比较时投资于您的投资组合，您可以主要关注返回特定安全性随着时间的推移生成的。滚动返回在特定时间段内测量平均年度返回，并且它们可能有助于衡量投资的历史表现。了解如何计算滚动返回并解释这些计算时很重要，以选择投资。一种财务顾问可以熟悉几个其他指标来衡量您的投资进度。
滚动返回的是什么？
滚动返回代表给定时间范围的投资的平均年度返回。具体而言，滚动返回计算测量股票，共同基金或其他安全每天，一周或月份从时间范围开始到结束日期。
基本上，滚动返回将安全性的性能跟踪记录中断到块中。投资者可以确定要关注特定时间块的数据。例如，您可以使用滚动返回来衡量五年期间的股票月度绩效，或者为期三年期间的每日退货。
滚动返回计算可以衡量投资从股息退回价格升值。通常，更常见的是使用更长的时间，例如三，五甚至10年，测量滚动返回与获得投资方式的感觉。这与年度返回不同，这只是测量返回安全在给定的12个月内的安全性。这也是与产量不同。
如何计算滚动返回
如果您有兴趣使用滚动返回评估不同的投资，则可以遵循逐步处理来计算它们。第一步是选择要测量返回的开始日期和结束日期。例如，您想在10年内衡量特定库存的滚动返回。如果您专门对股票表现在恢复环境中的程度有多感兴趣，您可能会从2006年1月1日至2016年1月1日开始，将跟踪扩展到2016年1月1日，这将包括绩效历史伟大的经济衰退。
下一步是确定在您跟踪的时段的每年生成的返回百分比。为此，您需要了解起价和结束价格股票或其他安全适用年份。采取结束价格并减去开始价格，然后将该金额除以开始价格，以找到那一年的回报。
接下来，您将使用平均来计算滚动返回。加上您在跟踪的每年计算的返回百分比。然后划分总年份的总数才能获得平均年度回报。
要查找滚动返回，您只需调整时间框架正在测量。因此，如果您从2006年1月1日开始，例如，您可以调整时间框架，以跟踪2006年2月1日至2016年2月1日的期间。或者您可以每年查看滚动回报，这意味着删除2006年的返回并使用2017年使用返回重新计算。
这使得在评估投资时相当容易定制滚动返回计算。您可以使用滚动返回计算来模仿股票或共同基金的典型控股期。例如，如果您通常需要五年的单个投资，那么您可能有兴趣隔离同一时间框架的滚动返回。
滚动返回与尾随返回
比较投资时，您也可能看到尾随回报提到但它们与滚动返回不一样。尾随返回表示在给定时间段内生成的返回，例如，一年，五年，10年等因为这个原因，他们经常被称为点对点回报。
如果您有兴趣获得投资的性能历史，则尾随返回可能会有所帮助。如果您想确切地了解在任何特定时间的投资究竟是如何知道的，那就很有用。然而，尾随返回可能是有问题的，因为难以使用它们来规避未来可能表现的投资。
什么滚动返回告诉投资者
滚动回报可用于比较投资，因为它们可以提供综合性能和返回的观点。具体而言，检查滚动返回而不是仅关注年度返回，允许您在投资具有最佳和最差的性能时查明该期间。例如，您可以使用五年的滚动返回，以确定最佳五年或最糟糕的五年特定的股票或提供给投资者的基金。这可以帮助决定投资是否适合您的投资组合，基于您的目标，风险宽容和时间地平线投资。
如果你倾向于长期购买和保持策略例如，与较短的一天 - 交易，然后滚动返回可以让您更好地了解投资在您拥有的情况下的投资程度。只关注平均年度回报可能会歪斜您对投资绩效历史的看法以及未来可能会做的事情。
您可以使用滚动返回作为AN的一部分指数投资战略。Index Investing侧重于匹配股票市场基准的性能，例如标准普尔500指数或纳斯达克复合材料。可以全部计算股票指数的滚动返回，这可以更容易地看到高低点的性能。
如果你比较喜欢积极管理资金代替指数基金，计算滚动返回也有所帮助。除了在指定时间范围内评估基金的表现外，滚动返还还可以对基金经理的技能和专业知识提供了解。例如，如果主动管理的基金在扩大的市场波动期间优于预期，这可能是支持基金经理的战略的标志。
底线
滚动返回可以更轻松地根据其最佳和最糟糕的历史表现设置对特定投资的期望。计算滚动返回并不难，如果您在长期与您的投资策略中专注的话，这是要考虑的事情。
投资提示
- 一个投资计算器可以快速估计您在未来几年的投资将如何进行。刚刚投入开始平衡，年度贡献，估计的增长率和时间地平线。
- 考虑与您的财务顾问交谈有关滚动返回以及如何计算它们。如果您还没有财务顾问，发现一个不必困难。伟德ios appSmartAsset财务顾问匹配工具可以轻松与专业顾问在本地连接。如果你准备好了，现在就开始。
照片来源：©istock.com / guvendemir，©istock.com / Marsyu，©Istock.com / Chainarong Prasertthai
