亚利桑那州图森市的顶级财务顾问

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TCI财富顾问公司是我们名单上的第一家公司，迄今为止资产管理规模最高。这家只收取费用的公司没有账户最低限额，但有1000美元的最低年费。大多数客户是个人，其中约三分之二的人不是高净值人士。机构客户包括退休计划、慈善组织和公司。

认证该公司的顾问包括注册财务规划师(CFP)、合格财务规划师(FPQP)、注册会计师(CPA)和认可投资受托人(AIF)。

TCI财富顾问公司背景

个人和家族信托基金共同拥有TCI Wealth Advisors。主要股东罗伯特·斯威夫特于1990年创立了该公司。

除了图森办事处，你还可以在亚利桑那州的弗拉格斯塔夫和斯科茨代尔找到TCI Wealth;科罗拉多州丹佛市;内华达州的雷诺/太浩。该公司提供的服务包括财富管理、投资计划、退休计划、保险规划、教育规划和税务规划。

TCI财富顾问投资流程

如果您成为TCI客户，您将经历五个步骤。第一步是发现会议，在会上你们将讨论自己的价值观、财务目标、资产以及总体偏好和兴趣。两周后，你会有一个投资计划会议。这次会议将涵盖你的时间范围，你的风险承受能力以及你对回报率的期望。之后，就是相互承诺会议。此时，您与TCI Wealth的关系正式确立，该公司将为您制定投资计划。

45天后，你会有一个后续会议，讨论任何悬而未决的问题，并检查你的账户文件。最后，最后一个步骤正在进行中:你们将定期会面，以获得最新的财务进展。

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GR金融集团没有最低年费或账户规模。事实上，在GR Financial Group的客户中，只有不到15%的人拥有被认为是高净值的资产。该公司迎合那些低于门槛的人，并提供投资组合服务、财务规划、咨询和金融教育研讨会和讲习班。

这个财务顾问是收费的，而不是只收费。这意味着你的财务顾问可能会因为推荐某些产品而获得报酬，比如证券或共同基金。这家公司是一家受托人然而，这意味着它有义务把客户的需求放在第一位。

GR没有为其顾问列出任何认证。

GR金融集团背景

GR Financial Group总裁斯科特•根茨曼(Scott Genzman)曾在保诚(Prudential)和普惠(Paine Webber)担任各种职务，后于2005年创立了该公司。他自1993年以来一直在金融业工作。Genzman和高级副总裁Lynsey Richter是公司的主要股东。她在金融服务业工作了20多年。

GR时的服务包括项目组合管理、财务规划、退休规划、遗产规划和保险规划。

GR金融集团投资策略

该公司在评估证券和制定投资建议时使用点和图方法以及一系列分析方法。点和图方法是一种绘制长期投资数据的方法，以查看市场的进入点和退出点。

GR金融集团在管理您的帐户时使用的策略包括长期购买、短期购买、交易、保证金交易和期权书写。

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泉源金融是一家收费公司。该公司的客户大多是个人，其中大多数不属于高净值人群。泉源也有一些机构客户，都是养老金和利润分享计划．泉源没有最小帐户大小。

投资组合管理的费用是根据所管理资产的百分比计算的。理财计划费用是根据服务而定的。一些顾问是注册的保险代理人，可以从供应商那里赚取销售佣金。这是一个潜在的利益冲突，但顾问必须从客户的最大利益出发。

来源金融合作伙伴背景

泉源成立于2011年。唯一的所有人是Patrick J. Zumbusch，他也是公司的总裁。泉源的顾问团队拥有多项认证。Zumbusch是一名注册理财规划师(CFP)，规划总监Richard Pyle是一名注册辅助规划师(RP)。该公司的服务包括财务规划，税收筹划、退休计划及退休计划顾问服务。公司还提供投资管理服务。

泉源金融合作伙伴投资策略

战略资产配置是泉源投资理念的核心。从本质上讲，这意味着设定配置目标，偶尔根据回报对预设目标的影响重新平衡客户的投资组合。一般来说，资产的购买和持有时间较长，而不是基于市场的活跃交易。这意味着你投资组合中的投资可能至少会保持一年。

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如果你有兴趣成为财富管理合伙人的客户，你需要至少50万美元的可投资资产。该公司的客户基础包括有高净值和没有高净值的个人，不过它也与一些慈善组织合作。该公司的咨询人员包括注册财务规划师(CFPs)和认可投资受托人．

作为一家收费公司，财富管理合伙人公司的某些顾问有机会在向客户销售保险产品时获得佣金。尽管这会产生潜在的利益冲突，但根据法律规定，该公司的受托责任要求它在任何时候都要以客户的最佳利益为出发点。

财富管理合伙人背景

Wealth Management Partners成立于2004年，至今已有近20年的历史。然而，直到2020年，该公司才在美国证券交易委员会注册。首席财务顾问托马斯·柯蒂斯和摩根·布朗是该公司的所有者。

该公司提供财务规划和投资管理服务。

财富管理伙伴投资策略

财富管理合伙人的客户将获得一套完全可定制的投资服务。这意味着公司将根据您和您家庭的情况和需求制定具体的投资计划。这个计划会考虑一些非常重要的因素，比如你的风险承受能力、收入需求、时间范围以及长期和短期的财务目标。

该投资的时候，该公司通常专注于股票、债券、etf、共同基金和期权，不过它也可能对其他投资开放。如果你的目标改变了，或者市场环境需要改变，公司可能会做出这样的决定重新平衡投资组合．

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Nova Financial Services是一家收费公司，没有最低账户规模或最低年费。该公司的客户大多是非高净值个人，不过也有一些高净值客户在名单上。唯一的机构客户是企业。

Nova的费用通常是根据所管理资产的一定比例收取的。财务规划和咨询费是统一收费的。一些顾问确实会赚取佣金，这是一种潜在的利益冲突。然而，理财顾问的行为一定要符合客户的最大利益。

Nova的团队中就有一个注册理财规划师(CFP)、一名认可资产管理专家(AAMS)及一名认可投资管理分析师(CIMA)。

Nova金融服务背景

该公司的所有权股份属于两个实体:NOVA金融控股公司和BFD有限责任公司。Jake Kagele是该公司的管理合伙人，并担任该公司的财务顾问。虽然该公司总部位于图森，但顾问公司为全美50个州的客户提供服务。除了图森，你还可以在亚利桑那州的斯科茨代尔和科罗拉多州的科罗拉多斯普林斯找到Nova的办事处。

您将从一系列服务中进行选择，包括投资计划和投资组合服务、退休计划、离婚计划和教育计划。

Nova金融服务投资策略

公司使用基础和技术分析在为证券、共同基金、交易所交易基金(etf)、经理和汇集投资工具制定投资建议时。当该公司考察共同基金和经理时，它会评估定量和定性标准，包括基金或经理的业绩历史、回报和经理的任期。

你的投资组合是在你和你的投资顾问讨论你的财务目标、时间范围和投资风险承受能力后创建的。

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剑桥金融集团只收取费用，这意味着它的所有薪酬都来自客户支付的费用。该公司对新客户没有最低资产要求。他们是5名注册理财规划师(cfp)和4名登记代理人在剑桥大学工作

对于财务规划，根据你的预算有不同的服务水平。你可以让这家公司在财务规划方面保持开放，也可以使用针对预算空间较小的年轻专业人士的独立服务。为投资管理在美国，费用是根据所管理资产的一定比例收取的。

剑桥金融集团背景

彭妮·马钱德(Penny Marchand)是该公司的创始人和唯一所有人，自1988年以来一直从事财务规划工作。该公司成立于2001年。剑桥的办公室位于图森北部的卡塔琳娜山麓附近。

服务内容包括财务规划、投资管理和教育规划。

剑桥金融集团服务

剑桥金融集团(Cambridge Financial Group)为年轻专业人士设计了一个名为Edge Ahead的平价项目。它的准入门槛较低，财务审查的固定费用为750美元，包括财务规划和报税准备在内的持续服务的年费为2500美元。

申请过程从20分钟的电话开始，你可以和EdgeAhead的两位剑桥顾问之一讨论你的财务状况。之后，你可以请这家公司单独进行财务评估，这是一场两到三个小时的会议，主题包括投资、退休计划、现金流管理、保险、税收策略和股票期权策略等。

长期选择包括每年两次90分钟的会面，内容包括税务准备、投资、目标设定、目标评估以及你遇到的任何财务问题。您还可以通过此选项获得电话支持。持续服务的费用是你总收入的1.5%。

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在Ironwood Financial，你需要25万美元才能成为客户。该公司的大多数个人客户都没有高净值。该公司唯一的机构客户是养老金、慈善组织和企业。

这家公司是收费的，这意味着你的顾问可能会从向你出售保险单、证券或其他金融产品中收取佣金。这有潜在的利益冲突，但律所有义务以你的最大利益为出发点受托人．

投资管理费是根据所管理资产的一定比例收取的。该公司的投资团队已获得多项认证，包括注册财务规划师(CFP)、特许财务顾问(CFA)、特许财务顾问(ChFC)、注册基金专家(CFS)等。

Ironwood金融背景

Ironwood成立于2009年，主要由管理成员和合伙人Robin Dolezal, Daniel Nentl和Alexander Parrs拥有。这三人拥有数十年的金融服务经验。

所提供的服务包括投资监督服务、财务规划、养老金计划等等。该公司的目标是为那些即将退休的人工作。

Ironwood金融退休服务公司

根据Ironwood Financial的网站，你可以逐步获得完全定制的服务退休免费为您开发计划。这家公司规模很小，所以这些课程以先到先得的方式提供给那些符合两个主要标准的人。如果你这样做了，你会安排一个电话，讨论你的财务状况，退休愿景和其他财务问题。Ironwood Financial将为您提供投资风格和现代投资理论、投资工具以及不同的生活事件如何影响您的退休计划的教育。

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斯特林投资管理公司需要50万美元才能开始一段新关系。该公司的客户基础主要是由非高净值个人，尽管有高净值的个人，慈善组织，政府实体，企业和退休计划也在场。

这是一家只收取费用的公司，这意味着顾问不接受第三方佣金。投资管理的费用是根据所管理资产的百分比计算的。该公司没有在其网站上提供顾问名单和证书。

Sterling Investment Management背景

约翰·佩恩，总裁兼首席投资官(CIO)，是斯特林投资管理公司的创始人和唯一所有者。他拥有数十年的金融行业经验，在1995年创立美国银行(Bank of America)之前曾担任高级投资组合经理。他拥有金融学硕士学位，是一名特许金融分析师．

该公司有两个办公室，一个在图森，一个在斯科茨代尔。客户可选择财务规划或投资管理服务。

斯特林投资管理公司的投资策略

如果您成为客户，您的顾问将全面审查您的财务状况，以便为您的目标推荐适当的投资策略。你的现金流需求、税务考虑、风险承受能力和时间跨度都有助于建立你的财务状况。该公司有五种主要策略:无约束总回报、资本增值、余额、当期收入和固定收益．

每种策略都有不同的风险承受能力和与之相关的波动性，并对应于特定的目标。例如，目前的收入策略是针对那些想要保存资本和有稳定收入的人。均衡战略力求提供所有三个关键组成部分:资本增长、经常性收入和资本保值。

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Raskob Kambourian Financial Advisors (RKFA)是另一家托管费他是我们图森市顶级财务顾问名单上年龄最大的一位。两名注册财务规划师(CFPs)，一名注册代理人(EA)和一名注册高级顾问(CSA)在该公司工作。

RKFA没有设定账户最低额度，但有5400美元的最低年费。对于小额余额来说，这项费用可能不划算。该公司与高净值和非高净值个人合作。

Raskob Kambourian金融顾问背景

这是榜单上仅有的几家拥有女性总裁和老板的公司之一。Patricia Raskob是该公司的联合创始人，并担任该公司的总裁和唯一所有者。公司联合创始人帕特里夏·坎布里安已经去世。

这家公司成立于1986年。服务包括金融服务，包括财务规划、退休规划、投资管理和税务准备。

Raskob Kambourian Financial Advisors投资策略

在制定投资建议时，该公司的顾问使用基本面、技术和周期分析方法。每种方法都以不同的方式考察基金或发行人，比如考虑管理团队、过去的表现、市场数据或市场状况。

该公司使用专有软件进行辅助战略资产配置你的账户。该软件对共同股票、债券和混合基金的资产类别进行了排名，必要时还添加了被动型交易所交易基金(etf)和指数基金。该公司根据您的财务细节，包括时间范围、风险承受能力和财务目标，为您量身定制策略。

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Imus Wilkinson投资管理公司是一家只收取费用的公司，需要至少50万美元的可投资资产才能成为客户。这是我们列表中最高的最小值之一。除了投资和财务规划服务，Imus Wilkinson还提供商业退休计划选择，例如401 (k)以及403(b)计划评估，以及养老金计划服务。

这家公司雇佣了一名注册理财规划师。

Imus Wilkinson投资管理背景

成立于2011年的Imus Wilkinson投资管理公司是榜单上最年轻的公司之一。正如你可能猜到的那样，该公司是以其创始人和所有者加里·艾莫斯和埃尔布里奇·威尔金森三世的名字命名的。如今，该公司仍由艾莫斯和威尔金森三世拥有。

艾莫斯在投资行业工作了近30年。威尔金森是前海军陆战队员，毕业于普渡大学。自1987年以来，他一直在金融服务业工作。

Imus Wilkinson投资管理投资哲学

该公司用一些原则来解释其哲学。首先，你的投资顾问不会选择个别证券(比如股票或债券)。相反，该公司通过共同基金和交易所交易基金(etf)建立了“极其多样化”的投资组合，然后聘请最好的经理。Imus Wilkinson采用主动或被动管理-无论哪种策略将为您的投资组合产生最佳结果。

你要定期和你的导师讨论你的风险承受能力，现金流要求，遗留规划和投资时间框架。