马里兰州陶森市的顶级财务顾问

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从事业务近二十年，绿泉顾问是陶森市评级最高的金融咨询公司。绿泉投资管理着超过50亿美元的客户资产，是榜单上管理客户资产最多的公司。它服务于个人和高净值个人，以及他们相关的信托、遗产和慈善事业。的托管费该公司还为企业、养老金和利润分享计划以及参与者提供咨询。

一般来说，你不需要最低投资额就能与该公司建立合作关系，不过最低年费是5000美元。根据SEC的数据，该公司为更多的客户提供服务高净值个人比那些没有的人。

该公司有一个11人的团队注册理财规划师(cfp) 4认可投资受托人(aif),两个特许退休计划专家， (crps)， 2注册代理(EAs)特许金融分析师(CFA)和一个注册离婚财务分析师(CDFA)。团队中也有一名成员特许财务顾问(ChFC)特许人寿保险商(CLU)和一位老年生活特许顾问(CASL)。(有些顾问有不止一份证书。)

绿泉顾问背景

绿泉顾问公司于2004年开始开展业务。其主要股东是绿泉财富管理公司、格雷格·霍布森、格雷格·普莱彻、杰夫·伯恩菲尔德和玛丽·戈茨。该公司首席合规官兼董事总经理小约翰•帕特里克•柯林斯(John Patrick Collins Jr.)与马特•切利尼(Matt Cellini)和罗伯特•博格(Robert Bogue)共同控制着绿泉财富管理(Greenspring Wealth Management)。

Greenspring Advisors提供私人资金管理和财富规划服务。对于投资管理服务，可以上一个可自由支配在非自由裁量的基础上，公司根据客户资产的一定比例收取费用。对于财务规划和咨询，可以涵盖税收等领域，退休，房地产和保险规划，费用是固定的或基于小时的费率。

Greenspring Advisors投资策略

Greenspring Advisors的投资策略首先是对您的财务状况进行全面分析。公司会考虑你的风险承受能力、财务状况和目标等因素，为你制定一个合适的资产配置为了你的投资组合。该公司不限制对某些证券类型的投资。根据您的个人情况，您的投资组合可能投资于以下方面:

• 交易所上市的证券
• 证券交易场外交易
• 公司债务证券
• 定期存单(CDs)
• 市政证券
• 商业票据
• 可变人寿保险
• 可变年金
• 共同基金
• 美国政府债券
• 证券期权合同
• 对投资房地产的合伙企业感兴趣

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排名第二的WMS Partners还管理着数十亿美元的客户资产。该公司的账户要求为300万美元，主要面向高净值个人，但也与非高净值客户、汇集投资工具、养老金和利润分享计划、慈善机构和企业合作。公司可自行决定放弃或降低其高额账户最低限额。

WMS Partners只收取费用，因此它只能根据所提供的服务从客户那里获得报酬。它不从第三方公司销售或推荐其产品获得佣金或其他报酬。

WMS Partners的团队包括:

• 九名特许金融分析师
• 八名注册理财规划师
• 两名注册会计师
• 个人理财专家(PFS) 1名
• 一个合格的投资受托人(AIF)
• 一名认可财富管理顾问(AWMA)
• 一个认证信托和财务顾问(CTFA)

WMS合作伙伴

WMS Partners自1993年开始运作。如今，该公司由8位股权合伙人拥有。Timothy Chase, Martin Eby和David Citron持有大部分股份。这些人仍然活跃在公司。

我们的业务专长是遗产规划和投资管理。它还应客户要求提供独立的财务规划服务。

WMS Partners投资策略

WMS Partners用资产配置根据客户的个人因素，如风险承受能力，投资目标和时间范围。作为一家“开放式架构”公司，它在构建资产配置时几乎考虑了整个基金领域，包括私募基金和其他独家投资。它可以用以下一些证券类型构建一个定制的投资组合:

• 个股
• 固定收益证券
• 共同基金
• 交易所交易基金
• 私人投资基金

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SFG财富管理，a收费实践，是我们名单上的下一家公司。该公司为多样化的客户群体提供投资组合管理和可选的财务规划服务，包括个人和高净值个人，以及他们的信托、遗产、退休计划、慈善组织和其他实体。该公司还向养老金、利润分享计划和商业实体提供服务。

帐户最低额度根据您所建立的帐户类型而有所不同，某些服务的最低额度从15,000美元到100,000美元不等。本公司可能会收取一定比例的费用管理资产(AUM)或按固定收费或按小时收费，视乎所提供的财务规划服务种类而定。此外，该公司的顾问可能是第三方公司的成员，并可能通过销售其产品从这些公司赚取佣金。尽管销售第三方产品可能引发利益冲突，但该公司遵守了这一规定信托责任始终以客户的最大利益行事。

SFG团队包括一名注册理财规划师(CFPs)和三名认可资产管理专家(AAMS)、两个认可投资受托人(aif)、两个注册会计师(cpa)、一个特许人寿保险商(CLU)和一个特许财务顾问(ChFC)。(有些顾问拥有不止一项认证。)

SFG财富管理背景

SFG成立于2004年，并于2016年在SEC注册为投资顾问。Lawrence Leitch，他是公司的大股东，并担任顾问。Leitch拥有AIF, ChFC和CLU称号。

除资产管理服务外，SFG还提供独立的财务规划服务，可解决以下问题:

• 退休储蓄
• 遗产规划
• 信任管理
• 慈善捐赠
• 企业和个人税务筹划
• 公司结构分析
• 信用评估额度
• 房地产分析和抵押贷款/债务分析

SFG财富管理投资策略

SFG的投资策略始于对您的财务状况的全面分析。它考虑了你的风险偏好、投资目标、目前的财务状况等因素，以制定你的资产配置。在构建你的投资组合时，它可能会用到股票债券、共同基金、交易所交易基金(etf)和期权。该公司采用资产配置策略，为客户的投资组合确定证券、固定收益和现金的适当比例。

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康普顿金融集团是榜单上排名第四的金融咨询公司，服务对象包括个人、高净值人士、信托基金、遗产和退休计划。它的大部分个人客户是由高净值的个人组成的。一般来说，你不需要最低账户规模就能获得投资咨询服务。

康普顿金融的团队包括两名注册财务规划师(cfp)，两名特许财务顾问(chfc)和一名注册会计师(CPA)。(有些顾问有不止一份证书。)

作为一家收费公司，康普顿金融有顾问，他们也与第三方公司保持关系，并可能通过销售某些产品或服务从这些公司赚取佣金。虽然这会带来利益冲突，但公司及其顾问有信托义务始终为你的最大利益服务。

康普顿金融集团背景

罗伯特·l·康普顿于1978年创立了康普顿金融公司。他的儿子克里斯托弗·p·康普顿(Christopher P. Compton)后来加入公司，并于2002年掌权。目前的业务是康普顿金融，成立于2013年。

该公司专门从事财务规划、保险管理、退休储蓄和保险规划。但它可以建立一个财务路线图，并在预算、债务管理、信托基金管理和遗产规划方面帮助你。该公司还可以指导客户社会责任投资．

康普顿金融集团投资策略

康普顿金融考虑您的个人情况，如短期和长期投资目标以及您的风险偏好。然后，它会创建各种投资组合模型，并根据您的情况预测它们的表现。该公司主要依靠基础和技术评估和选择投资的分析形式。根据你的个人情况，它可能投资于共同基金，交易所交易基金(etf)、股票和固定收益。

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黑钻金融是一家只收取费用的公司，为个人、高净值个人、养老金和利润分享计划、信托、遗产、慈善组织、公司和商业实体提供投资组合管理和财务规划服务。

客户通常需要50万美元的最低投资额，不过公司可以自行决定放弃或降低这一要求。该公司的团队包括两名注册财务规划师(CFPs)、一名特许财务分析师(CFA)、一名认可投资受托人(AIF)、一名注册会计师(CPA)、一名个人财务专家(PFs)和一名注册估值分析师(CVA)。(有些顾问有不止一份证书。)

这家公司只收取报酬。这意味着它从客户那里赚钱是基于它提供的服务，而不是来自第三方。

黑钻金融背景

“黑钻”始于2007年。它的主要所有者是马修·p·戈特和林赛·d·德莱顿四世(通过他对德莱顿资本管理信托的控制)。

黑钻可以提供财务规划方面的建议，包括退休计划、教育资金等529个大学储蓄计划、信托及物业管理等。

黑钻金融投资策略

黑钻表示，该公司“采用严格、低成本、定量的方法，强调广泛的多元化，并始终保持对全球公开交易市场的敞口。”因此，它通常投资于提供全球资本市场不同资产类别敞口的交易所交易基金(etf)。你的资产配置然而，最终将取决于该公司对长期投资目标和风险偏好等个别因素的分析。该公司可以将您的资产投资于共同基金、个股、外国发行人、期权、固定收益证券、房地产和定期存单等证券。

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在榜单上排名第六的切萨皮克金融顾问公司(Chesapeake Financial Advisors)与个人、高净值个人及其相关实体、养老金和利润分享计划以及慈善组织合作。由于没有最低账户规模限制，该业务主要服务于资产净值不高的个人。

切萨皮克金融是一个托管费顾问。它仅从其提供的服务的客户那里获得报酬，而不是从第三方那里。

切萨皮克金融顾问公司背景

在美盛(Legg Mason)和安永(Ernst & Young)工作了一段时间后，托马斯•泰勒于1998年创立了切萨皮克金融公司(Chesapeake Financial)。泰勒与蒂莫西·马德、克雷格·波尔和凯蒂·史密斯共同拥有这家公司。所有人都留在了公司。

当您与该公司合作时，其顾问可以在许多财务规划主题上为您提供帮助，包括:

• 现金流和债务管理
• 储蓄
• 退休计划
• 税收筹划
• 信任管理
• 遗产规划
• 教育资金
• 特殊需求规划
• 业务连续
• 附加福利

切萨皮克金融顾问公司的投资策略

切萨皮克金融公司采用开放式架构的方法。它根据你的个人情况考虑一系列证券和投资策略，包括被动和主动。在构建投资组合时，公司会考虑您的风险承受能力和长期投资目标，并可能采用以下方法:

• 交易所交易基金
• 共同基金
• 指数基金
• 积极管理的基金
• 个股
• 个人公司债券和市政债券

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本森公司(L.K. Benson & Company, LKB)在我们的榜单上排名第七，为个人、高净值个人及其家庭、相关信托、地产退休计划和其他投资。你不需要最低限度的投资来与公司建立关系。

该团队包括四名注册会计师(cpa)和两名个人财务专家(pss)。

这家只收取费用的公司只从客户那里获得补偿。LKB不向第三方公司收取销售或推荐其产品的佣金。

L.K. Benson & Company背景

1994年，莱尔·本森(Lyle Benson)创立了自己的同名公司。他的儿子克里斯·本森(Chris Benson) 2009年加入了他的团队。他们共同拥有企业并领导员工。

LKB提供多种财务规划和投资管理服务。这些建议可能包括退休计划、教育资金、现金流、风险管理和遗产规划。此外，本所还提供税务筹划和准备服务。

L.K. Benson & Company投资策略

LKB强调资产配置、投资组合再平衡和保持低成本。它通过特定的共同基金或交易所交易基金(etf)建立资产配置，这些基金符合您的风险承受能力、投资目标和其他个人因素。然后，该公司将监控这个投资组合，并根据市场状况变化或您的财务状况等情况做出适当的调整。

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席梦思合伙公司(TSP)是我们在陶森顶级事务所名单上的最后一家公司。TSP的客户多种多样，包括个人，高净值个人、信托、基金会、遗产、养老金和公司。

该公司的大部分客户都是非高净值个人。TSP通常要求投资组合管理服务的最低投资额为25万美元，尽管它可能会放弃或降低这一要求

TSP根据客户资产管理规模的百分比或特定理财规划服务的固定或小时费率向客户收取费用。作为收费公司，作为保险代理人或经纪人的TSP顾问可以以其他身份从第三方赚取佣金。尽管以佣金为基础的补偿可能会产生利益冲突，但TSP是受托人，必须始终以您的最佳利益行事。

席梦思公司背景

注册理财规划师詹姆斯·达比·西蒙斯(James Darby Simmons)于2011年创立了自己的同名公司。他是该公司的大股东，而副总裁詹妮弗·瑞安(Jennifer Ryan)是该公司的股东特许退休计划顾问(中国中车)持有少量股份。

TSP为客户提供资产管理、退休计划咨询服务、财务规划和资产管理服务包装费计划．

席梦思合伙人投资策略

该公司表示，将基本面分析应用于证券研究，可以让其顾问评估“证券的价值是多少，以及我们认为它在未来会是多少”。它偶尔也会使用技术分析．该公司的投资组合通常包括共同基金、股票、债券例如，交易所交易基金(etf)、封闭式基金、可变年金和期权。