在与经纪人或投资顾问签约之前，你应该在金融业监管局的(（芬拉的）BrokerCheck是一个与美国证券交易委员会（SEC）合作的非政府机构，FINRA被国会授权监督经纪人和经纪人交易商．其宗旨是保持证券业的诚信和顺畅运行。为此，美国金融业监管局的BrokerCheck数据库提供了个人经纪人和经纪公司的关键信息，包括注册、雇佣历史以及任何刑事事项、监管行动和民事司法诉讼投诉。这个免费的研究工具还链接到美国证券交易委员会关于那些双重注册为投资顾问公司的券商的信息，并提供州监管机构的联系信息。
BrokerCheck是获取您正在考虑的公司基本信息的好工具。要找到更多的财务顾问公司，尤其是在您附近，请使用我们的免费匹配的工具. 它将使您与您所在地区最多三位顾问建立联系。
什么是FINRA BrokerCheck，您如何使用它？
FINRA BrokerCheck的开发是为了帮助投资者避开那些有复杂历史的经纪人。它告诉你，他们是否已经被金融业监管局彻底禁止，或者他们的注册状况如何(经纪商必须在美国金融业监管局注册才能进行证券交易)。它还提供他们的执照和其他资格证书——以及任何资格证书的详细报告披露在他们的记录。
要查找您要查找的个人或公司，只需按他们的姓名或公司名称进行搜索。或者，您可以输入他们的中央注册存管（CRD）号码，如果您需要，经纪人或顾问将提供该号码。
FINRA BrokerCheck的大部分信息来自中央注册存储库(CRD)，该存储库保存着有关注册和持牌经纪人的信息。要了解证券交易委员会关于同时注册为投资顾问的经纪人的信息，该网站链接到证券交易委员会的投资顾问注册托管机构(IARD)。
您可以在BrokerCheck上找到有关经纪人的信息
FINRA BrokerCheck提供了大量关于经纪人以及目前在美国金融业监管局(FINRA)注册或在过去10年内注册的券商。你可透过经纪行查询下列有关经纪行的资料:
- 报告摘要
- 这涉及到对代理当前作业功能和凭证的简要概述。
- 资质和许可证
- 这部分将告诉你关于经纪人的各种注册和许可证。它还列出了他(她)为更广泛地进入证券行业而通过的所有资格考试的名单。为了获得交易大部分证券的执照，经纪人必须通过系列7考试．
- 注册及工作经历
- 从这个部分，你将了解经纪人在过去10年的工作历史。这可能包括证券行业以外的工作，但通常不会。它还提供了一个注册证券公司的名单，经纪人是或已经注册。
- 披露
- 该部分包含经纪人是否受到纪律处分、客户纠纷或刑事犯罪的信息。如果存在，其中一些披露可能涉及未决行动或尚未解决的事项。它还包含了经纪人最近提交的关于这些问题的评论，如果有的话。
关于FINRA BrokerCheck的经纪公司信息
虽然你肯定想了解你可能合作的经纪人，但公司本身也很重要。了解该公司可能会让你对你的顾问/经纪人所从事的各种主要实践有所了解。在BrokerCheck上找到的许多公司信息可能与经纪人可获得的信息重叠，但通常情况下更一般。以下是您将发现的内容：
- 报告摘要
- 从这个部分，你将了解该公司的服务和历史。它还显示了该公司的营业执照和地址。此外，你可以访问该公司的美国证券交易委员会档案的链接，如果它是投资顾问除了经纪业务。
- 公司简介
- 这一部分详细介绍了公司的结构，包括公司的成立日期、最大股东和领导人的姓名和头衔。
- 公司的历史
- 这部分记录了该公司从成立到现在的发展历程。它详细描述了任何合并、收购、名称更改和类似行动。
- 公司经营
- 这部分描述了该公司提供的服务，以及它持有的任何许可证和注册。
有关投资顾问和公司的可用信息
FINRA BrokerCheck数据库并不包含关于投资顾问和公司的详细信息，但它会引导你进入由SEC管理的投资顾问公开披露(IAPD)数据库。你可以通过名字或CRD号查找公司或个人。
对于大多数顾问和公司，你会发现形式之和一本或多本信息手册。在SEC注册的每位顾问必须至少每年提交并更新ADV表格。本文档简要介绍了业务实践、服务客户类型、纪律披露等信息。小册子提供了更复杂的细节，例如：
- 咨询业务
- 本部分解释了顾问或公司向客户提供的服务类型。它还涉及到谁拥有这家公司以及它经营了多长时间。
- 费用和补偿
- 本节详细列出了公司提供的每种服务的费用或单项费用。请注意上述费用可能涉及的任何利益冲突。
- 其他金融行业活动和附属机构
- 这为潜在客户提供了至关重要但经常被忽视的研究材料。它详细说明了它与其他公司的商业行为是否会影响它将向你收取的费用，以及这些合作是否会造成潜在的利益冲突。例如，为该公司工作的公司或个人可以从其他公司获得推荐其产品的佣金。
研究经纪公司的其他资源
根据您要查找的其他信息，您可以在研究过程中使用其他一些数据库。例如FINRA纪律行动在线数据库提供进一步深入了解法律问题和披露，经纪人，经纪或顾问可能涉及。这个数据库只记录2005年及以后的纪律处分。
另一个资源是FINRA的仲裁裁决数据库。它可以提供有关经纪或经纪人与客户之间的纠纷的一些见解，这些纠纷已通过仲裁或调解解决。要通过此数据库查找案件报告，您需要知道相关案件编号、关键字或名称以及案件类型。
要旨
投资者可以使用FINRA BrokerCheck来筛选经纪人和经纪公司。该网站还链接到美国证券交易委员会投资顾问公司的数据库，如果你的经纪公司同时注册为投资顾问公司，这个数据库很方便。BrokerCheck提供专业人士的资质、工作经历和纪律披露等信息。
寻找财务顾问的小贴士
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- 在与一名顾问签约前，至少与三名顾问交谈。这将给你足够的信息来比较和对比他们的费用，服务和不同的投资策略。
图片来源:©finra.org，©iStock.com/PeopleImages，©iStock.com/marchmeena29
