财富管理研究所（Institute for Wealth Management，也称为研究所）是一家注册投资顾问位于丹佛。该公司提供一系列的咨询服务，包括财务规划，投资组合管理(通过管理账户)和打包收费计划。该公司的客户群几乎完全由个人组成。然而，该公司确实与一些机构客户合作。
除了提供直接的投资组合管理，研究所还与投资顾问代表为客户提供公司服务的IARs。某些IARs可能使用单独的业务名称或以(DBA)名称进行业务操作。
该研究所是收费公司. 这意味着，除了客户支付的咨询费外，某些IAR还可能因销售或推荐产品和服务而获得外部补偿。这不同于一个托管费公司．
财富管理背景研究所
该公司成立于2003年，主要由财富控股研究所（Institute for Wealth Holdings，Inc.）所有，而财富控股研究所又由两家公司的总裁兼首席执行官马修·梅德罗斯（Matthew Medeiros）所有。
财富管理协会客户类型和最低账户规模
该研究所的顾问几乎只与个人合作，尽管它有一个作为客户的集合投资工具，以及一个养老金或利润分享计划。绝大多数个人客户没有高净值，尽管有些客户有。
希望在该机构开户的客户需要满足最低投资要求10万美元。不过，该公司保留接受低于该要求的客户的权利。
财富管理协会提供的服务
该研究所为其客户提供一系列金融服务。这包括通过管理账户的投资组合管理、财务规划、咨询和包装费计划．所有服务都是全面的，并考虑到每个客户的财务需求和目标。项目组合管理是在自由裁量基础，意思是顾问完全控制所有交易和交易决策。
财务规划服务的范围可能很广，也可能很窄，包括以下主题:
- 净值分析
- 资产分配
- 资产增长和现金流
- 遗产规划
- 退休计划
财富管理投资哲学研究所
无论客户接受的是财务规划服务、投资管理服务，还是两者兼而有之，该协会都会根据每个客户的个人需求调整其建议。通过确定个人风险承受能力，时间范围公司和内部审计机构试图充分确定如何帮助客户实现其财务目标和目标。公司的投资委员会为每一种客户类型制定策略，随后建立一个模型投资组合为每个策略。
该协会的投资委员会采用了多种方法基本和技术分析帮助他们做出投资决策。该公司采用多种投资方式，包括战略和战术资产配置，个人股票和债券投资。每个人都侧重于特定类型的投资，并保持预定的风险水平。
财富管理学会收费
这家公司的投资咨询费是可以商量的。一般来说，这些服务的最高年费为客户所管理资产的2.25% (资产管理)．一些较小的账户，如果没有达到公司的最低限额，可能需要支付每月10美元的费用。
对于公司的包装费计划，费用的最大费率为1％至2.50％，但包括交易和监禁费用。
| 资产管理 | 包装费 |
| 首张$249999 | 2.50％ |
| $250,000 - $499,999 | 2.00% |
| 500000 - 999999美元 | 1.50% |
| 美元1毫米以上 | 1.00% |
虽然费用可以协商，但以下是根据您的账户规模，您为协会的wrap费用计划支付的最高费用：
| 财富管理协会估算的投资管理费用* | |
| 你的资产 | 财富管理费用协会 |
| 500美元 | $11,250 |
| 1百万美元 | 18750美元 |
| 5毫米 | 58750美元 |
| $ 10毫米 | $108,750 |
金融规划服务功能均为1,000美元至10,000美元，或新的每小时费用。费用按月或季度计算并按照每月或季度计费。
注意什么
如前所述，一些隶属于该协会的IAR可能会获得外部报酬，如销售咨询客户保险的佣金。这就产生了利益冲突，因为IAR可能有财务激励来推荐某些产品或服务，而不是纯粹为客户的需求服务。此外，IAR必须遵守他们的规则信托责任总是以客户的最大利益行事。
在财富管理协会开立账户
希望在研究所开设账户的人应该访问该公司的网站，您可以在那里填写联系表格。您还可以通过电话到达（303）572-3500的公司。
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