马萨诸塞州伍斯特的顶级财务顾问

找一个顾问

Carl P. Sherr & Co.， LLC为广泛的客户提供服务，包括个人、企业和慈善组织。至于个人账户，该公司既为非高净值个人服务，也为高净值个人服务。

要在这家公司开立投资监督账户，你至少要有50万美元。这是一家收费律所。

卡尔P. Sherr & Co.背景

Carl P. Sherr＆Co.于1964年由其总统Carl Sherr成立。谢尔德和高级副总统加里谢尔德和爱德华谢尔德各自在该公司举行股份。这种独立拥有的公司的咨询人员范围从50年的金融业经验到达15年，赋予它广泛的投资前景。

这家公司的目标是提供一项涉及你金融生活许多不同领域的财富管理计划。这些领域包括:

• 退休计划
• 现金流分析
• 税收最小化
• 遗产规划
• 保险评估
• 高等教育资金

客户体验

了解你的个人需求是卡尔·p·Sherr & Co.公司制定财富管理计划的第一步。这分两个阶段完成:探索会议和问卷调查。你与顾问的初次会面是免费的，目的是让公司大致了解你希望你的投资账户最终为你实现什么目标。同时，问卷更加详细，它给公司一个机会了解你的具体情况时间范围和风险承受能力。

一旦收集到这些信息，公司就会基于各种证券、年金和共同基金为你和你的家人建立一个多样化的投资组合。然后，在任何相关专业人士的可能帮助下，比如你的会计或律师，计划正式付诸实施。

但即使你的计划已经到位，这个过程也没有结束。事实上，该公司建议你尽可能频繁地安排评审和签到会议，以确保你的作品集仍然在你想要的位置上。如果不是，你的账户将被重新平衡，或者可以进行更大规模的调整，以更好地满足你新的财务需求。

找一个顾问

卡特勒资本管理有限责任公司在伍斯特的顶级财务顾问名单上排名第二。这家公司的大多数客户都是高净值个人，这并不令人意外，因为该公司对账户规模的最低要求是100万美元。其他客户包括非高净值个人、集合投资工具、养老金、利润分享计划、慈善机构和企业。

Cudler是一家不收费的公司，因为它没有任何第三方佣金。相反，它将直接从客户提供咨询费用作为其赔偿的形式。

卡特勒资本管理背景

Cudler Capital Management在2000年作为投资顾问的投资顾问。自2003年以来一直在提供投资咨询服务.Melvin S. Cutler和Geoffrey Discyy是该公司的两个主要业主。Dancy担任公司的伙伴和投资组合经理。他也是特许金融分析师（CFA）。Cudler是该公司的创始人，也可作为投资组合经理。

本公司为其客户提供投资管理服务，以酌情为基础单独托管帐户（SMA）和私人投资基金。它还提供金融计划服务。

卡特勒资本管理投资策略

与其他公司一样，Cudler Capital Management将其投资策略量身定制到客户的个人需求。顾问注意到每个客户的风险容忍度，投资时间表和整体财务目标。

在具体投资方面，卡特勒专门从事可转换证券、社区银行和房地产投资信托(REITs)．顾问们希望多样化投资组合，购买具有长期增长潜力和当前收入的投资。

找一个顾问

CopperTree完成了我们的伍斯特名单。公司顾问之一，总统兼创始人Adam A. Waitkevich是一位经过认证的金融计划者（CFP），认可的投资信托（AIF），注册离婚财务分析师(CDFA)高级离婚财务分析师(ADFA)。

该公司的客户群包括非高净值个人、高净值个人、养老金计划、利润分享计划、慈善机构和企业。公司没有设定最低账户规模。

Coppertree是收费的。这意味着一些顾问可以监督保险产品的销售，并从中获得佣金。尽管可能存在任何潜在的利益冲突，但公司的受托责任使其有义务以客户的最大利益行事。

Coppertree背景

Coppertree于2011年开业，但直到2015年才成为美国证券交易委员会注册的投资顾问公司(RIA)。该公司由Waitkevich拥有和运营，他还担任其管理成员、首席合规官(CCO)和总裁。

该公司专门为客户提供投资管理和财务规划服务。前者通常是在自由裁量的基础上提供的。后者通常侧重于退休计划，储蓄，教育规划，保险需求等等，视客户的具体需求而定。该公司还提供退休计划方面的咨询服务。

Coppertree投资理念

Coppertree更喜欢用长期的方法投资，因为这提供了更稳定的方式来最大化预期的返回，同时最大限度地减少风险。这是因为它认为，在短期内，市场在长期和挥发物中是有效的。在分析潜在资金的纳入客户的投资组合时，该公司依赖于基本分析，试图衡量基金的内在价值，以确定其被市场低估的内在价值。

虽然公司可以根据客户的情况选择单独的股票、债券或其他证券，但Coppertree通常使用共同基金和交易所交易基金(etf)的多样化组合来构建投资组合。该公司通常推荐Dimensional Fund Advisors的共同基金，后者提供低成本、被动资金专门用于机构顾问。