作为一名投资者,提高你的返回率可能是主要关心的。但无论多么小心你选择了你的投资组合中股票和债券,这是一个好主意做一些调整每隔一段时间你承担的风险降到最低。在你重新排列你的资产,不过,有五个重要的因素需要考虑。
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1。你的资产配置
再平衡的行为是切换回到你的投资资产配置你是最舒适的。你的资产配置组合的证券投资组合中根据您的风险承受能力。例如,如果你非常规避风险的,最好在你的投资组合主要债券和现金。
的比例随着时间的推移,股票、债券和现金投资,你会自动转变为某些证券胜过他人。也许股票由刚开始时只有20%的投资组合,而是因为你选择了做的好,他们现在占资产的40%。平衡时,您将需要出售一些高性能的股票和其他资产购买这只股票让你的投资组合的20%。
重新平衡自己的投资组合后,你可能不会得到同样的回报,至少在短期内。但追逐回报并不平衡。不时再平衡是很重要的,以避免太多的风险。即使所有你的股票现在有高回报,他们的价值观可能会下降。
2。你怎么经常会平衡吗
现在你知道什么是平衡,您将需要决定如何经常你会做。这将取决于你的投资目标。从来没有重新平衡自己的投资组合可以让你在一个危险的困境。但再平衡过于频繁或反应经济发生了什么一样危险,如果这意味着你支付很多的费用和税收。伟德亚洲官网vc
你可以定期调整,如季度或每隔一个月。或者你可以调整一年几次。无论哪种方式,最好是重新平衡无论何时你从你的资产配置组合飘得太远或当你的计划改变。例如,您可能需要更加保守的投资者,因为你已经决定提前退休。
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3所示。你的调整阈值
你不能决定你的频率调整,除非你选择一个平衡的阈值。这个百分比是多少你的资产已经偏离了你的资产配置。
你会平衡吗?如果你的投资组合权重1%或者你会等待重新平衡5%或10%时?你必须回答这些问题根据你的个人情况。如果你需要帮助,你可以联系财务顾问。
4所示。再平衡的成本
在购买或出售一个安全之前,你需要确保你能够平衡。你能支付费用你可能不得不支付前期采购一个新资产或出售你现在?这也是一个好主意的费用比率证券你感兴趣。告诉你多少百分比的你的资产管理费。
除了平衡的金融后果,你需要记住,这个过程可能会有点费时。它会需要更长的时间比几分钟来完成,所以你需要腾出空间在你的时间表重新平衡。
5。再平衡将如何影响你的税单吗
同样,你不想忘记调整带来的税收影响。你不会欠断开证券税收在你的4伟德亚洲官网vc01 (k)或爱尔兰共和军,因为他们递延税项。如果你有应税帐户,然而,你将支付资本利得税当你出售一项资产,它的价值增加了,因为你买了它。伟德亚洲官网vc
减少你的资本利得税的减免收获,您可以使用税收损失。这意味着你会出售你的佳的证券,以抵消资本收益。或者你可以等一会儿再出售一项资产。短期投资征税以更高的速度比你守住了一年多的。
的外卖
再平衡需要出售一些资产,购买他人确保你达到你的目标的资产配置。在投资方面,没有硬性的规则在多长时间你应该调整自己的投资组合。通过我们提到的因素考虑进去,你就可以充分利用平衡和减少你的总风险。
如果这听起来像一个很多自己处理,考虑使用一个财务顾问。顾问可以管理你的投资组合并根据需要调整。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具的顾问可以帮助你找到适合你的需要。首先你会回答一系列的问题关于你的财务状况和目标。程序将对你有三个顾问根据你的答案在你的区域。你可以阅读顾问的概要文件和采访他们选择与未来的工作。这可以让你找到一个不错的选择,而程序的努力工作给你。
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