许多竞争对手的年费。虽然50美元的最低费用很低，但也有可能找到其他最低费用更低或根本没有的机器人顾问。然而，如果你计算一下，支付0.75%的费用，比如50美元，每年只需要0.37美元。

你可能也不喜欢Swell缺乏人力财务顾问。根据定义，机器人顾问应该是自动的和在线的。然而，Wealthsimple等竞争对手也在必要时提供咨询服务。当你对自己的投资组合和财务状况有具体问题时，有机会与顾问一对一交谈确实很有用。使用Swell，你可以通过电子邮件联系客户支持，但你不容易找到个人顾问。

竞争:如何膨胀投资堆积

Swell Investing因其致力于对社会和客户的投资组合产生积极影响而脱颖而出。没有多少机器人顾问有意识地倾向于社会责任投资，只有一些例外Wealthsimple，主题和Hedgeable．然而，社会责任投资并不是这些公司的主要关注点。相反，他们将这些选择作为其众多投资的一部分。

Wealthsimple提供了比Swell更好的收费结构。Wealthsimple账户不要求最低余额，每年收取资产的0.50%的费用。如果你有10万美元用于投资，你可以开设一个Wealthsimple Black账户，收取较低的0.40%的费用。Wealthsimple最近开始提供创建社会责任投资组合的选择。与标准投资组合相比，这些投资组合将包含更少的etf，但它允许你投资于具有积极影响的公司。

对于那些想要在自己的作品集里填满自己选择的原因的人来说，Stash应用程序提供了Swell的另一种选择。值得注意的是，尽管Stash提供在线投资服务，但从技术上讲，它并不是一个机器人顾问。投资的力量就留给你了。你可以决定你想投资什么(你是否想关注社会影响、技术等等)，以及在每项投资中投入多少。Stash仍将为有需要的人提供指导和帮助。

Robo-Advisor	管理费	最低余额	最适合
	0.75%的年费	50美元	希望投资社会责任事业的客户
	Wealthsimple基本:0.50% Wealthsimple黑色:0.40%	Wealthsimple基本:$ 0 Wealthsimple黑色:100000美元	新投资者 希望建立退休储蓄的投资者
	0.25%的年费	＄5	寻求实践经验的初级投资者 关心自己投资的投资者

底线:你应该使用Swell Investing吗?

对于任何投资者来说，Swell Investing都是一个可靠的投资选择，无论你是初学者还是经验丰富的老手。较低的最低限额使那些没有数千美元投资的人更容易获得。另外，即使收费比其他机器人顾问竞争对手高，也不会占你收入的很大一部分。

如果你的主要投资重点是社会责任，你应该考虑使用Swell Investing。从可持续能源到健康生活，你将有各种各样的选择。这样，你就可以在促进有价值的社会事业的同时，从投资回报中获益。别忘了，你也可以和自己的财务顾问做同样的事情。此外，通过我们的SmartAdvisor平台与财务顾问合作，为您提供更多选择，以找到最适合您和您的财务状况的最佳人选。

寻找顾问的建议

• 有时候，一个偶尔有人类指导的机器人顾问并不能胜任。如果你也是这样让我们帮你找一位传统的财务顾问．有了SmartAdvisor，你会做一个小测试，剩下的由我们来做。我们将为您安排3位您所在地区的顾问，他们符合您的喜好和财务需求。然后我们会帮你联系这些顾问，帮你找到合适的人。
• 在选择理财顾问时，要牢记自己的目标和需求。你是否在供孩子上大学的同时也在为买房存钱?找一个可以帮助你的顾问。它有助于问顾问的问题了解他们的资历和经验，以更好地确定他们是否适合你。