德克萨斯州伍德兰兹的顶级财务顾问

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Engrave Wealth Partners在我们的榜单上位居榜首。该公司完全与个人客户打交道，高净值客户比非高净值客户多近10倍。成为该公司客户没有设定最低要求。

这是一家收取费用的公司，所以如果你通过他们购买保险产品，他们的一些顾问可能会赚取佣金。尽管这会带来潜在的利益冲突，但律所始终有受托义务以客户的最佳利益行事。encgrave Wealth的咨询人员包括两名注册财务规划师(CFP)和一名之前注册的退休计划顾问(CRPC)。

雕刻财富合伙人背景

Engrave Wealth Partners是一家相对年轻的公司，自2017年以来一直在经营。管理合伙人格雷戈里·帕克、高级家族财富顾问菲利克斯·帕切科和家族财富顾问泰勒·帕克是该公司的主要所有者。

这家公司提供财务规划为客户提供投资管理服务。所有的资产都是全权管理的。

Engrave Wealth Partners投资策略

Engrave Wealth Partners与每位客户合作，制定适合他们最终财务目标的投资计划。因此，该公司对大量的投资策略持开放态度，包括长期和短期购买和期权撰写。投资通常包括股票、etf、定期存单、贷款、政府证券等。顾问也可能使用其他投资方式，比如合伙投资和对冲基金．

为了有效地为客户评估投资，雕刻财富伙伴使用图表，基本面，技术和周期分析方法。该公司考虑了几个来源来收集投资信息，比如晨星公司(Morningstar)的报告、金融出版物和准备好的研究材料。

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名单上的下一家公司是HFG财富管理公司。该公司的财务顾问为主要由个人组成的客户群管理这些资金(包括那些拥有和没有高净值的人)。HFG还为企业、慈善组织和退休计划提供咨询。

要在这家公司开户，你至少需要100万美元的可投资资产。HFG还规定了15,000美元的最低年费。

HFG财富管理公司的某些员工获得了销售保险产品的佣金许可，使其成为一家收费公司。尽管这会产生潜在的利益冲突，但公司受受托义务的约束，必须以你的最佳利益行事。

HFG财富管理背景

Larry A. Harvey于2008年创立了HFG财富管理公司。他目前是该公司的首席执行官和主要所有者。哈维持有特许财务顾问(ChFC)的名称。

为客户提供全面的财富管理服务。虽然每个客户关系本质上都是全面的，通常涉及财务咨询和投资建议，但每个客户关系都是独立的。投资资产的管理是自由裁量的。

HFG财富管理投资策略

HFG财富管理将您的财务需求和目标置于客户-顾问关系的中心。通过与你进行多次会面并彻底收集信息，投资顾问会制定定制的投资和财务计划，帮助你实现长期和短期目标的各个方面。

利用来自美国证券交易委员会年度报告、新闻稿、金融出版物和其他研究材料的信息，HFG通过长期和短期购买制定详细的投资策略。投资组合主要是由etf、交易所交易票据(ETNs)还有共同基金。在适当的情况下，顾问还可以合并个股和债券。

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榜单上的第三家公司是艾维财富(Avion Wealth)，该公司只为个人客户提供服务，大多数客户的排名都在高净值阈值。这里的最低账户规模为100万美元，但这一要求是可以免除的。该公司的四位顾问拥有注册理财规划师(CFP)资格。

作为一个托管费艾维公司只从客户那里直接收取费用。这与以收费为基础的公司不同，后者也可能通过向客户销售某些产品而赚取第三方佣金。

艾维财富背景

艾维财富成立于2005年。该公司的主要所有者是保罗·詹姆斯·卡罗尔，他还担任管理成员、首席合规官(CCO)和首席执行官。

艾维财富为客户提供财务规划和投资咨询服务，并专门为航空业员工提供退休规划。它还为德克萨斯州能源行业的许多工人以及企业主提供服务。

在投资管理方面，该公司提供投资组合监测和资产配置服务。

艾维财富投资策略

艾维财富根据每位客户的需求和长期目标量身定制投资策略。这尤其适用于客户的风险承受能力、流动性需求、时间范围等。话虽如此，该公司倾向于采取买入并持有的方式，而不是进行短期交易。顾问不试图实施市场时机策略。公司也遵守现代投资组合理论(MPT)在给定的风险水平下实现收益最大化。

虽然投资公司会选择任何它认为会让你受益的投资，但投资顾问往往会坚持下去股票、定期存单、市政证券和期权合约．虽然公司不从事短期交易，但有时可能会使用短期购买。

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Rhame & Gorrell财富管理公司是伍德兰地区评级第五高的公司。该公司的全部客户都是个人，其中大多数都低于高净值门槛。该公司对新客户没有最低投资要求，但每季收取1000美元的最低费用。Rhame & Gorrell的咨询人员包括7名注册财务规划师(cfp)认可投资受托人(AIF)和两个注册投资管理分析师(cima)。

Rhame & Gorrell是一家付费的公司．这意味着，除了直接从客户那里收取费用外，一些顾问还通过销售保险产品赚取佣金。虽然这带来了潜在的利益冲突，但公司仍然受到信托责任以客户的最佳利益行事。

Rhame & Gorrell财富管理背景

Rhame & Gorrell财富管理公司于2016年开业，由管理总监Jeffrey Rhame和Michael Gorrell创立。迈克尔已经退休，公司现在归杰弗里·雷米所有。

该公司提供一系列财富管理服务，从财务规划和咨询到投资和投资组合管理。该公司的财务规划服务通常包括遗产规划、退休规划、保险规划、慈善捐赠、税务规划等方面的帮助。它在自由支配的基础上管理所有资产。

Rhame & Gorrell财富管理投资策略

Rhame & Gorrell财富管理公司根据客户的个人需求和财务目标为客户提供量身定制的资产管理服务。在为你制定投资组合计划时，从时间范围到风险承受能力和流动性需求的一切都要考虑在内。此外，公司及其顾问会确保持续评估你不断变化的需求。适当的资产配置计划是该公司投资理念的基础。

该公司主要使用图表，基本面分析，技术分析以及周期分析来评估潜在投资。该公司的顾问经常投资于共同基金、交易所交易基金(etf)、债务证券和期权，以构建客户投资组合。这些投资是在长期和短期基础上进行的。

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投资咨询服务公司(IAS)是我们在Woodlands的顶级顾问名单上的下一家公司，主要与个人投资者合作。客户包括高净值个人和没有高净值的投资者，但该公司确实要求至少有100万美元的可投资资产。

作为只收取费用的顾问，IAS不收取佣金或其他隐藏形式的报酬。相反，该公司只能从客户费用中获得补偿。公司有一名注册理财规划师(CFP)。

投资顾问服务背景

国际会计师协会成立于1994年，目前仍由其创始人约翰·莱斯特·海恩斯所有。在创办IAS之前，Haynes在银行和金融服务行业工作了15年。

除了财务规划和可自由支配的资产管理，本公司还为客户提供定期的再平衡、税务优化、税务损失收集(如适用)、与财务顾问公司的合作注册会计师(CPA)，以及其他服务。

投资顾问服务投资策略

IAS依赖于一个以团队为基础的投资委员会，该委员会为客户的投资组合维护一个精选的投资列表。投资组合通常包括股票证券、股票共同基金、etf和个人固定收益证券。

该公司的投资策略基于个人客户的需求，考虑到他们的目标、风险承受能力和时间范围。该公司寻求通过股权证券、固定收益证券和现金等多元化投资组合来管理风险。IAS通常希望持有一年或更长时间的头寸，同时避免短期购买(持有资产少于一年)和交易(在购买资产后30天内出售)。

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水路财富管理在我们的榜单上排名第六。这家公司的财务顾问几乎全部服务于拥有和没有高净值的个人。它还适用于养老金和利润分享计划。

与该公司合作没有设定最低投资要求，但该公司通常更希望家庭投资最低为100万美元。作为一家只收取费用的公司，水路公司仅从客户支付的费用中获得补偿。该公司为数不多的顾问包括两名注册金融规划师(cfp)、两名特许金融分析师(cfa)和一名特许财务顾问(ChFC)。

航道财富管理背景

Daniel Michalk，总统和水路公司的主要所有者，于2012年成立了该公司。Michalk自1994年以来一直在金融规划领域工作，是一名注册金融规划师、特许金融分析师和特许金融顾问。

该公司还在新墨西哥州的阿尔伯克基设有办事处，为客户提供财务规划服务和投资咨询服务，通常都捆绑在“财富管理”的保护伞下。该公司坚信这一点财务规划是财富管理的重要组成部分，它应该与投资组合管理和其他投资服务齐头并进。该公司采用打包费用计划，并在自由裁量的基础上管理所有资产。

航道财富管理投资策略

为客户提供量身定制的投资管理服务。更具体地说，投资组合计划是根据每个客户的个人时间范围、流动性需求、当前投资和风险承受能力进行调整的。顾问通常使用个人债券和股票证券、共同基金、指数基金、etf和期权来组合客户投资组合。

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AWM金融服务公司是今年的新上榜企业，排名第七。该公司及其财务顾问团队为完全由个人组成的客户监督资产，其中大多数人的净资产并不高。该公司要求为新客户开立账户的最低金额为10万美元。

这是一家收费公司，这意味着如果你通过他们购买保险产品，其顾问可能会收到佣金。尽管这会带来潜在的利益冲突，但律所始终有受托义务以客户的最佳利益行事。

AWM金融服务背景

Ryan Wheless于2007年创立了AWM Financial Services，至今仍是首席执行官和主要所有者。

AWM为客户提供退休和投资计划，以及投资组合管理服务。这包括财务计划和投资战略的制定、实施和监测。该公司在全权委托和非全权委托的基础上管理资产。

AWM金融服务投资策略

AWM专注于为每位客户提供量身定制的投资策略。影响这些投资决策的因素包括他们的财务目标、时间范围和风险承受能力。AWM可以使用公司开发的模型投资组合，也可以完全从头定制投资组合。

尽管该公司倾向于坚持投资保险产品、固定收益证券、股票和交易所交易基金(etf)，但在必要时，它有时会转向其他投资，以帮助实现某些投资组合的多元化。AWM的顾问使用技术和基本面分析相结合的方法来指导他们的投资决策。他们通常从长远的角度来实施战略。

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Sum是Woodlands顶级财务顾问名单上的又一个新成员，拥有最低的客户/顾问比率。该公司及其财务顾问团队为完全由个人组成的客户群监督资产。该公司对新客户没有最低资产要求。

这是一家只收取费用的公司，这意味着它只从客户支付的费用中获得收入。收费公司的运作方式不同，除标准收费外，还收取佣金和其他形式的第三方补偿。

求和背景

Sum成立于2018年3月，他们相信一小群财务顾问可以提供比许多人更友好的客户体验。保罗·迈克尔·拉恩(Paul Michael Rahn, Jr.)是该公司的主要所有者，其团队中的四位顾问都是注册理财规划师(CFPs)。

Sum为客户提供全面的财务规划和投资组合管理服务。这包括所有财务计划和投资战略的制定、实施和持续监测。本公司不以非自由裁量权为基础管理任何资产。

总和投资策略

Sum专注于为每个客户的目标量身定制投资策略。本所会留意每位客户当前的财务状况，例如他们的收入水平和税负，以及风险承受能力和财务目标。投资顾问帮助投资的各个方面，资产配置决定，资产选择，投资组合监控等。

虽然该公司主要专注于固定收益证券、股票和现金，但在必要时，它有时会转向其他投资，以帮助实现某些投资组合的多元化。克林顿曼的顾问使用的组合现代投资组合理论(MPT)以及资产配置，为他们的投资决策提供信息。他们通常采用被动投资方式来实施策略。

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Starfox Financial Services是一家收费公司，在我们的Woodlands顶级金融顾问榜单上排名第九。Starfox Financial与个人投资者(有或没有高净值)合作，包括信托、遗产、慈善机构、养老金、利润分享计划和公司。该公司要求资产管理服务的最低账户余额为5万美元。

Starfox Financial被认为是一家收费顾问公司，因为该公司的负责人威廉•弗里贝尔(William Friebel)是一名持牌保险代理人，可以从向咨询客户销售产品中赚取佣金。然而，公司是受托人，尽管存在潜在的利益冲突，但必须以客户的最佳利益行事。

该公司合伙人兼财富顾问比尔·弗里贝尔(Bill Friebel)是一名注册财务规划师、慈善事业特许顾问、特许退休计划顾问和注册离婚财务分析师。

星狐金融服务背景

Starfox Financial由Jose Palafox创立，自2007年开始运营。Palafox和Friebel是该公司的主要所有者，在金融服务行业共有40多年的经验。

星狐金融为客户提供资产管理、财务规划和咨询，以及退休计划咨询。本公司在全权委托和非全权委托的基础上管理客户资产。

星狐金融服务投资策略

Starfox Financial为客户提供个人投资建议，根据客户的具体金融需求和目标量身定制投资组合。资产管理客户通常会看到他们的顾问用个股、债券、etf、期权、共同基金和其他公开证券为他们建立投资组合。

该公司在Form ADV手册中写道:“我们的投资理念基于五项基本规则，以及一种理解，即与各种资产类别相关的风险和机会随着市场和经济条件的变化而不断变化。”公司坚持的五条投资原则是:

• 多元化
• 低买高卖
• 识别和降低风险
• 控制成本
• 制定个性化的计划

科罗拉多财富管理咨询公司是我们在伍德兰兹的顶级公司名单的最后一名。该公司是我们名单上最小的一家，只有46名客户，其中大多数是高净值人士。WMCC没有最低账户限额，但专门为企业高管、高净值个人和信托机构提供服务。

作为一个托管费WMCC公司只从客户那里直接收取费用。这与以收费为基础的公司不同，后者也可能通过向客户销售某些产品而赚取第三方佣金。

财富管理顾问科罗拉多州背景

WMCC自2015年开始运营。该公司的主要所有者是马克·马克斯(Mark Marquez)，他也是该公司唯一的财务顾问。

WMCC为客户提供全面而广泛的财务规划和投资咨询服务，专注于高净值客户的财富积累和管理。该公司在全权委托和非全权委托的基础上管理投资资产。

财富管理顾问公司科罗拉多投资策略

WMCC根据每个客户的需求和长期目标量身定制投资策略。这特别适用于确定“客户需要在财务上安全的回报水平”。话虽如此，该公司在收购多元化投资组合方面追求长期观点。

WMCC主要通过Vanguard、Dimensional Fund Advisors和BlackRock (iShares)使用被动管理的交易所交易基金(etf)和共同基金。其他投资策略可能包括:现金、公司债券、定期存单、市政证券和美国政府证券。