张财务审查

找一个顾问

由于他的背景，张金融的查尔斯张已经遇到了很多新闻。出生于上海，张某来到美国没有许多联系，在一个国家的一部分内建立了一个高度成功的业务，并不是很多人会想到放下根部 - Portage，密歇根州。张金融领导SmartSet的列表伟德ios appPortage的最高财务顾问，也在我们的名单上密歇根州的最高财务顾问。

张财政是最大的财力之一财务顾问公司在密歇根州，因为它拥有数十亿管理下的资产（AUM）。它适用于超过1,500多家的个人和机构客户，提供可定制的投资组合管理和广泛的财务计划服务。这是一个仅限费用坚定，因为它的所有补偿都来自客户费用。这意味着张财务避免了发现的利益冲突基于费用的公司，可能会收到某些交易中的佣金。

张财务背景

查尔斯和林恩张于2012年创立了张金融。今天，查尔斯张某作为该公司的首席执行官和林恩张举行了两个职位：首席合规官（CCO）和首席运营官（COO）。据Barron的说法，自2013年以来，查尔斯张已被排名为密歇根州的最高财务顾问。Barron的Zenn Zhang还为2014年密歇根州的顶级女性财务顾问。

该公司的顾问和领导力持有众多认证。团队包括八个认证金融规划师（CFPS），六次注册会计师（CPA），两个特许金融分析师（CFAS），两个特许金融顾问（CHFCS），一个认证离婚金融分析师（CDFA）和一个特许生命承销商（CLU）。

张财务客户类型和最低账户大小

张财政主要管理个人资产（两者都有和没有a高净值）。然而，该公司还与养老金计划，利润分享计划，慈善组织和一些市政府合作。

在张，客户的最低账户规模通常为100万美元。然而，这些最低限度不是在石头中设置的，因为张财务可能会选择承担不酌情达到他们的客户。

Zhang Financial提供的服务

张金融总理服务是仅限不额费的产品组合管理。本公司通过A提供自由裁量服务包装费程序。还有许多财务规划服务可供选择，例如：

• 财务状况分析
• 保护规划
• 投资规划
• 税收计划
• 退休计划
• 遗产规划
• 员工股票期权规划
• 大学规划

张金融投资哲学

张财务顾问在为客户的投资组合选择证券时使用了几种投资分析技术。该公司专注于低成本和纪律的投资。它可以访问充足的资产类，它用于制作满足每个客户的风险容忍度，时间范围和收入需求的个人投资组合。

为了充分多样化，该公司投资了一系列资产课程和市场部门。张财政可能投资交易所交易资金（ETFS），无负荷共同资金，年金，证书，股票，债券等更具体的投资组合管理计划。

张金融下的费用

张金融收费客户年费基于他们在所有账户中的AUM总量。下面的费用表是酌情包裹费用账户，因为所有张的目前的账户都遵守这种结构。张财务保留根据客户谈判修改此费用日程表的权利。与其他一些公司不同，张的价格公寓 - 如果您处于某个层，您的所有资金都被收取该级的费率。

这张表显示了基于您对公司投资的金额的金额：

财务规划服务利用单独的费用日程安排。将这些客户收取250美元至10,000美元的固定费用或每小时费用在100美元至500美元之间。这些汇率因客户财务状况的具体细节而异。

什么要注意

张财务没有任何披露在它的表格ADV.，这意味着它没有法律或监管问题的记录。

用张财务开设一个账户

要使用张金金融开立账户，您可以在网站上线并提交表格，或致电（888）777-0126。您还可以访问其六个办事处中的任何一个顾问。在Portage之外，该公司在Battle Creek，Ada，Ann Arbor，Troy和Naples，佛罗里达州设有办事处。

所有信息都准确如写作本文的写作。

投资组合的提示

• 在您在市场上投入艰难的货币之前，财务顾问可能值得注意。寻找合适的财务顾问因为你不必很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在短短五分钟内与您所在地区的财务顾问相匹配。现在就开始。
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