制定投资计划不仅涉及选择一些股票来投入资金。您必须考虑当前的财务状况和目标。定义时间表以及您愿意承担多少风险以确定最佳的风险也很重要资产分配。请继续阅读有关如何制定投资计划的分步指南。
您对投资有疑问吗？今天与当地财务顾问交谈。
第一步：评估您当前的财务状况
为未来制定投资计划的第一步是定义您当前的财务状况。您需要弄清楚您必须投资多少钱。你可以做到这一点制定预算评估费用和紧急节省后的每月一次性收入。这将使您能够确定您可以合理地投资多少。
考虑到您需要投资的可访问或液体，也很重要。如果您可能需要快速兑现投资，您将需要投资更多液体资产， 喜欢股票，而不是像房地产一样。
第二步：定义目标
制定投资计划的下一步是定义您的目标。你为什么要投资？您希望为什么赚钱？这可以是从几年内购买汽车到舒适地退休的许多年。
您还必须定义目标时间表或时间范围。您想从投资中赚钱多快？您想看到快速增长，还是有兴趣看到投资随着时间的推移增长？
您的所有目标都可以概括为三个主要类别：安全，收入和增长。安全是当您希望维持当前的财富水平时，收入是在您希望投资提供积极收入以享受生活的时候，而增长是您想长期建立财富的时候。您可以根据您的目标属于这三个类别中的哪一类确定最佳投资路径。
第三步：确定您的风险承受能力
制定投资计划的下一步是决定您愿意承担多少风险。一般来说，您年龄越小，您的风险就越大，因为您的投资组合有时间从任何损失中恢复过来。如果您年龄较大，则应该寻求更少的风险投资，而是预先投资更多的钱以刺激增长。
此外，风险更高的投资有可能获得可观的回报，但也有重大损失。抓住被低估的股票或土地的机会可能会富有成果，或者您可能会失去投资。如果您希望多年来建立财富，则可能需要选择更安全的投资道路。
第四步：决定投资什么
最后一步是决定在哪里投资。您可以使用许多不同的帐户进行投资。您的预算，目标和风险承受能力将帮助您为您提供正确的投资类型。考虑股票，债券和共同基金等证券，长期选择401（k）计划和IRA，银行储蓄账户或CDS，以及529个计划节省的计划。您甚至可以投资房地产，艺术品和其他物理物品。
无论您在哪里投资，请确保多样化您的投资组合。例如，您不想将所有资金投入股票中，并冒着股市崩溃的风险。最好将您的资产分配给一些适合您的目标和风险承受能力的不同投资类型，以最大程度地提高您的增长和稳定。
一旦您在此过程中达到了这一步骤，则可能适合寻找财务顾问。顾问可以帮助您根据当前的财务状况和目标确定投资资金的最佳方法。
第五步：监视您的投资
一旦您进行了投资，只有一个人呆着是明智的。每隔一段时间，您都应该检查一下您的投资表现如何，并决定是否需要重新平衡。
例如，也许您每月没有投入足够的资金投资，也没有正常实现目标，或者您的存款超出了您的需求，并且超出了计划。也许您想将资金转移到更稳定的投资中，因为您越来越接近实现长期目标，或者您的投资表现良好，并且想承担更大的风险以尽快达到目标。
重要的是要遵循每隔几年制定计划的评估步骤，以确保一切都按计划进行。您应该进行任何更改或必要的调整，以继续朝着自己的目标努力。
底线
就像个人理财领域中的其他任何事情一样，成为一个好的投资者需要研究和经验。如果这是您第一次进行投资，那么体验就会到来，因此专注于吸收有关您可用的不同类型投资的信息。
您还应该花一些时间来考虑您可以使用的所有潜在经纪人。在您的比较中，请务必查看每个公司的交易费用，可用的投资，移动和在线功能等等。
为初学者投资提示
- 如果您是投资游戏的新手，请随时向专业人士寻求帮助。财务顾问通常专门研究投资和财务计划，使其成为新手的好伙伴。幸运的是，找到合适的财务顾问并不一定要困难，因为伟德ios appSmartAsset的免费匹配工具可以在五分钟内将您与您所在地区的顾问联系起来。现在就开始。
- 开始早日投资。一旦您拥有紧急基金并支付了债务，便开始投资。您越早开始，您可以承受的风险就越多，越多投资增长您会随着时间的流逝而体验。
- 如上所述，成功投资的关键不是将所有鸡蛋放在一个篮子里。年轻投资者多元化的一种简单方法是投资共同资金或交易所交易资金（ETF）。
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