交互式顾问提供自动化和积极管理投资组合,反映由主要投资公司如先锋和雷格梅森。这一特性使它比其他截然不同robo-advisor提供者仅仅使用算法来创建自动化的投资组合,投资在一个小范围的被动管理基金基于用户的风险容忍度。交互式顾问更进一步。它允许您选择一个多样化的投资组合管理的一些最大的投资公司,它创建了一个自动的复制品。作为一个结果,你得到一个积极管理投资组合管理成本不高。
与互动的顾问,你可以访问各种各样的投资策略。例如,你可以投资社会责任投资(SRI)与股票投资组合构建从公司反映你的个人价值观。你也可以查找组合反映基于参数,如管理费用,投资最低标准和风险概况。
互动顾问提供的Interactive Brokers (IBKR),强调技术代理经销商拥有超过79亿美元的股权资本。
| 交互式顾问概述 | ||||
| 优点 | ——访问许多投资策略和资产类别 ——友好的桌面界面,允许您查找投资组合管理费用等因素的基础上,投资最低标准和风险概况 ——自己能力进行交易或账户保持完全自动化 |
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| 缺点 | ——基于资产的管理费用可以高达1.50%的投资组合 ——投资最低可高达120000美元的投资组合 |
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| 最适合 | ——复杂的和科技的投资者希望低成本获得积极管理的投资组合 | |||
| 缺点 | ——根据您的投资组合,费用和投资最低可以发现大大高于其他robo-advisor提供者 | |||
定价:交互式顾问花多少钱?
基于资产的管理费用从0.08%到1.50%不等,这取决于你投资组合。
费用自动组合直接由交互式管理顾问爬到约0.20%。费用账户,镜子积极管理的投资组合由专业投资公司在区间的高端。
记住,你不是直接由这些公司投资组合管理。当你选择一个投资组合互动顾问平台,公司购买所有证券的投资组合,他们在一个地方经纪帐户在你的名字。当第三方贸易,投资组合经理互动顾问自动为您让相同的贸易。公司的技术评审的每一笔交易都以确定它是否适合你。但是你可以自由进行反向交易如果你觉得风险太大了。
所有基于交易佣金收取的会员互动经纪人。根据《巴伦周刊》最好的网上经纪公司审查出版于2018年,Interactive Brokers为偶尔提供任何经纪公司的最低成本和频繁的交易员。互动顾问网站上您可以使用计算器估计你的年度成本基于投资的大小。
这个估计将适用于自动组合互动顾问为你设计基于风险承受能力调查问卷。它吸引了来自估计营业额和每股平均价格,估计交易佣金平衡投资组合。这些投资组合是每季度重新平衡。
但是如果你想要获得一个积极管理投资组合根据另一家公司的策略,你可以期待看到更频繁的交易,从而更高的佣金成本。所以估计一个积极管理选项的年度成本可能需要一些自己的数字运算。这是其中一个原因互动顾问可能更适合有经验的投资者。
积极管理的投资组合通过交互式顾问投资最低,从10000美元到120000美元不等。如果是超过你能负担得起,投资最小的自动组合是1000美元。相对较低,尽管相似
robo-advisor服务投资最低微乎其微。
另外,你应该注意到投资共同基金和交易所买卖基金(etf)有自己的运营成本的公司收取的运行它们。这些费用往往是嵌入在股价,所以你可能不会看到它们作为分项成本您的帐户声明。
交互式Advisors投资策略
交互式顾问提供几乎任何你要找的投资策略。如前所述,您可以反映活跃的经理人投资组合——你搜索平台的过滤等参数的投资组合经理,风险预测或行业。
或者,你可以设计一个环境、社会和公司治理(ESG)投资组合的证券公司,符合你的社会价值。通过交互式顾问在线投资平台,你甚至可以通过过滤符号排除公司的股票投资组合你不想投资。
或者你最新的投资趋势,你可以投资于一个公司的智能测试组合最低投资1000美元。一般来说,智能测试是一个基于规则的主动和被动投资策略相结合的元素。
关键特性
许多robo-advisor提供商提供被动投资组合管理主要由etf。交互式顾问走几步远。你可以选择从被动和积极管理投资组合构建etf,共同基金,个股和更多。
事实上,定制是交互式顾问真正的亮点。该公司管理一个用户友好的网站,你可以根据你的喜好查找组合。你的过滤器选项包括以下:
风险因素:
- 谨慎的增长
- 增长+
- 咄咄逼人的
- 投机
管理费用:
- 0.25%或更少
- 0.26% - 0.99%
- 1.00%或更多
最小的投资
- 1000美元
- 超过1000美元
佣金
- 篮子
- 分层
投资经理
您还可以点击每个投资组合选择详细的概要文件。它为您提供性能数据,基准比较,控股,甚至最近的交易。你需要登录获得完整的配置文件。
如果你想自己贸易,你可以升级到自主Interactive Brokers LLC (IBKR)万能账户。这个选项允许符合条件的客户交易股票,选项、期货、债券和交易所交易基金。
互动顾问是谁?
交互式顾问最适合活跃的投资者希望获得一些投资策略和强大的定制工具。通过交互式的顾问,这种类型的投资者可以获得投资组合,镜子积极管理投资组合的组成由一些最知名的公司。交互式顾问评估这些组合使用行业研究和自己的投资团队的专业知识。它也有一个策划选择投资经理的要求继续增强回报。
这并不是说悠闲的投资者找不到一个合适的选项在互动的顾问。但是这个人可能会发现类似的选择,降低成本。
互动的顾问是如何工作的
多亏了一个用户友好的网站,开户与互动顾问相当简单。的主页,你可以开一个资产配置投资组合管理的互动顾问。你只需要注册,然后回答九个问题,投资组合的建议。从这里,您可以用最低投资基金的1000美元。
您还可以访问一个链接在主页上,带你到一个页面,你可以查找组合由专业投资管理公司。交互式顾问可以建立一个投资组合,反映了一个选择。
问题是什么?
robo-advisor平台刚开始出现时,提供者通常会促进这些作为投资选择的人想进入市场,但离开繁重的专业人员。最常用算法的基础上现代投资组合理论建立一个投资组合根据客户的风险承受能力和财务状况。从这里开始,系统将自动管理和平衡的投资组合。虽然你可以找到在交互式顾问,但不是公司的主要卖点。
相反,该公司的大画是镜像的活跃的经理人的投资组合。结果,它可能是最适合的投资者像主动管理的想法,但也要控制在他们的账户交易。这里问题是这个robo-advisor可能更适合成熟的投资者。
因为互动顾问提供积极管理的投资策略,投资费用和最低限度可以在其他robo-advisors大大高于他们。
竞争:交互式顾问情况如何?
另一个robo-advisor提供者提供访问积极管理的投资组合是索菲。的索菲自动化投资这时互动平台顾问时投资管理费用。事实上,该公司指控没有管理费。你可以用1美元开户。这些组合的津贴是世界上罕见的发现的自动化投资。
然而,SoFicomes短当谈到定制。它允许您访问只有五个积极管理投资组合设计为特定的风险水平。每个主要是由etf提供16不同资产类别。与互动的顾问,你可以选择投资组合,以反映这些由数十个最大的投资管理公司。这些可以提供接触几乎整个宇宙证券。
另一个robo-advisor,你可能想要与互动顾问由t . Rowe Price ActivePlus组合。像《世界粮食不安全状况》报告,它不收取投资管理费用。它不收取佣金。所以你的账户只熊的底层你的投资组合的基金投资运营成本。然而,t . Rowe Price ActivePlus组合也缺乏定制功能。
你只可以投资在10模型投资组合构建和t . Rowe Price的积极管理基金。t . Rowe Price还征收更高的最低投资50000美元的需求。另一方面,索菲和t . Rowe Price允许您开设不同类型的账户。两家公司允许您打开个人退休账户(ira)和Roth ira。交互式顾问只允许您打开一个标准的经纪帐户。
总的来说,互动技术顾问的活跃投资者值,自定义和访问各种各样的投资策略与不同程度的风险。如果你是一个更悠闲的投资者希望低成本获得积极管理投资组合,但更少的投资组合选择,您可能想要考虑索菲。如果你想要同样的但可以支付大量的投资最小,t . Rowe Price和类似的公司可能会更好地满足您的需求。
底线是:你应该使用交互式顾问吗?
如果你想投资于积极管理和高度可定制的自动重新平衡投资组合,你绝对应该考虑互动顾问。它也可能吸引投资者想要接触相对新颖的投资策略智能测试和环境、社会和治理投资。因为它的深度的投资选择,任何投资者可以在互动顾问找到合适的投资组合。但由于投资于这些投资组合可以有高成本和风险,它可能是最适合有经验的投资者。如果你只是测试robo-advisor水域或想要投资一个完全不干涉的方法,你会发现低成本的选择。看看我们的报告最好robo-advisors对于一些指针。
建议找一个顾问
- 如果你想了解投资选择背后的推理,一个robo-advisor可能不是正确的适合你。相反,你可以更快乐财务顾问他是一个人。找到一个,使用伟德ios appSmartAsset匹配工具。在你回答几个问题,我们推荐三个顾问基于你的位置、目标和其他因素。
- robo-advisors的崛起伴随着牛市。但将一个由程序做什么当有一个主要的低迷?一般的智慧不是恐慌和出售时价格往南走,但一个自动化的系统再平衡可能会这样做。之前签署任何顾问——无袖长衫或人类——确保你知道他们会做什么股票价格应该下降。
图片来源:互动Advisors Investopedia Interactive Brokers,外汇新闻集团
