有许多不同类型的财务规划服务,但财富管理是最全面的之一。该产品通常包括多个金融事务的建议,如为退休计划、投资管理、财务规划、遗产规划等等。而财富管理通常是留给更富裕,几乎任何人都可以受益于服务以一种方式或另一种方式。如果你有兴趣财富管理从财务顾问或其他服务,试着用SmartAs伟德ios appset的免费顾问匹配的工具。
财富管理是什么吗?
有一个广泛的专业人士可以提供财务建议,包括财务顾问、资产管理公司、投资经理和经纪人。虽然这些专业人士提供自己的专业,财富管理公司经常提供全面的服务。
这意味着,而不是专注于一个特定类型的建议,如退休计划,项目组合管理或遗产规划,财富管理卷成一个所有这些重要的需求。理财经理可以与你在旅途的每一步你的财务,确保你提前做些准备。
如果你正在寻找一个理财经理,你可能会发现,他们的最小尺寸的关系是相当高的。这是因为他们通常与富裕的人们和他们的家人,他们也被称为“高净值个人”。反过来,这种情况是不足为奇的财富管理公司要求最低的100万美元或更多。
除了前面提到的金融需求,需要获得财富管理,你需要和你的顾问是透明的和目标对你所有的钱。在许多情况下,这意味着给他们自己做出投资决定的能力,尽管一些顾问提供非授权管理。
什么需要财富管理地址吗?
如上所述,财富管理是一个全面的咨询提供覆盖范围广泛的服务。这些服务的目的是达到在一个特定区域的财务状况。同时,尽管如此,他们都一起工作对你的终极目标。
服务,可能你的客户理财经理的关系包括:
财富管理也让你获得一个专用的财富计划可以指导你通过任何金融问题可能需要的建议。拥有这种程度的密切支持可能是非常有用的,他们会非常熟悉你的总体财务状况。此外,这巩固你的服务在一个公司里,使其更容易查看您的整体财务状况。
财富管理过程
虽然每个财富管理公司可能有一个稍微不同的流程管理客户时最需要,遵循一个类似于以下的路径:
- 收集数据
- 确定客户的目标
- 分析客户的现状
- 创建并推荐一个完整的规划未来
- 实现这个计划
- 监控计划
如您所料,每一个财富管理关系始于收集信息关于客户的财务状况。这包括识别风险容忍度,收入需求、时间范围、目标和其他特征。这个过程也需要看客户的当前贷款、银行账户、投资等等。
更多信息,客户可以提供给他们的财富管理,更好、更全面的理财服务。从这里,顾问和理财经理将制定一个计划,努力实现它。这些计划通常包括长期和短期的计划。
财富管理过程的另一个关键是,这些关系通常是持续的。考虑到综合的性质财富管理服务财富管理公司将不断更新计划,他们已经为您创建。通过调整对客户的财务状况的变化,顾问可以确保他们提供及时和有效的建议。
选择财富管理
财富管理常常可以非常昂贵的人没有大量的财富。这也意味着,那些有一个相对简单的财务状况可能会发现这些服务是不必要的。说,有许多不同的选择对于那些仍然感兴趣规划他们的财务未来。
而财富管理公司提供不同类型的服务,他们可能可以在独立的基础上在一个金融计划或investment-centric公司。这无疑会减少这些服务的成本,但你错过了财富管理的整体性质。尽管如此,一次性client-advisor关系可能对某些人是正确的。
如果你有兴趣在上面的,试着找到一个理财规划师或投资经理。这些类型的极限顾问往往比财富管理同行低得多。虽然财富经理通常负责你的资产的比例,纯财务规划服务可能是我们每小时收取固定的费用。
便宜还robo-advisor服务自动化的管理你的投资组合。这样的公司Wealthfront和先锋robo-advisor服务,坚持具体策略和为你做交易。对于你的财务计划,薄荷等项目可以帮助你跟踪和管理支出和储蓄,都远低于财富经理或甚至是一个理财规划师。然而,在这两种情况下,你得到的服务不会在像什么专门的个性化财富管理器可以提供。
底线
财富管理是一个全面服务,在调整中可以非常有用的你所有的财务规划和投资需求。而其他服务可能只关注你的某些部分金融旅程,财富管理的目的是去超越。虽然这些服务可能很贵,往往局限于人超过一定的资产净值,它可以是值得的如果你的财务状况很复杂,以至于你需要一个额外的手整理一切。
如果你不认为你愿与理财经理,你可以选择更便宜、更少的综合选择。例如,你也可以使用一个理财规划师或投资经理如果你只需要帮助与一个特定的方面你的财务的画面。
建议寻找理财经理
- 理财经理或财务顾问可以帮助引导你尽管你的财务的旅程。找到正确的财务顾问不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的面积与金融顾问在短短五分钟。现在开始。
- 一旦你缩小你的搜索一个理财经理,你需要决定他们是否适合你。考虑使用SmartAsset的伟德ios app引导问题要问财务顾问在面试过程中。
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