Unionbanc Investment Services，LLC（Ubis）是独特的，因为它可以作为注册经纪人经销商和一个投资顾问。
的财务顾问该公司总部位于加州洛杉矶郊区的格伦代尔，管理着数十亿美元的资产。无论在哪里是一个收费公司，因此它可以从提供的服务和它销售的产品中获得赔偿。
Unionbanc投资服务背景
无论在哪里是一个注册投资顾问三菱UFJ金融集团(N.A. Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.)是UBIS和联合银行的母公司。
自1983年以来，本公司已作为经纪人经销商。1999年，Ubis开始提供投资咨询服务。
UnionBanc投资服务客户类型和最低账户大小
UnionBanc为没有高净值的个人提供服务，高净值个人，退休金和利润分享计划，慈善组织，保险公司，公司和企业。
公司的最低限度因不同的账户类型而异。涉及公司托管账户解决方案（MAS）计划时，它需要最低10,000美元的富裕账户。基金策略师组合（FSP）账户最低50,000美元，而统一的托管账户（UMA）则拥有150,000美元的最低账户规模要求。
由UnionBanc投资服务提供的服务
UnionBanc提供以下咨询服务:
- 项目组合管理
- 甄选其他顾问(包括私募基金经理)
UnionBanc投资服务投资哲学
在提供定制配置之前，UBIS会根据其小册子评估每个客户的投资目标、目标和收入需求、风险承受能力、时间范围和其他财务信息。该公司利用Envestnet在各种投资选择中分配客户的资产。
UBIS主要投资于交易所交易的股票证券，债券、注册投资公司发行的证券、现金及现金等价物。
UnionBanc投资服务费
UBIS为其投资项目提供了几种收费表。Evestnet覆盖管理服务的费用从0.05%到0.10%不等，而该公司的Wealthbuilder项目包括1.25%的费用。
UBIS其他投资项目的收费表如下:
| 基金策略师组合子项目 | ||
| 帐户规模 | 项目费用 | 费用 |
| 第一个250000美元 | 1.07% - 2.39% | 0.90% - 1.75% |
| 接下来250,000美元 | 0.92％ - 2.07％ | 0.75％ - 1.50％ |
| 下一个500000美元 | 0.81% - 1.79% | 0.65% - 1.25% |
| 下一个1000000美元 | 0.70％ - 1.67％ | 0.55％ - 1.15％ |
| 接下来$ 3,000,000 | 0.65％ - 1.52％ | 0.50% - 1.00% |
| 超过5000000美元+ | 0.65％ - 1.50％ | 0.50% - 1.00% |
| 分管帐户计划 | ||
| 帐户规模 | 项目费用 | 费用 |
| 第一个250000美元 | 1.69% - 2.54% | 0.90% - 1.75% |
| 接下来250,000美元 | 1.48% - 2.23% | 0.75％ - 1.50％ |
| 下一个500000美元 | 1.34% - 1.94% | 0.65% - 1.25% |
| 下一个1000000美元 | 1.21％ - 1.81％ | 0.55％ - 1.15％ |
| 接下来$ 3,000,000 | 1.14％ - 1.64％ | 0.50% - 1.00% |
| 超过5000000美元+ | 1.11% - 1.61% | 0.50% - 1.00% |
| 统一管理帐户程序 | ||
| 帐户规模 | 项目费用 | 费用 |
| 第一个250000美元 | 1.25% - 2.10% | 0.90% - 1.75% |
| 接下来250,000美元 | 1.10％ - 1.85％ | 0.75％ - 1.50％ |
| 下一个500000美元 | 0.90% - 1.50% | 0.65% - 1.25% |
| 下一个1000000美元 | 0.76% - 1.36% | 0.55％ - 1.15％ |
| 接下来$ 3,000,000 | 0.69% - 1.19% | 0.50% - 1.00% |
| 超过5000000美元+ | 0.62% - 1.12% | 0.50% - 1.00% |
学习更多关于顾问在这里的典型成本．
什么要注意
ubis有13岁披露其上市形式之．其中13名，12是监管行动违规行为，一个是民事司法行动披露。其中一些违规行为导致大罚款。2013年，纽约州聘请了一家Ubis联盟，东京 - 三菱UFJ银行（BTMU）为2.5亿美元，用于为伊朗，苏丹和缅甸的各国政府和私营机构进行数十亿美元的交易。明年国家罚款BTMU 3.15亿美元用于落下关于涉及伊朗和其他受批准国家的交易的报告
潜在的投资者还应考虑公司的委员会的薪酬安排。当顾问销售投资产品的佣金时，他们可能会激励，以利用更高费用的产品。虽然ubis是一个忠告，记住这一点很重要。
使用UnionBanc投资服务开设账户
您可以通过访问任何一家公司的办公室来建立UBIS账户，或者您可以联系(800)634-1100的财务顾问。
在撰写本文时，所有信息都是准确的．
给初学者的投资建议
- 如果你出售股票、房地产或类似的投资，你可能需要缴纳资本利得税。伟德亚洲官网vc我们的资本利得税计算器可以帮助您确定您可能欠多少钱。
- 寻找财务顾问并不难。伟德ios appSmartAsset免费理财顾问配对工具可以连接你的三个顾问在你的地区。
