TD Ameritrade基本投资组合回顾

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在过去的十年左右，Robo-Advisors一直来自传统经纪人的业务。为了跟上，像TD Ameritrade这样的经纪人已经开始提供与之竞争的自动组合robo-advisor服务。基本投资组合是TD Ameritrade自动管理的在线投资组合。这是一个相对较新的服务，仍在开发中，但对于那些想要完全自动化投资组合的人来说，它是一个可靠的选择。想要的不仅仅是一个自动化的投资组合?TD Ameritrade提供其他收费有竞争力的交易和投资选择。你也可以放心地知道，你的钱是由一个有信誉的公司持有。

最适合

想要创建简单，全自动的投资组合的TD ameritrade用户

缺点

拥有应税账户的大型投资者不会获得任何减税优惠

定价：TD AMERITRADE基本投资组合的费用是多少？

TD Ameritrade Essential portfolio旨在为您提供一个简单和负担得起的机器人顾问选择。开户是免费的，手机应用也是免费的。无论投资多少，管理费只有0.30%。与其他经纪人和机器人顾问相比，这笔费用是有竞争力的。开始投资的最低余额是5000美元。或者，如果你设置了自动循环存款，TD Ameritrade会让你用500美元开一个账户。你账户里的etf会向你收取费用，但费用比率在0.06%到0.08%之间。这是低的。其他许多机器人顾问的ETF平均费用比率接近0.15%。

还有一项费用要记住。如果你想从一个基本投资组合账户中完全转移你的资金，而你的账户中只有少于10万美元，你需要支付75美元的费用。

基本投资组合的一个优点是TD Ameritrade允许您不仅仅是投资于投资组合。您还可以交易或投资库存，债券，共同资金，存款证书（CDS）和ETF与您的投资组合中的内容分开。如果您想进行任何交易，则每股股票贸易为6.95美元的平价佣金。

TD Ameritrade基本投资组合的投资策略

如果你读过任何其他机器人顾问，你可能对TD Ameritrade的流程很熟悉。第一步是回答一份问卷。这些问题将帮助TD Ameritrade了解您的财务状况、您的投资目标和您的风险承受能力。这份调查问卷的彻底性是独一无二的。

许多机器人顾问会问你一些问题，你需要一到两分钟来回答。这对客户来说很容易，但要在几分钟内了解某人的财务状况却很难。TD Ameritrade的问题需要你花更长的时间来回答(少于15分钟)，因为它问的问题更直接。它不仅会问你想存多少钱，还会问你什么时候打算取出存款以及打算如何使用它们。有些人可能想在未来40年里存10万美元，但他们也可能知道，在这一过程中，他们需要提取存款来支付各种开支。当你创建作品集时，你会考虑到这些因素。

在完成问卷调查后，你会得到一份适合你的作品集。你的投资组合包括现金和ETFS.来自5个资产类别。这些资产类别包括:美国股票、国际发达国家股票、新兴市场股票、美国债券和非美国债券。债券。大多数机器人顾问提供5种以上的资产类别，有些甚至多达20种。然而，顾名思义，这个作品集只是为了涵盖基本要素而设计的。这些etf来自Vanguard和贝莱德的iShares，费率将在0.06%至0.08%之间。这明显低于一些机器人顾问。

TD Ameritrade强调的一点是，它使用的etf都是由声誉良好的第三方(晨星投资管理公司)推荐的非专有基金。一些机器人顾问，尤其是来自券商的机器人顾问，使用他们自己创建的etf。当你投资这些基金时，经纪公司会额外赚点钱。有些顾问担心他们的建议有偏见。这尤其令人担忧，因为机器人顾问通常会自动代表你进行交易，而不会给你选择不同基金进行投资的机会。TD Ameritrade表示，它选择了最好的可用etf，而不是自己创建的etf，这表明它考虑到了你的最大利益。

TD Ameritrade Essential portfolio提供多种账户类型。有传统个人退休账户，罗斯个人退休账户，滚动个人退休账户，简化， solo 401(k)s和solo Roth 401(k)s。你可以通过529计划、Coverdell ESAs和UTMA/UGMA账户为大学储蓄。有个人账户、联合账户和信托账户。需要注意的一点是，有多个业务帐户选项。很少有机器人顾问提供商业账户。这里的结论是，TD Ameritrade提供了许多账户类型。如果你想要什么东西，它可能会提供。

关键特性

TD Ameritrade Essential Portfolios提供了组合和自动存款的自动重新平衡，无需额外费用。自动重新平衡可确保您的投资组合中的ETF保持在适当的比例中，以满足您的目标。您也不必担心会面或与顾问交谈，因为重新平衡由软件自动处理。

TD Ameritrade不仅仅是机器人咨询。它还是一家每天处理数十万笔交易的经纪公司。有了“基本投资组合”账户，你就可以使用TD Ameritrade的经纪服务。你想交易个股吗?你想投资投资组合中没有的共同基金或etf吗?每笔股票交易只收取6.95美元的佣金。这是一种固定费率的费用，与其他经纪商和交易平台相比具有竞争力。

在某些时候，您需要客户服务的帮助是很自然的。TD Ameritrade Essential portfolio账户通过电话、在线实时聊天或电子邮件为您提供全天候客户支持。TD Ameritrade在全国有超过100家实体店，你可以去那里寻求帮助。

TD Ameritrade基本投资组合是为谁服务的

这款机器人顾问是为那些想要一个基本的、不干涉投资组合的普通投资者设计的。与其他机器人顾问相比，这些费用颇具竞争力。对某些人来说，5000美元的最低存款是很高的，但它比其他一些机器人顾问的最低存款更容易获得。

你永远不必担心安排与人类顾问的会议或电话。一旦你创建了你的个性化作品集，一切都会自动在线处理。你并不需要为你的投资组合做每一个决定。

已经拥有TD Ameritrade账户的人将受益，因为他们现在可以获得机器人顾问的好处，以及他们从TD Ameritrade获得的其他服务。如果你是投资新手，TD Ameritrade提供了很棒的文章和视频来帮助你学习你需要知道的一切。

TD Ameritrade基本投资组合是如何运作的

基本投资组合账户可以像TD Ameritrade的其他账户一样自由创建。当你通过网站开户时，你必须回答一些关于你的财务状况、你的投资目标和你的风险承受能力的问题。这个问卷比其他的机器人顾问要长一点(不应该超过15分钟)，但它可以帮助公司更全面地了解你。提问后，你会得到一份推荐的投资组合。

在这一点上，你将看到一个非常有用的工具:一个图表，向你展示你推荐的投资组合将如何表现。根据你提供的信息，你真的能达到你的目标吗?这个工具非常适合从一开始就给你现实的期望。你也可以改变你的风险水平，看看你的预期收益将如何变化。有五个可能的风险等级，从保守到激进。

大多数人将获得建议的投资组合，风险适中，实际上TD Ameritrade将推荐最保守的风险水平。这是有道理的，因为非常保守的投资组合不会给你很多回报，但如果您知道想要保守的组合，请务必手动设置风险。这可能包括接近退休或已经退休的人。

一旦你看过了这些建议，你就可以创建自己的账户并转账了。在你开始投资你的投资组合之前，你至少需要存入5000美元。