对冲基金和私募股权是旨在吸引人的投资工具高净值投资者。他们都可以提供比投资股票或传统共同基金更高的回报潜力，尽管它们也可以承担更多的风险。尽管他们有一些相似之处，但有几件事使他们与众不同。对冲基金与私募股权中心之间的最重大差异在其基本投资策略，流动性和成本上。一个财务顾问如果任何一种私募对冲基金非常适合您的投资组合，则可以帮助您进行分类。
对冲资金，解释说
一个对冲基金是一种投资工具，其中来自多个投资者的资金合并在一起。这些资金通常是一个单一目的设计的：为投资者带来最高的回报。
对冲基金经理负责该方程式的决策部分。对冲基金经理是一个高技能的人，通常是特许财务分析师（CFA），他利用他的知识和专业知识来管理基金的投资。
这些资金可以采用特定策略来实现其目标并将回报交给投资者。例如，对冲基金可以专门从事商品交易或房地产。或者可能会长时间或短距离某些部门的股票。通常，对冲基金专注于提供强大的短期回报，因此，基本投资可能经常转移。
值得注意的一件事是，对冲基金通常会迎合更高的净资产投资者。具体而言，这意味着认可的投资者符合证券交易委员会设定的某些标准。要成为认可的投资者，您通常需要在过去两年中拥有20万美元或以上的年收入（如果您已婚，则为300,000美元）或100万美元的净资产。
由于对冲基金期望胜过市场，因此与传统的积极管理资金或被动资金相比，它们通常会更昂贵。对冲基金经理可以收集一个公寓管理费以及基于绩效的费用。鉴于对冲基金投资者在数百万甚至数十亿美元的净资产中可能拥有净资产，因此对冲基金经理通常是市场上最高薪的基金经理。
私募股权解释说
私人产权是描述未在证券交易所公开交易的公司中所有权的另一种方式。私募股权公司通常通过私募股权基金投资于这些公司。或者，私募股权公司可以购买公开交易的公司，并将其从证券交易所中脱颖而出。私募股权的目标是投资具有增长潜力的公司，以便以后以利润出售所有权股份。一家私募股权公司在任何给定时间都可以在多家私人公司中拥有所有权，从而获取新公司并出售其他公司以产生回报。风险投资是私募股权的分支，尽管重点通常放在初创公司而不是成熟的公司上。
当您投资私募股权基金时，您将投资由私募股权公司管理的合并投资。该基金在一家或多家私营公司中拥有控制权益，该利息使其对公司的管理方式有发言权。同样，基本目标是提高公司的价值，以便时间出售股票后来，该基金赚了利润。
像对冲基金一样，私募股权基金直接向精选的投资者开放。其中包括经认可的投资者和机构投资者。这些资金的最低投资通常可以很高，通常以数百万美元的价格增加，这增加了排他性因素。
但是，如果您有一个退休金计划在工作中或您拥有保险单。退休金公司和人寿保险公司可能会将其部分投资组合投资于私募股权投资。因此，如果您有一个，您的一些钱可能会附加到私募股权基金上。
对冲基金与私募股权：哪个更好？
对冲基金与私募股权是否是更好的投资，最终取决于个人投资者的目标。在成本方面，对冲基金和私募股权往往比典型的共同基金投资更昂贵。两者都可以收取更高的管理费，但这通常是由于这些资金可以产生的更高回报而证明的。
对冲基金和私募股权都比其他投资工具更风险。有对冲资金，利率风险，货币风险和股权风险都会影响回报。例如，如果对冲基金报告损失而不是由于投机性交易活动而获得收益，那么投资者很容易亏损。
借助私募股权基金，投资者正在冒险考虑该基金中包括的公司是否会发挥其全部增长潜力。如果该公司的价值不按预期增加，那么投资者可能不会像最初预期的那样获得利润。如果公司的价值大幅下降，投资者甚至可能会因私募股权基金而亏损。
流动性也是私募股权基金的问题。与通常集中在短期上的对冲基金不同，私募股权基金可能涉及更长的时间范围。这会增加流动性风险，因为您的资金可能会在基金中捆绑多年，然后再出售特定股份。
对冲基金，私募股权和股票市场
尽管您可能不会直接拥有对冲基金或私募股权，但这并不意味着您可以完全忽略它们。这些资金及其管理方式可以在指导市场趋势中发挥作用。例如，对冲基金可以围绕特定资产或资产类别创建交易泡沫，这可能会影响股票市场的波动。最近的一个例子是周围创造的泡沫抵押贷款支持证券。围绕这些证券的对冲基金交易活动有助于触发最终导致2008年金融危机的事件。
对于整个投资者来说，私募股权同样可能会出现问题，因为它们通常涉及大量的杠杆作用。换句话说，这些资金可能会使用借钱进行投资。如果私募股权基金违约其义务，那可能会对更广泛的市场产生负面影响。
如何投资对冲基金与私募股权
如果您不符合直接投资对冲基金或私募股权的收入或净资产标准，则有另一种方法可以将其添加到您的投资组合中。对冲基金交易贸易资金（ETF）私募股权ETF向更广泛的投资者提供了对这些投资的访问。
ETF拥有一系列证券。对冲基金ETF和私募股权ETF依靠投资策略，这些策略反映了传统对冲或私募股权基金的投资策略。对投资者的好处是，他们的最低投资通常更低，因此他们更容易获得。你可以支付费用较少拥有任何一个，因为他们的费用比率较低。
在比较对冲基金ETF或私募股权ETF时，请注意基金的战略及其基本投资。另外，考虑ETF的性能，风险概况和成本。如果您准备开始投资于私募股权ETF或树篱ETF，则可以通过开设在线经纪帐户来做到这一点。
底线
对冲基金与私募股权之间的差异值得注意，这主要是由于这些基金如何执行各自的投资策略。即使您不投资这两个方面，了解它们的工作方式以及对您的投资组合的影响也很有帮助，因为它们会影响整体市场。
投资提示
- 考虑与财务顾问谈论对冲基金ETF或私募股权ETF，以及它们可能适合您的投资组合。如果您还没有财务顾问，那么找到一个人就不必困难。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具使您可以轻松与您当地的专业顾问建立联系。如果你准备好了，现在就开始。
- 无论您是考虑开始投资还是已经是经验丰富的投资者，投资计算器可以帮助您弄清楚如何实现目标。它可以向您展示您的初始投资，贡献的频率以及风险承受能力都会影响您的钱的增长。
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