规划中心有限公司是一家财务顾问公司总部位于伊利诺伊州莫林。唯一的费用公司在全国各地的六个办事处传播了一系列相当大的顾问，包括芝加哥，新奥尔良，弗雷斯诺，明尼阿波利斯和安克雷奇。
规划中心的名称大约有1000个客户。它主要适用于非高净值的个人客户，但它还为养老金和利润分享计划，高净值个人和公司提供服务。它提供广泛的投资咨询服务，财务规划服务并为客户提供咨询服务。该公司的使命是帮助客户在一生中做出财务决策。
规划中心背景
该规划中心于2002年由创始人马蒂库尔茨(Marty Kurtz)创立，现已退休。埃里克•凯斯(Eric Kies)担任公司总裁兼首席合规官(CCO)。这是一家员工所有的公司，有11个人持有股份。这群人包括Kies, Matthew Sivertsen, John Longstaff, JJ Sessions, Andrew Sivertsen, Cicily Maton, Michelle Maton, H. Jude Boudreaux, Michael Branham, Matt Knoll和Robert Baner。
在规划中心的每个财务顾问都持有一个经认证的财务计划者（CFP）认证。除此之外，该公司的员工拥有认证，包括经过认证的金融过渡者（CEFT），注册会计师（CPA），认证投资管理分析师（CIMA）等。
规划中心客户类型和最小账户大小
规划中心为非高净值个人、高净值个人、地产、信托、养老金和利润分享计划以及小企业提供服务。
该公司没有最低账户规模要求。但是，Capstone财富计划确实每年费用为3,500美元（舍入到最接近的250美元）。
规划中心提供的服务
规划中心提供一系列相当标准的服务。本公司向客户提供以下服务:
顶石财富计划是该公司标准投资咨询服务的一个更加个性化的版本。该项目还提供综合财务规划服务和定期顾问-客户会议。
规划中心投资哲学
规划中心以相当标准的方式处理投资管理过程。在为每个客户确定合适的资产配置时，公司会考虑客户的经济状况、流动性需求、风险承受能力、拟投资期限、需求多样化，依赖当前收入和目前和预期的税务情况。在大多数情况下，规划中心倾向于投资共同基金和交易所交易资金（ETF）。偶尔，该公司可以将股票，固定收入证券和保险产品添加到其资产拨款中。
在分析证券时，该公司主要依靠基本面分析，这涉及将当前市场估值与历史数据进行比较。该公司还采用多种投资策略，包括长期购买、短期购买、交易和现代产品组合理论．
规划中心下的费用
规划中心的投资咨询服务收费不遵循传统费用表．如果您正在参与Capstone财富计划，您将收取费用的费用，这是您的净值的百分比，以及费用是您的百分比调整后总收入(AGI)．这些费用遵循以下时间表:
| 净Worth-Based费用 | |
| 客户资产净值 | 费用百分比 |
| 高达2,500,000美元 | 0.50％ |
| 2500000 .01点- 10000000美元 | 0.25% |
| 10000000幅以上 | 0.10% |
| 基于收入的费用 | |
| 客户收入水平 | 费用百分比 |
| 高达500,000美元 | 1.25% |
| 500000 .01点- 1500000美元 | 0.75% |
| 1500000幅以上 | 0.50％ |
不过，理财费用的运作要正常得多。这些服务将按小时或固定收费。每小时的费用可以是75美元或250美元，而固定费用从1500美元到12,000美元不等。
注意什么
使用规划中心开户
你可以通过几种不同的方式与规划中心取得联系。你可以访问公司的网站，用你的名字、联系方式和信息填写公司的联系方式。你也可以打(309)797 -4030给该公司打电话，或者到它的某个办事处去看看。
所有信息都准确如写作本文的写作。
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