Transamerica退休顾问评论

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Transamerica退休顾问（TRA）是Transamerica退休解决方案有限责任公司的子公司，该公司为退休计划提供服务。总部位于明尼苏达州的圣保罗，TRA在全国各地雇用数百名顾问。这收费公司为个人和机构客户管理超过80亿美元的资产。

该公司在整个财务计划和投资组合管理垂直领域提供一系列服务。

Transamerica退休顾问背景

Transamerica退休顾问自1992年以来一直从事业务。它是Aegon公司的一部分，该家族是跨国公司和公开交易的保险集团。Aegon还拥有Transamerica Corporation，这是所有Transamerica分支机构的母公司，包括Tra。

该公司雇用了数百名财务顾问的员工，他们拥有一系列咨询认证，包括认证的财务规划师（CFP）， 注册金融分析师（CFA），经过认证的长期护理（cltc），特许财务顾问（CHFC）和认证的投资管理分析师（西马）。

Transamerica退休顾问客户类型和最低帐户规模

Transamerica退休顾问接受多种客户类型，包括个人，信托，庄园，慈善组织和企业。也就是说，该公司的当前客户群仅由非高净值个人以及几个养老金和利润分担计划。

对于参加Transamerica个性化投资组合计划的客户，最低为5,000美元。对于参加第三方货币管理服务计划的人来说，共同基金投资组合的最低限度为50,000美元，交易所交易基金的25,000美元（etf）投资组合。通过雇主赞助的退休计划的客户通常没有最低限度。

Transamerica退休顾问提供的服务

顾名思义，Transamerica退休顾问提供的服务通常旨在通过投资管理来帮助客户设定并实现退休目标。这是其特定产品的细分：

• Transamerica个性化投资组合（TPP）：该以个人为中心的投资管理计划具有在线帐户管理服务，涉及创建定制投资组合计划。
• 托管建议：这项咨询服务旨在帮助退休计划发起人及其计划参与者。它两者都为参与者制定资产分配计划，并提供投资和退休储蓄建议。
• 定义的福利计划资产分配服务：对于这项服务，TRA向雇主计划发起人提供了有关其确定利益和退休金计划的资产分配。它没有提供个人投资建议，而是更多的大规模见解。
• 第三方货币管理服务（TPMM）：TPMM为客户提供访问Money Manager Morningstar的访问。这位第三方经理专注于利用ETF和共同基金的投资组合模型。

Transamerica退休顾问投资理念

尽管该公司的投资理念因计划而异，但TRA的顾问正在寻找对每个客户的财务和退休目标进行策略和资产分配。顾问与您合作，确定您的长期目标和当前的财务状况，然后他们相应地提出建议。最终，顾问提供退休建议，一般投资建议或两者的某种融合。

TRA及其会员公司NextCapital的大多数投资是ETF和共同基金。如果您有特定的投资偏好，则该公司可以在一定程度上考虑这些偏好。

Transamerica退休顾问的费用

当涉及Transamerica退休顾问的个人为中心服务（Transamerica个性化投资组合（TPP））时，该公司收取基于不可转让的资产费用。这些费用是直接从您的帐户的余额中拖欠的季度支付。

以美元，费用看起来像这样：

关于TRA的其他咨询服务，费用基于以下范围：

学习更多关于顾问在这里的典型费用。

要注意什么

Transamerica退休顾问有两个披露在其SEC文件中的监管行动表格。两者都涉及分支机构 - 一个是公司，另一个是个人。

还值得注意：作为大型企业家庭的一部分，TRA与金融服务公司有许多隶属关系，包括Transamerica Asset Management，Inc。，Transamerica Capital Inc.，Transamerica Capital Inc.，Massachusetts Fidelity Trust Company，Aegon USA Investment Management，LLC，几家Transamerica-Brand Brand保险公司等等。这些可能构成潜力利益冲突当顾问推荐其服务或产品时。同样，顾问可能是收集基于交易的费用或佣金的经纪人和/或保险代理，这种安排也可能构成潜在的利益冲突。就是说，作为一个受托人，TRA在法律上有义务始终以客户的最大利益行事。

与Transamerica退休顾问开设帐户

那些有兴趣成为Transamerica退休顾问的客户的人可以访问该公司的网站，填写联系表或直接注册咨询计划。您也可以通过电话（866）-368-0566与TRA代表交谈。

截至本文的撰写，所有信息都是准确的。

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