资本利得税计算器

资本收益

如果你读的是资本收益，它可能意味着你的投资做得不错。或者你在为将来的事情做准备。

如果您建立了低成本，多元化的投资组合和您所持有的资产，则比您为他们所支付的资产，您可能正在考虑销售一些资产以实现这些资本收益。这是一个好消息。

不太好的消息是，你的收益在联邦和州一级都要纳税。让我们来谈谈资本收益税——它们是什么，它们是如何运作的，以及为什么，确切地说，你应该关心它们。伟德亚洲官网vc

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资本收益:基本原理

让我们说你买一些库存在一个较低的价格，并在一段时间后，该股票的价值大幅上升。你决定卖掉你的股票，利用增加的价值。

当你出售股票(和其他类似资产，如房地产)时，你的利润等于你出售时的资本收益。美国国税局在联邦伟德亚洲官网vc一级对资本利得征税，一些州也在州一级对资本利得征税。你为资本利得支付的税率部分取决于你在出售前持有资产的时间。

有短期资本利得和长期资本利得，每一种都按不同的税率征税。短期资本利得是你通过出售持有一年或更短时间的资产而获得的收益。他们像普通收入一样被征税。这意味着你支付的税率与你支付的税率相同联邦所得税．长期资本收益是指你持有资产超过一年的收益。它们的税率低于短期资本收益。

根据你的常规所得税等级，你的长期资本利得税率可能低至0%。即使是最高所得税等级的纳税人，也要支付接近其所得税税率一半的长期资本利得税率。这就是为什么一些非常富有的美国人没有像你预期的那样缴纳那么多的税。伟德亚洲官网vc

重申：在联邦资本获得税收的金额基于您的收益，您的联邦所得税支架和您所持有的资产所持续多长时间的基础。伟德亚洲官网vc

要弄清楚资本收益的大小，您需要了解您的基础。基础是您为资产支付的金额。您欠税的税收 - 您的税收责任 - 源于伟德亚洲官网vc您资产销售价格与您在该资产的基础之间的差异。简单的英语，这意味着您根据您的利润缴纳税收。

挣得收入和非挣得收入

为什么常规所得税和联邦层面的长期资本利得税之间存在差异？这归根结底是劳动收入和非劳动收入之间的差异。在国税局看来，这两种形式的收入是不同的，应该得到不同的税收待遇。

赚取的收入是您从工作中所做的。无论您是在街上咖啡厅拥有自己的业务还是工作兼职，您所做的资金都是收入。

非劳动收入来自利息，股息和资本收益。这是你从其他钱中赚来的钱。即使你在笔记本电脑上积极进行日内交易，你从投资中获得的收入也被认为是被动的。所以在这种情况下，“不劳而获”并不意味着你不值得那笔钱。它只是表示你是以不同于一般工资的方式挣来的。

如何对非劳动所得征税的问题已经成为一个政治问题。一些人认为应按高于劳动所得税的税率征税，因为这是人们不用工作就能赚到的钱，而不是从他们额头上的汗水中赚到的钱。其他人认为，该税率应甚至更低，以鼓励有助于推动经济增长的投资经济

税收损失收获

没人愿意在4月份面临巨额税单。在许多(合法)降低纳税义务的方法中，税收损失收获是比较常见的一种，但也比较复杂。

税收损失收获是一种避免支付资本获得税的一种方法。伟德亚洲官网vc它依赖于您对投资失去的资金可以抵消其他投资的资本收益。通过销售无利可图的投资，您可以抵消您从销售有利可图的资本增益。您可以在销售折旧资产时，从赞赏资产上取消一些或所有资本收益时，您可以删除这些损失。如果您希望它们恢复，您甚至可以等待和重新购买您以损失所销售的资产，但如果您对此进行时间，您仍然会获得税收注销。一些Robo-Advisor.一些公司已经找到了将这一过程自动化的方法，即经常亏本出售投资，然后立即购买一种非常类似的资产。这可以让你继续投资于市场，同时还能从你的损失中获得税收减免。

有些人热衷于税收损失收集策略。他们说这能帮你省很多钱。另一些人说，从长远来看，这会让你付出更大的代价，因为你出售的资产在未来可能升值，以换取短期税收减免。你的投资策略不是基于长期考虑和多样化，而是基于短期减税。如果你重新购买股票，你实质上是将你的资本利得税推迟到下一年。税收损失收缴的批评者还说，由于无法知道国会将对税法进行哪些修改，因此当你以后出售资产时，你将面临缴纳高额税款的风险。伟德亚洲官网vc

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一些州还对资本利得征税。伟德亚洲官网vc大多数州对资本利得征税的税率与对固定收入征税的税率相同。所以，如果你足够幸运，住在一个没有州所得税的地方，你就不必担心州一级的资本利得税。伟德亚洲官网vc

新罕布什尔州和田纳西州不对收入征税，但对股息和利息征税。通常的高收入税嫌疑人(加利福尼亚州、纽约州、俄勒冈州、明尼苏达州、新泽西州和佛蒙特州)对资本利得税也很高。伟德亚洲官网vc一个好的资本收益计算器，就像我们的，把联邦和州税收都考虑进去了。

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如果你有一个家，你可能想知道政府税利润从房屋销售。伟德亚洲官网vc与股票等其他资产一样，房屋的资本利得等于售价与卖方基础之间的差额。

你在家里的基础是你为它支付的钱，加上交易成本和你在房产上的非装饰性投资，比如一个新屋顶。你也可以在你的基础上增加销售费用，比如房地产中介费用。从销售价格中减去这部分，你就得到了资本收益。当你出售你的主要住宅时，25万美元的资本利得(或一对夫妇50万美元)免除资本利得税。这通常是正确的，只有当你拥有并使用你的房子作为你的主要住宅至少两年的五年之前出售。

如果你继承了一套房子，你不会获得25万美元的豁免，除非你已拥有该房子至少两年作为主要居所。但如果你不符合这个标准，你仍然可以休息。当你继承了一套房子，你就得到了一个“step up in basis”。

假设你母亲的家庭房屋价值为200000美元。如今，房屋的市场价值为300000美元。如果你母亲将房屋转让给你，你将自动获得与300000美元市场价值相等的递增基础。如果你以该金额出售房屋，那么你不必缴纳资本利得税。如果你以后以350,0美元的价格出售房屋00您只需支付销售价格与增值基础之间50000美元的差额的资本利得税。如果您拥有该房产超过两年，并将其用作您的主要居住地，您将不会支付任何资本利得税。伟德亚洲官网vc

很好，对吗？加强基础有点争议，可能不会永远存在。和往常一样，你的家庭财产越有价值，咨询一位专业税务顾问的报酬就越高，如果这是你的目标，他可以与你一起减少税收。伟德亚洲官网vc

净投资所得税（NIIT）

在某些情况下投资所得税净额或NIIT，可以影响您从投资中收到的收入。虽然它主要适用于个人，但税收也可以征收遗产和信托的收入。NIIT在净投资收入较小的较小者上征收，您修改的调整后的总收​​入（MAGI）高于IRS所设定的NIIT阈值的金额。这些阈值基于您的税收归档状态，它们如下：

• 单身的：200000美元
• 结婚共同申报:$250,000
• 已婚人士分开申请：$125,000
• 合资格遗孀及受供养子女:$250,000
• 户主：200000美元

NIIT税率为3.8%。这种税只适用于美国公民和常驻外国人，所以非常驻外国人不需要缴纳。根据美国国税局的说法，净投资收入包括利息、股息、资本收益、租金收入、特许权使用费收入、非合格年金、来自参与金融工具或商品交易的企业的收入，以及来自被动为纳税人服务的企业的收入。

举个例子来说明NIIT是如何运作的:假设你和你的配偶一起报税，你总共有20万美元的工资。伟德亚洲官网vc你申报身份的门槛是25万美元，这意味着你不应仅根据收入欠NIIT。然而，你还可以从资本收益、租金收入和股息中获得75000美元的净投资收入，这使你的总收入达到27.5万美元。因为现在你的收入超过了门槛25000美元，这个数字比你的总净投资收入75000美元要小，那么你就需要对这25000美元纳税。伟德亚洲官网vc按照3.8%的税率，你必须支付950美元。

底线

在Sm伟德ios appartAsset，我们都是关于投资你的未来。如果您的投资表现良好并且您想销售，您将拥有更高的税收票据来匹配。由您决定要在寻求修剪资本增长税费的追税责任中的长度。如果您决定使用“买入并持有”策略，在您决定清算您的投资之前，您将不必考虑过多。