温斯洛普财富管理，也被称为温斯洛普财富，是收费的财务顾问该公司拥有一支规模可观的顾问团队，管理着数十亿美元的客户资产。WWM位于波士顿市中心，但它在马萨诸塞州的韦斯特伯勒也有一个咨询办公室。温斯洛普的服务范围广泛，涵盖投资管理、财务规划、退休计划咨询和独立经理选择。
作为一家收费公司，Winthrop的某些顾问除了客户支付的费用外，还可以从保险或证券销售中获得额外的报酬。另一方面，只收取费用的公司的所有收入都来自客户费用。
温斯洛普财富管理背景
Winthrop财富管理公司自1985年开始营业。联合总裁兼首席投资官(CIO) Mark Winthrop和联合总裁Earl Winthrop共同创立了该公司。兄弟俩仍然是公司的主要所有者。
温斯洛普只有9名咨询人员，但他们都持有一些咨询证书。这个名单包括两个特许金融分析师，三个注册理财规划师(CFPs)、一名注册会计师(CPA)、两名专业计划顾问(PPC)、一名认可投资受托人(AIF)、一名特许人寿保险商(CLU)及一名特许财务顾问(ChFC)。
温斯洛普财富管理客户类型和最小帐户规模
温斯洛普财富管理公司的典型客户群包括非高净值个人、高净值个人、遗产、信托、企业、慈善组织、养老金计划还有利润分成计划。
温斯洛普财富管理公司的咨询服务没有任何最低账户规模的规定。
温思罗普财富管理公司提供的服务
温斯洛普财富管理公司的客户服务主要集中在投资管理、财务规划、退休计划咨询，偶尔也有独立经理的选择。下面列出了WWM提供的每项服务:
- 财务规划及咨询
- 投资管理
- 可作为自由裁量或非自由裁量服务
- 风险和财务目标调整投资组合
- 重点关注:
- 股票
- 固定收益证券
- 交易所交易基金
- 共同基金
- 主有限合伙企业(mlp)
- 房地产投资信托(REITs)
- 另类投资
- 对某些投资产品进行单独管理或提供建议
- 客户投资自由裁量权
- 退休计划咨询
- 投资政策声明(IPS)的开发
- 计划设计和策略创建
- 当前计划评估
- 计划费用及成本分析
- 投资建议及选择
- 与计划委员会的会议
- 参加者教育
- 独立经理选拔
- 的评论:
- 披露的文档
- 第三方分析
- 投资策略
- 过去的表现
- 风险敞口
- 财务实力
- 定价
- 研究能力
- 的评论:
温斯洛普财富管理投资理念
与咨询市场的大多数公司一样，温斯洛普财富管理公司在其帮助形成的每个投资组合中都保持着长期的风格。该公司表示，这样做是为了避免与短期投资相关的波动。因此，WWM使用的许多投资类型包括固定收益证券、共同基金、交易所交易基金、REITs和mlp。如果你的财务需求需要，该公司也可能使用股票，不过它通常会坚持使用成熟的股票。
为了全面服务每个客户，温斯洛普创建了以下四步流程:
- 第一步:分析目标和当前的投资组合这包括对你目前投资资产和未来财务目标的总体概述。
- 第二步:确定投资政策和资产配置在这一点上，你的投资者简介变成了一个具体的投资政策，最终是一个资产配置。
- 步骤3:构建投资组合一旦你和你的投资顾问就投资组合的计划达成一致，你的资金实际上就投入了市场。
- 步骤4:管理和监控投资组合-随着你的投资到期，公司将密切关注你的投资组合，以确保资产配置保持适当比例。将定期提出执行情况报告。
温斯洛普财富管理公司的费用
温斯洛普财富管理公司的每一套服务都有单独的费用表．理财规划客户将支付可协商的固定费用，根据服务的复杂程度，从5,000美元到15,000美元不等，而不是坚持连续的年费。这笔费用应在您执行财务计划时支付。
订阅WWM投资管理和退休计划咨询服务的客户将获得一个基于资产的、可协商的年费计划。这些服务的范围将决定您在0.30%至1.75%的费用范围内的位置。温斯洛普并没有要求按年付款，而是将所有费用分成四个季度预先支付。
| 温斯洛普财富管理费用 | |
| 服务 | 费用 |
| 财务规划及咨询 | 固定费用$5,000 - $15,000 |
| 投资管理 | 0.30% - 1.75%年费，按资产管理规模计算 |
| 退休计划咨询 | 0.30% - 1.75%年费，按资产管理规模计算 |
要注意什么
温斯洛普财富向sec提交的文件中没有任何法律或监管披露形式之．
温斯洛普财富管理公司是一家收费的金融顾问公司，这意味着它的一些顾问以个人身份销售保险产品和/或证券，这可能会带来额外的佣金和收益。尽管这代表着潜在的利益冲突，但Winthrop Wealth及其顾问遵守受托义务，在法律上约束他们在任何情况下都要以客户的最佳利益行事。
在温斯洛普财富管理公司开户
与温斯洛普财富管理公司的财务顾问进行咨询的最好方法是打电话给离你最近的公司。您可以致电(617)530-1010与该公司波士顿分公司联系，而韦斯特伯勒分公司则可致电(508)836-5500。如果您更喜欢基于网络的交流，请将您的咨询和信息发送到info@winthropwealth.com。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
