在物价上涨迅速和持续一个恶性循环的通货膨胀可以看到,美元失去购买力和投资者投资组合的价值下降。对冲策略试图对抗wealth-eroding通货膨胀的影响通过选择投资,可以对抗通货膨胀的影响。许多专家建议投资策略涉及的股票,短期固定收益投资和控股相关大宗商品和房地产。通胀保值债券(TIPS)等特殊用途的车辆也可以发挥重要作用。考虑使用财务顾问提高你的投资组合的防止通货膨胀。
通货膨胀:基础知识
通货膨胀的增加商品和服务的价格在整个经济。当价格抬高你需要更多的钱去买同样的东西。的相反的是通货紧缩,当价格低的商品和服务。
温和的通货膨胀通常被视为有益,帮助促进经济增长。然而,当通货膨胀率来衡量的消费者价格指数(CPI)高于2%的联邦政策制定者,它可以表明通货膨胀失控。结果可以让消费者和企业更难达到财务目标,保持他们现有的财富。
证券市场的参与者对预测通货膨胀的变化高度敏感。这意味着,作为一个规则,对未来通胀的预期已经计入价格对股市和债券,包括对冲通胀。所以这些对冲通胀意外的通货膨胀发生时很有用。如果流行的情绪是,通货膨胀是在路上,证券可以指望价格已经反映了这一点。
通货膨胀:常见的篱笆
通货膨胀没有关键问题自1970年代以来,持续的高通胀时期摧毁了经济,股票市场和消费者的经济利益。然而,在此期间,偶尔温和的通货膨胀时期以来,大量的对冲工具和方法已经开发出来。虽然有一些相对复杂的策略成熟的投资者用来对抗通货膨胀的影响,这里有五个最常见的:
- 股票- - - - - -股票在持续通货膨胀通常表现不佳,但历史股票回报率仍然大幅超过通货膨胀。投资于股票市场,因此,是一种广泛使用的通胀对冲工具。股份公司大量现金头寸和提高价格而不失去客户的能力被视为特别具有吸引力
- 日用消费品,一些企业往往比其他人做的更好在通货膨胀的法术,和那些出售消费品往往受inflation-hedgers欢迎。这些包括公司销售基本的食物,如牛奶和面包和卫生纸等生活必需品。制药和公用事业也作为对冲通胀。
- 大宗商品——企业与自然资源和大宗商品通货膨胀加剧的时候,期间频繁的避难所。这一类包括众多领域:工业铜和镍等金属;原油、天然气和石油产品;所谓的“软”像玉米、木材和大豆;贵金属,包括铂、钯和银。突出后者领域是黄金和黄金矿业公司。
- 房地产——投资于房地产投资包括房地产投资信托(reit)是一个受欢迎的应对通货膨胀。这些股票倾向于支付可观的股息和他们潜在的房地产资产在通胀期往往会变得更有价值。拥有实际房地产也是一种很好的对冲通胀的工具。
- 短期债券与通货膨胀和利率普遍上升,意味着固定收益投资,尤其是长期,往往失去价值。短期固定收益证券和债券和其他收益证券可以减轻这种影响,因为新发行的债券利率上升反映当前的利率环境。货币市场基金的回报特别当前利率密切相关。
- 通胀保值债券(TIPS)——这些美国政府固定收益证券的价值是直接与CPI挂钩,增加随着通胀上升。当债券到期时,投资者收到原始本金的金额或数量根据通货膨胀进行调整。
这些策略是无风险或担保击败通货膨胀率或完全应对物价上涨的影响。例如,技巧,高效对抗通胀,支付更低的利率比non-inflation调整债券。自然资源公司,比如黄金矿业股,可以高度不稳定。
底线
通货膨胀,当然,恶性通货膨胀——可以威胁到个人的购买力财富,当价格似乎在上升,人们常常把对冲通胀保护其投资组合的价值。许多投资者使用混合方法来管理通货膨胀的影响。也就是说,他们可能把投资组合的一部分股票,针对inflation-resistant日用消费品等行业的公司,自然资源和贵金属。他们也经常支持建议。他们倾向于避免资产类别像长期债券,现金和现金等价物。
投资的技巧
- 对冲通胀要求高度的金融工具以及知识的认识经济趋势和一个投资者的个人目标和需求。考虑到这一点,一位经验丰富的金融投资者可以是一个无价的资产当通货膨胀威胁。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的财务顾问五分钟后在你的区域。如果你准备与当地顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 一个通货膨胀的计算器是其中一个最有用的计划工具投资者必须评估他们的购买力证券可能随时间改变。
图片来源:©iStock.com/RonBailey,©iStock.com/MicroStockHub,©iStock.com/Yingko
