当涉及到你的财务时，当你试图想出一个游戏计划时，独自一人去做有时会让你感到害怕。但是，如果你需要专业帮助，请确保你咨询了适合你需要的专家。例如，财务顾问与财务顾问有何不同财富经理? 财富经理只是一种与特定客户合作的理财顾问：那些拥有高净值的客户。然而，你不一定需要富有才能与财富经理一起工作，所以你可能想考虑他们的服务，即使你没有那么多的投资。如果您需要帮助寻找财富经理或财务顾问，SmartAsset的伟德ios app免费理财顾问配对工具最多可与您所在区域的三个用户连接。
什么是财务顾问？
财务顾问是一位为客户提供广泛金融服务的专家。顾问通常负责财务规划和投资管理。
然而，“财务顾问”一词含义广泛，并不是指某一特定类型的顾问。例如，注册会计师（CPA）是指获得税务和会计证书的人。同时，特许人寿保险商（CLU）是人寿保险和房地产规划领域的专家。伟德亚洲官网vc
一些顾问还与特定客户合作，如职业运动员或企业主。通过查看顾问的证书和执照，您可以了解他或她的专业。了解更多关于这里有常见的咨询认证.
什么是财富管理者？
财富管理公司他们只是财务顾问的一个子集。使他们区别于其他顾问的是他们的客户。财富管理公司主要服务于高净值以及超高净值个人。顾名思义，他们通常为这些客户管理大量财富。
财富经理与其客户密切合作，提供各种服务，并将其整合为一套全面的咨询服务。服务包括投资管理、财务规划、税务服务、，退休计划，法律规划、慈善规划和遗产规划等。客户的需求是财富管理人提供服务的决定性因素。
许多独立财务顾问公司除了提供其他服务外，还提供财富管理服务。你还可以从银行和其他大型金融机构找到财富管理服务。例如，考虑一下Barron被列为2020大财富管理公司前三名：
- 美国银行全球财富与投资管理
- 摩根士丹利财富管理公司
- 摩根大通
当你与财富管理人一起工作时，你支付的费用与其他类似财务顾问费. 期望支付至少一部分管理资产（AUM）。许多公司还对个别服务或产品收取额外费用。
我需要财富经理还是财务顾问？
你需要什么样的财务顾问取决于你的个人情况。一般来说，你应该考虑一个财富管理者，如果你有高净值并且想要对你的财务进行全面的管理。
然而，与理财经理或任何其他理财顾问一起考虑的一个重要因素是开立账户的最低资产要求。如上所述，摩根士丹利财富管理要求最低账户规模不超过250000美元。所以即使你不是百万富翁，你也可以和这个群体一起工作。
许多其他财富管理公司也接受非超级富豪的客户。因此，如果你希望找到一位对你的财务生活采取全面态度的顾问，这可能是完美的。同时，也有一些顾问更具选择性。例如，一些财富管理公司仅开立账户就需要至少100万美元、1000万美元甚至更多。
如果你需要一个特定的服务，考虑其他专业类型的财务顾问。具有更广泛背景的顾问，如注册财务规划师（CFP），也可能是很合适的。如果你刚刚开始投资，并且在最初的计划中需要帮助，这一点尤其正确。
那些刚刚开始投资的人可能也想考虑一下机器人顾问. 机器人顾问使用软件以数字化方式管理您的投资组合。你通常没有能力与人力顾问交谈，但他们会以比传统顾问更低的费用来弥补这一点。
要旨
财务顾问为客户提供财务规划和投资管理服务。不过，财务顾问一词非常笼统。一位顾问可能专攻人寿保险，而另一位则专注于房地产规划。
财富管理者是一种金融顾问，通常与高净值人士合作。财富管理人的服务是非常实际和全面的，因此客户只需与一名顾问合作即可满足其所有财务需求。包括财富管理公司在内的所有财务顾问都制定了自己的最低要求。换言之，你需要多少才能与某位顾问一起工作，这将有所不同。
选择财务顾问的小贴士
- 那些与财务顾问合作报告称，财务安全性更高，研究表明，与顾问合作可以带来额外的年度投资回报。为了帮助您找到当地的财务顾问，伟德ios appSmartAsset的免费工具只需五分钟，即可与您所在区域的顾问进行匹配。现在就开始吧.
- 在你把搜索范围缩小到几个顾问之后，你应该联系他们，看看哪个对你最合适。除了他们的费用和帐户最低限额，这里有一些向财务顾问提出的问题在你做出最后决定之前。
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