矢量财富管理有限责任公司是一家财务顾问该公司总部位于明尼苏达州明尼阿波利斯市。它处理大部分个人投资者的投资管理和财务规划需求。该公司的团队拥有多项认证，包括注册理财规划师(CFP)、特许财务顾问(ChFC)、认可资产管理专家(AAMS)、认可投资受托人(AIF)、注册会计师(CPA)和特许金融分析师(CFA)。
向量财富管理背景
创办人兼管理合伙人汤姆·菲于1993年创立了Vector Wealth Management。2017年，Vector收购了财富规划和资产管理公司SNS Financial Group，LLC，并将其服务和客户合并为一家公司。2019年，Bluespring Wealth Partners，LLC收购了Vector Wealth Management的所有股份。该公司已被英国《金融时报》认定为美国前300名金融顾问之一。
矢量财富管理客户类型和最小账户大小
矢量财富管理的客户基础由大量客户账户组成，几乎所有客户都属于拥有或不拥有高净值的个人。除了个人投资者，该公司还可以与信托、地产、企业所有者、养老金计划、利润分享计划、慈善组织以及州和地方政府实体合作。
Vector Wealth Management通常要求新客户拥有至少50万美元的可投资资产才能加入公司。不过，在某些情况下，公司可以放弃这一规定。
矢量财富管理提供的服务
Vector Wealth Management提供许多咨询服务。这些措施包括：
- 财富管理
- 战略投资组合构建
- 税收最小化
- 主动和被动管理
- 投资咨询
- 定期和根据需要进行再平衡
- 退休计划
- 税收筹划
- 风险管理
- 保险计划
- 社会保障效益规划
- Sojourn™
- 根据您对一系列情景的回答评估您的财务状况
- 个性化的投资组合和投资计划
- 现金流预测
- 信托及遗产规划
- 慈善礼品策划
- 教育规划
- 分配计划
- 财务报告
- 业务规划
矢量财富管理投资理念
向量财富管理公司青睐长期投资。它的投资组合构建过程开始于与顾问的会议。在这次会议上，你将讨论你的财务目标、风险承受能力、时间范围和其他重要因素。然后，您将使用Vector创建的Sojourn™程序，根据一系列基于场景的问题来审查您当前的财务状况。然后，Sojourn™将根据您的投资者情况，提出可能的投资策略和投资类型。
总的来说，该公司试图使其所有投资计划尽可能具有税收效率，同时为您可能有的任何遗产或遗产规划需求做好准备。该公司主要使用共同基金、交易所交易基金（ETF）、个人债务和权益证券、CDs、美国政府和市政证券，商品和客户账户中的房地产伙伴关系。您的顾问将不断监控您的投资并根据需要进行更改。
矢量财富管理下的费用
矢量财富管理向客户收取基本年费，这取决于你的投资组合中有多少钱。公司的所有费用都是按季度直接预付到客户的账户上。你的价格将基于费用表下:
| 投资管理费用 | |
| 投资组合价值 | 基本年费 |
| 最高50万美元 | 1.20% |
| $500,000 - $999,999 | 1.00% |
| 1000000 - 2999999美元 | 0.85% |
| 3000000 - 4999999美元 | 0.75% |
| 500万美元及以上 | 0.65% |
如果您选择接受它，公司还将在您的整体投资计划中包括风险缓解策略。然而，该公司对这一安全网额外收取0.25%的费用。
请查看下面的表格，了解Vector为其财富管理服务收取的费用如何寻找客户。
| *预计投资管理费不包括经纪费、托管费、第三方管理费或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| 向量财富管理的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 向量财富管理费用金额 |
| 50万美元 | $6,000 |
| 美元1毫米 | 11000美元 |
| $ 5mm. | 43000美元 |
| 1000万美元 | 75500美元 |
注意什么
矢量财富管理公司列出了一个单独的披露表格ADV，这是它向美国证券交易委员会（SEC）提交的文件。本披露属于该公司的咨询附属公司。
Vector Wealth Management是一家收费公司，因为它的一些员工个人销售证券和保险单。他们可以从销售中赚取佣金和其他形式的额外报酬，这可能造成潜在的利益冲突。然而，该公司及其所有顾问受托人这意味着他们在法律上必须总是以你的最大利益为依据。
在矢量财富管理公司开立账户
潜在客户可以访问矢量财富管理的网站，要求免费咨询。你会被要求提供你的姓名、电子邮件地址、电话号码和其他一些信息。你也可以去该公司位于明尼苏达州明尼阿波利斯市的办公室，或者给该公司打电话。
截至撰写本文时，所有信息均准确无误。
