特许金融分析师(CFA)是指通过额外的认证，包括从CFA协会(CFA Institute)获得的严格的三部分考试，从而获得CFA头衔的金融顾问。特许另类投资分析师(CAIA)专门从事对冲基金等另类投资私人股本。该专业人士必须经过400小时的学习，并通过两项严格的考试，才能获得特许另类投资分析师协会(Chartered Alternative Investment Analyst Association)授予的CAIA资格。我们将解释CFA和CAIA是做什么的，获得这些称号需要什么，以及CFA称号和CAIA称号之间的区别。如果你正在寻找可以帮助你投资的财务顾问，那就去找吧伟德ios appSmartAsset的专业匹配工具。
CFP是做什么的?
通过CFA三级考试的人，通常在金融顾问公司、投资公司、保险公司、银行或投资基金担任投资分析工作。特许金融分析师基于他们对金融分析和市场趋势的掌握制定投资策略。在最大化你的投资并帮助你应对复杂的金融环境的同时，他们也保持着很高的道德标准。他们专注于股票，债券，共同基金和交易所交易基金(etf)。
CAIA是做什么的?
CAIA专门从事评估、分配和管理替代投资。这些证券包括:
- 对冲基金
- 私人股本
- 房地产投资
- 风险资本
- 实物资产，如商品期货
- 基金的基金
- 衍生品
CAIAs知道的远不止这些投资是如何运作的。他们经过培训，对另类投资背后的估值方法以及分析这些资产类别的风险回报概况背后的策略有深刻的理解。
CAIAs还具备在专业的环境下管理这些投资组合中的风险导向投资的能力。事实上，一些另类投资非常复杂，它们只对认可的投资者和其他在金融市场有经验的人开放。
CAIAs通常在金融服务的各个领域工作，包括金融咨询公司和对冲基金公司。
如何成为CFA
CFA协会是一个全球性的组织，致力于促进高水平的金融知识和投资和知识财务规划行业。
要注册CFA课程，你必须:
- 有学士学位，是在最后一年完成学士学位还是有四年的全职工作经验
- 有国际旅行护照吗
- 懂英语
- 支持CFA协会规定的某些行为标准，包括过去的指控、投诉或定罪
- 在符合条件的国家生活
当然，你还必须通过所有三个级别的CFA考试。CFA协会每年6月管理每一级考试，但一级考试也在12月管理。作为参考，建议你在每个级别之前至少学习300小时。每一级考试的标准注册费是950美元，但早考者的注册费降至650美元，晚考者的注册费升至1380美元。如果你按时登记并按标准价格支付，CFA考试所有三个部分的总成本是3300美元。
所有级别的CFA考试都是相似的，因为它们涉及严格的道德测试、投资工具、资产类别、项目组合管理和财富的计划。然而，所有这三个层次都刻意聚焦于相关知识的不同子集。
- 我考试级别:本节主要强调对各种金融和投资科目的一般知识和理解。有两个三个小时的课程，每个课程包括120道多项选择题。
- II级考试:CFA考生将深入研究以应用和实际分析为中心的案例研究。上午和下午各有10个和11个问题。
- 3级考试:这着重于知识和实用性的综合。上午的课程以8到2个问答题为主，而下午的课程则有另外11个案例研究。
一旦你完成了必要的要求，你就会成为CFA协会的一员并获得认证。你必须每年支付会费，并证明你每年都在遵守CFA协会的标准。
CFA协会公布CFA考试每一级的通过率。2019年6月的计划如下:
- 一级:41％
- 层次二:44％
- 第三级:56%
如何成为CAIA
为了获得CAIA的称号，您必须满足以下由特许另类投资分析师协会设定的要求:
- 获得美国学士学位
- 至少有一年的工作经验
- 通过两项由CAIA协会管理的考试
CAIA协会在3月和9月管理一级和二级CAIA考试。这些考试通常被认为是获得金融服务业资格所要进行的最艰苦的考试之一。第一级包括基本的另类投资。它还涉及不同的工具和策略，你可以用来评估与这些证券相关的风险回报特征。第2级分析你将如何在专业环境中使用你在第1级学到的东西来管理投资组合。两者都涵盖了你在担任CAIA时可能遇到的职业操守和其他道德问题。
CAIA协会推荐至少200小时的学习时间。
据该组织称，75%的候选人在12至18个月内获得提名。不过，知道接下来会发生什么还是很重要的。
在你参加这些考试之前，你必须一次性支付400美元的课程注册费。下面，我们列出了目前参加每个考试的报名费:
1级:1250美元
2级:1250美元
通过CAIA考试后，你必须支付目前为350美元的年会费。CAIA为那些提前注册或可以在合作组织核实会员身份的人提供一定的折扣和奖学金。
欲了解更多有关当前费用、奖学金和注册截止日期的信息，请访问CAIA协会的官方网站。
CFA和CAIA的区别是什么?
如果你正在考虑CAIA，你可能也会考虑特许金融分析师(CFA)。这两家公司在业内都享有声望和广泛的认可，可以打开许多就业机会的大门。
但这两家公司涵盖了全球投资领域的不同领域。CFA一般侧重于理解、评估和管理传统证券。这些是可供大多数投资者使用的，可以包括以下内容:
- 股票
- 债券
- 共同基金
- 交易所交易基金
如上所述，CAIA涵盖了这个领域之外的投资领域，包括对冲基金、私募股权、房地产投资、风险投资、实物资产(如商品期货、基金中的基金和衍生品)。
每个职位也可能导致不同的职业道路。财务顾问通常在传统的金融服务岗位上工作，比如投资组合经理、咨询公司或共同基金公司的其他投资专业人士。与此同时，caia往往在对冲基金或私募股权公司等更小众的领域工作。
但这两者经常有交集。
一些人认为，CFA考试比CAIA考试内容多，通过率低，因此更难通过。不过，没有什么能阻止你获得这两项提名，以扩大你作为投资专业人士的专业知识。
寻找合格财务顾问的建议
- 如果你正在寻找一个CFA, CAIA或其他金融专业人士合作，我们可以帮助你找到一个。使用我们的伟德ios appSmartAsset理财顾问匹配工具。在你回答了一些关于你的情况和你想要的东西的问题之后，它将你与三名当地顾问在这个地区谁能帮上忙。你可以查看他们的资料，评估他们的资历做决定。
- 除了CAIAs和CFAs，还有注册理财规划师(cfp)。这些专业人员接受密集的培训和测试，直接向个人提供建议。cfp受到受托责任的约束，因此他们必须始终提供符合您最佳利益的建议，否则将面临严厉的处罚。此外，许多cfp只收取费用。这意味着他们不会从经纪公司等金融服务公司获得佣金，因此他们不会受到激励去推荐一种产品而不是另一种产品以获得额外报酬。所以，在选择财务顾问时，请留意这些提名。
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