当开发你投资策略，你可能会发现自己在寻求帮助。然而，在理财规划师之间，财务顾问作为一名资金经理，为自己挑选合适的资源可能会很困难。每个专业都有细微的差异，但是找到合适的专家可以对你的底线产生很大的影响。重要的是要了解什么是资金经理，这个专家与其他金融专业人士有何不同，以及如何确定你是否需要一个。
什么是理财师?
基金经理也被称为投资组合经理或投资经理，他们是提供个性化建议和管理的个人或组织投资组合．除了通过买卖证券来帮助客户实现其财务目标之外，专业人士还可以代表客户完成交易、衡量业绩并向监管机构报告。说到客户，基金经理既可以为个人管理投资组合，也可以为机构管理投资组合。
不像投资经纪人在美国，基金经理从交易中赚取佣金而非佣金。在大多数情况下，客户将其管理资产的一定比例支付给经理。因此，基金经理和客户都希望投资组合兴旺发达。在某些情况下，基金经理也负有受托责任，以客户的最佳利益行事。
资金经理vs.财务顾问和规划师
财务顾问是一个非常宽泛的术语。最基本的是，财务顾问帮助客户管理他们的资金。私人理财经理、理财顾问、理财规划师和理财经理等都属于这一范畴财务顾问保护伞．他们可以在经纪公司、银行工作，也可以独立经营自己的业务。然而，每种顾问都有不同的要求和认证。
一个certified理财规划师，例如，可以帮助你发展预算，管理一笔意外之财，为退休做计划，为报税季做准备，或者是前者的某种组合。另一方面，基金经理倾向于专注于投资。他们可以根据你的目标和参数为你的投资组合选择股票、债券和其他金融资产。和规划师一样，财务顾问通常也是多面手。他们可能会代表你买卖基金，但如果没有你的直接指示，他们很少会做出交易决定。
为什么要使用理财工具
有效地管理投资组合需要彻底的研究，这可能是非常耗时的。另外，市场只在周一到周五的上午9点到下午4点半开放。即使你是一位优秀的、消息灵通的投资者，你可能也太忙了，没有时间积极地进行自己的投资。你最不想要的就是感觉自己错过了投资机会。这就是资金经理的作用。
如果管理你的投资组合让你不知所措，或者你不喜欢投资，你也可以考虑做一个基金经理。一个基金经理可以使你的投资组合价值最大化，而不会给你带来压力或情绪波动。如果你在过去的投资中遇到过困难，那么现在是时候停止自己做投资决定，让专家来控制你的投资了。
大多数基金经理都赚了一笔非洲金融共同体，特许金融分析师，或其他专业名称。他们接受过投资决策方面的培训，有专业知识为客户的投资组合挑选最合适的证券。在许多情况下，他们有非金融行业的经验，这在选择投资时提供了优势。基金经理通常还可以访问研究报告、财务报表、分析数据和高级财务建模软件。他们的工具和资源帮助他们做出更有可能成功的投资决定。
如何选择理财经理
在你选择资金经理之前，你要了解他们的背景和经验。你也应该诚实地审视你自己的财务计划和投资组合，以帮助你确定你需要哪种类型的资金经理。如果你只是从投资开始相比那些在金融领域工作但没有时间管理自己投资组合的人，你可能更喜欢其他专业人士。那些需要更健全的规划的人可以求助于能够提供帮助的注册理财规划师基本预算财产规划和投资。
一旦你清楚了自己的需求和偏好，你就准备好评估你的选择了。通过背景调查，你可以确认基金经理的监管资格和胜任能力，你可以了解他们的经验和客户投诉的细节。回顾一下他们客户的投资组合在过去几年里的表现，看看他们管理的人是否和你有相似的财务背景。了解他们如何赚钱也很重要，因为不是所有的基金经理都能从客户的投资组合中获得一定比例的报酬。
专家建议，与一些最好的选择交谈。这样，你就可以更多地了解他们的沟通风格、投资理念、风险倾向和总体风度。虽然很难从一次谈话中确定，但试着感受一下你可以期待的个性化程度和服务。他们可能更喜欢某些类型的客户-经理关系，你要确保他们很好地适合你的需求和偏好。基金经理习惯于对客户的投资组合拥有不同程度的自主权，你要确保他们会记住你的愿望。
底线
投资是一项有风险的努力，通常需要花费大量的时间和精力才能做好。它可以极大地改善你的财务状况，但如果你不小心的话，它也会让你陷入严重的债务。虽然你可能可以自己做，但专业人士有专业知识和信息来管理你的投资组合。基金经理是可以提供帮助的专业人士之一。他们专门提供投资建议、日常交易、业绩监控和长期规划。
资金管理技巧
- 当涉及到管理你的投资时，资金经理可能是一个强大的资源。一个财务顾问另一方面，它可以帮助你制定一个全面的计划来改善你的财政健康。如果你正在考虑聘请一位财务顾问，不妨一试伟德ios appSmartAsset的免费匹配工具．它能在5分钟内将用户与所在地区的理财顾问配对。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在开始．
- 无论是你自己还是理财经理管理你的投资组合，一定要做到你的资产多元化．通过将你的资产分散在一系列投资中，你可以降低风险并最大化你的回报机会。一个资产配置的计算器可以帮助您选择与您的风险承受能力一致的组合。
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