高盛个人理财总部位于加州新港比奇，为全国客户提供财富咨询和投资咨询服务。它还为成千上万的客户提供了一套技术工具和平台，旨在帮助他们实现并保持财务健康。
高盛个人财务管理顾问在全国100个办事处工作。他们总共管理着近300亿美元的资产(资产管理)．该公司原名联合资本金融顾问公司(United Capital Financial Advisers)，在《巴伦周刊》(Barron) 2018年的“RIA公司40强”榜单上排名第二。
作为一个收费高盛个人财务管理公司(Goldman Sachs Personal Financial Management)的代表除了要向客户支付咨询费外，还可以通过向客户销售或推荐某些产品和服务获得佣金或其他报酬。这和a不一样托管费该公司的收入仅来自客户支付的费用，而不是第三方佣金。
高盛个人财务管理背景
高盛个人理财一直提供注册投资顾问服务(RIA自2005年以来)。尽管该公司隶属于高盛集团(Goldman Sachs Group)，并以高盛个人财务管理(Goldman Sachs Personal Financial Management)的名义开展业务，但该公司的法定名称仍是United Capital Financial Advisors, LLC。
该公司的创始人乔·杜兰(Joe Duran)此前将他以前的公司Centurian Capital出售给了通用电气(General Electric)。特许金融分析师Duran (非洲金融共同体)，继续领导高盛个人财务管理执行团队。
高盛个人理财客户类型和最小账户规模
高盛个人理财服务于个人，高净值个人公司、政府机构、慈善机构、基金会、捐赠基金、保险公司和其他投资顾问。
该公司通常与家庭资产至少50万美元的客户合作。
高盛个人财务管理提供的服务
高盛的顾问可以帮助人们实现各种财务目标，包括:
该公司的顾问还可以根据客户的个人风险承受能力、税收状况和投资目标设计并持续管理投资组合。通过InvestmentViewfinder平台，客户可以看到他们的投资偏好如何影响他们的投资组合。
此外，该公司还提供以下技术工具:
- MoneyMind Analyzer -帮助客户理解行为金融以做出更好的决定
- 诚实对话-通过创建一套优先次序来指导客户，以做出更好的财务决策
- 财务控制记分卡-帮助客户可视化他们是否在轨道上达到他们的财务目标
高盛个人理财顾问也可以为客户提供资产配置建议、净资产总结、投资组合快照等。他们定期与客户会面，评估他们的财务计划，并帮助他们知道他们是否在正确的轨道上或需要作出调整。
高盛个人理财投资理念
高盛个人财务管理公司通常相信长线投资。然而，如果它认为短期策略对帮助客户实现个人目标是合适的，它可能会实施这些策略。
与此同时，高盛私人财富管理投资策略集团(Goldman Sachs Private Wealth Management Investment Strategy Group)为客户提供战略和战术资产配置决策。风险管理团队还监测投资风险和个人客户的投资风险。
高盛个人财务管理费用
在理财规划服务方面，高盛个人理财管理公司(Goldman Sachs Personal financial Management)的财务指导服务通常每年收取2,500美元至5.5万美元的费用，该服务通常包括目标评估、退休、现金流、现金管理、投资和保险规划。与此同时，该公司的财务管理服务每年收取2,500至5,000美元的费用，该服务旨在帮助客户制定个人理财计划。
投资咨询费可以协商，但通常按管理资产(AUM)的百分比收取。虽然该公司不公布投资咨询服务的收费时间表，但这些费用不会超过客户管理资产的1.50%。
注意什么
根据高盛个人财务管理的Form ADV，该公司披露了17起涉及公司本身或关联公司的法律和/或监管事件。
在2020年,公司的母公司支付了4亿美元的民事罚款和超过6亿美元的赔偿后,美国证券交易委员会(SEC)指控高盛集团(Goldman Sachs Group)”未能合理保持足够的内部会计控制制度在2012年和2015年之间关于它的过程进行审核和批准公司资本的承诺重大的、重要的、复杂的转变……”
作为高盛(Goldman Sachs)的一部分，该公司与包括保险机构在内的许多其他金融服务实体有关联。这些附属可能会出现利益冲突，因为顾问可能赚取佣金或有兴趣推荐附属产品超过其他人。也就是说，作为受托人在美国证券交易委员会(SEC)注册的高盛个人财务管理公司(Goldman Sachs Personal Financial Management)在法律上有义务仅为客户的最大利益提供建议。
如何找到合适的财务顾问
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- 问问未来的顾问他们有多少责任保险。正确的答案应该包括你打算交多少钱给顾问。所以如果他们说每个事故25000美元而你有50000美元可以投资，那是不够的。
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