T.Rowe价格回顾

找个顾问

T.Rowe Price是一个庞大的、以退休为中心的公司资产管理公司该公司总部位于巴尔的摩，雇佣了数百名财务顾问。该公司的服务范围广泛，因为它与个人和机构都有合作。通过T.Rowe Price，个人可以开立经纪账户、IRA和大学储蓄账户。他们还可以利用退休收入规划服务、高净值私人资产管理、投资规划等。

机构客户占T.Rowe Price总客户群的很大一部分。其中包括投资公司、退休计划、企业等。虽然该公司在技术上并没有为这些机构的大部分人员提供咨询，但他们仍然以间接身份与t.Rowe Price合作。该公司还管理自己的共同基金，称为TRP共同基金。

T.Rowe Price是一个收费商行这意味着其收入仅来自客户支付的咨询费。A.收费的该公司经营方式不同，既收取咨询费，也收取第三方报酬（例如，保险销售佣金）。

T.罗的价格背景

T.Rowe Price最初成立于1937年，现在由多个美国和国际分支机构组成。该公司的机构分支由T.Rowe Price Associates负责，而专注于个人的一方则被称为T.Rowe Price Advisory Services。该公司是T.Rowe Price Group，Inc.的全资子公司，T.Rowe Price Group，Inc.是一家上市控股公司。T.Rowe Price在全球拥有20多家分支机构，其中6家位于美国。

在这家公司雇用的数百名财务顾问中，有相当一部分持有咨询证书。其中包括特许金融分析师（终审法院），注册财务规划师(CFPs)还有更多。

T.Rowe Price客户类型和最低账户规模

T.Rowe Price在其多个美国分支机构中与各种各样的客户合作。更具体地说，它与上下成千上万的个人保持咨询关系高净值门槛，以及数以百计的机构。该集团包括投资公司、集合投资工具、退休计划、慈善机构、州和市政府实体、保险公司、主权财富基金、公司、独立管理账户（SMA）计划和银行机构。通过机构获得T.Rowe Price服务的个人在技术上是公司的间接客户。

根据客户使用的账户类型或策略，该公司的最低账户规模差异很大。这些最低限额从10万美元到2亿美元不等。

T.Rowe Price提供的服务

T.Rowe Price是一家全球资产管理公司，因此，它倾向于专注于投资相关服务。以下是这里提供的过多产品的分类：

• 经纪服务
• 个人咨询服务
  • 咨询规划处
    
    • 围绕具体的退休或储蓄目标制定深入的个人理财和投资计划
    • 退休收入计划
    • 年度帐目检讨
  • ActivePlus投资组合
    • 基于模型投资组合
    • 直接客户服务
    • 年度账户登记
  • 投资分配工具
    • 个性化风险和目标调整资产配置规划
  • 私人资产管理
    • 对于高净值个人、家庭、信托、捐赠基金和基金会，其可投资资产至少为500万美元
    • 定制投资计划
    • 税务管理
• 机构咨询服务
  • 机构独立账户管理
    • 面向机构客户的以股权和固定收益为重点的战略
  • 托管帐户程序
    • SMA的全权投资管理或包装费计划由外部顾问或经纪自营商赞助
  • 模型投资组合
    • 包括围绕T.Rowe Price的内部共同基金建立的投资组合
    • 可通过第三方获得
  • 赞助和次级咨询共同基金管理
    • 针对第三方金融机构
  • 分销管理服务
    • 包括帮助机构客户决定何时出售风险投资合伙企业的股票分配
  • 多资产解决方案
    • 使用多资产策略创建定制的投资组合
  • 稳定资产管理
    • 集合和独立账户投资管理
• 内部服务
  
  • T.Rowe Price自有资金的管理

罗·普莱斯投资哲学

T.Rowe Price与客户合作，帮助他们以符合其财务目标的方式增加资产。该公司拥有100多种投资策略和管理服务，为每一类可能进入其大门的客户提供了大量选择。拥有这么多战略的一个内在影响是，公司的具体投资方法差异很大。

该公司及其顾问与客户合作，确定他们的投资目标和其他重要因素，如风险承受能力、时间范围和收入需求。该公司根据客户的需求选择多种投资组合，构建投资组合。顾问使用内部和外部资源的组合来帮助告知他们的投资决策。在大多数情况下，一旦公司提供了所需的服务，它将对相关的回报进行持续分析。

T.Rowe价格下的费用

没有标准收费价目表在T.Rowe Price，因为其服务主体相当庞大。不过，在许多情况下，机构和个人客户都会根据其总资产管理规模的百分比收取费用。这些费用表在账户、策略和计划之间存在显著差异，有时可以协商。费用通常按季度计算和计费。

该公司的一些个人服务，如咨询规划服务、ActivePlus投资组合计划、投资分配工具和退休基金推荐服务，不收取任何费用。在这些情况下，公司将通过客户投资的基金获得报酬，而不是通过传统的费用安排。

注意什么

T.Rowe Price在美国的两个主要咨询部门合并了一个披露在他们之间。然而，本披露涉及公司的一家咨询附属公司，这意味着它不是直接归属于公司的。

T.Rowe Price的一些机构账户可能会产生基于绩效的费用。这可能会导致利益冲突，因为顾问可能会比不存在这种设置时更具风险性或更具投机性。尽管如此，该公司还是一家基于信用的，法律上要求其始终以客户的最大利益为出发点。

在T.Rowe Price开立账户

T.Rowe Price在世界各地都设有办事处，包括美国、加拿大、欧洲、中东和亚洲。通过它的网站，你可以找到该公司所有分支机构的电话号码。要到达公司的主线，请致电（410）345-2000。否则，请访问T.Rowe Price的网站开户。

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