什么是特许财富管理(CWM) ?

无论你是金融新手还是经验丰富的投资者,从一个专家获得一些帮助可能会对你有好处。如果你需要一些帮助与财务规划、投资、或财富特许财富管理经理(CWM)可能是一个不错的选择。这里是一个CWM是什么以及如何从其他金融专家脱颖而出。

什么是特许财富管理?

特许财富管理公司是注册在通用金融知识和能力。您可能会发现一个CWM谁可以谈谈:

• 银行
• 经济学
• 遗产规划
• 财务规划
• 投资
• 退休
• 风险
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特许财富管理是一个称号授予全球金融和管理学院(GAFM)和标准(IBS)的国际板。指定帮助业内人士展示相关领域的专业知识。这个认证只财富管理公司一个适当的硕士学位,法学学位,是一个注册会计师或者博士,美国律师协会认证的培训在一个法学院。

特许财富管理公司倾向于那些高净值,管理大客户的财富。你不必是一个百万富翁或亿万富翁雇佣CWM。一些公司已经六位数账户最低。然而,有更多的钱可能意味着你需要更多的帮助管理。

CWM和CFP

在一屋子的金融专业人士,很难找到一个最适合你。一些专家的“字母汤”字母后他们的名字。因此,很难理解它们之间的区别。

而特许财富管理机构有能力提供建议在各种不同的领域,最集中资产、财富和投资组合。注册理财规划师或CFP,可以谈论个人财务规划,并提供特定于他们的生活方式和资金计划。都是财务顾问的子集。这是一个细分的专业。

虽然它并不少见,一些金融专业人士有多个名称,很高兴知道它们之间的差别,当你寻找合适的人。如果你需要CFP和CWM,确保专业人士你考虑这些名称。

成为一个CWM

有几个步骤需要特许财富管理认证。在参加培训之前,你需要一个硕士学位在金融、法律、经济学、数学、或财富管理。与此同时,你需要5年以上的经验。

你也可以成为一个教授,律师,会计师或博士。在任何情况下,你可能有资格获得一定的豁免。

你需要完成必要的学位课程和考试和同意GAFM道德条款。获得认证后,您将需要完成15个小时每年的继续教育需求。证书有效期为两年,而更新都是不错的一年。

它让你的认证费用395美元,加上228美元的更新。

如何找到一个特许财富管理

如果你在寻找一个CWM,有几个方法可以找到一个。

如果你好奇如果有人声称CWM真的是他们说他们是谁,GAFM提供了一个查找认证。您可以检查的某人的名字和有着良好信誉的如果他们的认证或已过期。记住:认证更新都是不错的一年,这就意味着cwm应每年更新一次。

记住,有些人可能拥有多个名称和一些可以令人困惑。寻找CWM或“认证财富管理”在网上搜寻专业人士。

还记得,有些人会声称当他们真的不认证。你要找专家帮助你,确保你找到那些合法的通过检查他们的认证状态。简而言之,如果你不能找到他们或他们指定已经过期,您可能想要转移到其他更可靠的候选人。

底线

的金融专业人士有点拥挤,但只是因为那些专业人士专门在许多不同的领域。因此,你可能想尝试找到一个最适合您的需要。如果你在寻找市场有实质性的知识和技能以及财富保存和管理,也许是时候考虑特许财富管理。但是保持一种开放的心态,因为您可能需要寻找其他专家在另一个时间。因此,你现在可能需要一个CWM,但后来一个注册会计师。

财务规划建议

• 因为金融专业人士有广泛和广阔的覆盖范围,有许多不同的专家领域。如果你需要帮助你管理数百万,这可能是找到CWM的时候了。但如果你还没有达到数百万相当,你仍然可以使用一个金融专业的帮助。找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
• 如果你好奇所有这些字母的某人的名字,是时候了解那些名称的意思。有大量的不同金融认证CFP一样,会计师,农场等。不是所有的金融专业人士都有相同的水平或经验。这意味着如果你错误的类型的专业工作,他们可能无法最大化你的财富,投资,以正确的方式和金钱。确保你知道区别在处理一个特定的金融专业。

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