TD私人客户财富评论

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道明私人客户财富是收费的财务顾问美国最大的金融机构之一道明银行(TD Bank)的道明财富®(TD Wealth®)业务的一部分。该公司的大部分账户属于拥有或不拥有高净值的个人投资者。

道明私人客户财富主要关注整体、长期的财富管理。它提供了退休计划投资管理,遗产规划、私人银行业务、商业财富规划等。

TD私人客户财富背景

道明私人客户财富是道明财富的一个分支机构，是道明财富的投资和财务管理部门道明银行．这使得该公司成为道明银行的全资子公司，而道明银行又是道明银行美国控股公司的子公司，而道明银行美国控股公司是加拿大多伦多道明银行(TD)的美国子公司。

虽然不清楚这家公司是何时成立的，但道明银行已经存在了相当一段时间。1852年，波特兰储蓄银行在缅因州的波特兰开设了第一家分行。2004年，该行与顶级金融服务公司Banknorth联手，在美国投资市场站稳了脚跟。

TD私人客户类型和帐户大小

非高净值人士和高净值人士都是道明私人客户财富的主要客户。然而，它也为机构客户管理资产，包括慈善组织、企业、保险公司、养老金和利润分享计划．

在道明私人客户财富开户所需的最低投资将取决于你选择的服务类型或投资组合。该公司对其财务规划服务和预先建立的客户投资组合有不同的最低账户要求。该公司的账户最低要求如下:

• TD管理的投资组合:10,000美元
• TD指导投资组合:$100,000
• TD Premier Guided portfolio: 50万美元
• 税收覆盖服务:25万美元

TD私人客户财富提供的服务

道明私人客户财富有限公司提供的服务主要集中在个人投资者身上，这些人约占该公司客户的93%。公司提供以下服务:

• 财富与退休计划
  • 现金流量计划
  • 创收策略
  • 雇主退休计划选择审查
  • 退休资产配置
• 投资管理
  • 税收最小化
  • 个性化使用多元化和资产配置策略
  • 与专注的投资顾问一起工作
• 遗产和慈善规划
  • 保险审查
  • 信托及遗产规划
  • 慈善礼物规划
  • 受益人和继承人的选择
  • 遗产税最小化
• 房地产融资
  • 管理所有相关方之间的沟通
  • 建筑贷款选择审查
• 私人银行业务
  • 流动性管理
  • 支付和存款解决方案
• 为企业主提供财富管理服务
  • 企业接班人计划
  • 财富转移计划
  • 风险管理
  • 信贷和现金流量分析
• 机构及企业服务
  • 投资政策声明的创建和审查
  • 协助经理的选择和资产配置
  • 性能报告

道明私人客户财富投资理念

道明私人客户财富使用两个投资软件程序:MoneyGuidePro和Navi Plan。顾问们利用这些软件，将它们与公司内部的资产配置进行整合，这些资产配置是公司根据自己的市场研究和计算建立的。这些很大程度上取决于你的风险承受能力和时间范围，所以在表达你的财务目标时要和你的顾问说清楚。

该公司典型地运用旨在获得长期财务成功的投资风格。这适用于该公司的三个管理投资组合选择:道明指导投资组合、道明Premier指导投资组合和道明管理投资组合。每一种组合选择都使用了交易所交易基金(ETFs)、独立管理账户(SMAs)和共同基金，以满足客户的财务目标和流动性需求。

道明指导投资组合包括与子公司和非子公司的投资组合经理的接触。这也使得客户和顾问之间有更多的沟通，因为这是一个初始资产配置，尽管它会根据市场变化进行重新平衡。另一方面，道明Premier Guided portfolio提供了更广泛的投资策略和投资组合经理。但是，它所使用的方法本质上是相同的。

道明管理投资组合计划是一个由道明管理的可自由支配账户。它与客户合作，从道明的投资组合模型中选择适合他们长期投资规划需求的模型。每种选择都有不同的投资目标和风险承受能力。

TD私人客户财富下的费用

道明私人客户财富的理财客户，如果他们是道明客户，则不支付任何费用或其他费用。为投资管理TD私人客户财富服务是根据所管理资产的百分比收费的，收费范围从0.45%到1.5%不等，具体取决于你投资的金额和你想要的账户类型。以下帐户类型的利率如下:

费用按季度收取，并提前，在或大约每年1月，4月，7月和10月的10日，您的帐户是活跃的。第一次收取此费用时，将根据日期与下一季度的关系按比例计算。

下表显示了道明私人客户财富对其股权账户和平衡账户的收费比较。请注意，这些费用只是估计。实际成本可能有所不同。

注意什么

道明私人客户财富有12项披露形式之．

目前和潜在客户应意识到道明私人客户财富与道明银行的关联可能会带来潜在的利益冲突。如果客户的资产投资于其附属产品，银行将获得更多的补偿共同基金例如，交易所交易基金(ETF)和分户管理账户(SMA)。然而，该公司是受托人，这意味着它受法律约束，必须以客户的最大利益行事。

开通TD私人客户财富账户

如果你访问TD的网站，你会发现一个联系表格。你需要提供你的姓名、电话号码、电子邮件地址和一条关于你的需求的短信息。一旦你填好了这张表，附近的顾问就会联系你，让你知道下一步要做什么。你也可以打电话给该公司(866)235-1248来获得更直接的联系。

道明私人客户财富总部位于纽约，麦迪逊大道444号11层。它还在康涅狄格州、佛罗里达州、缅因州、马萨诸塞州、新罕布什尔州、新泽西州、纽约州、宾夕法尼亚州、南卡罗来纳州、佛蒙特州、弗吉尼亚州和华盛顿特区设有其他分支机构

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

开始投资的小贴士

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