27系列金融和运营主体(FINOP)是一个许可证,允许其持有人监督金融业务在一个特定的组织,即经纪公司一员。同时,这个名字是指许可证持有人必须通过的考试。我们将探索角色资格在投资和经纪业务的监管结构。然而,一个财务顾问可以帮助您了解更多关于券商和哪些可能适合您的投资目标。
专业人士需要一系列27执照吗?
系列27 FINOP许可证有效监管批准印章。其设计目标军官,让经纪公司的书。但更重要的是,FINOP持有人应该遵守行业规则和维护经纪公司的运营标准。在大多数情况下,经纪公司的首席财务官或首席运营官FINOP资格。
虽然27系列研究涵盖了整个券商行业,有一组不同的券商可以采用FINOP被许可方。候选人必须代表一个brokerage-dealer最低250000美元的净资本需求或市政证券经纪人,最低150000美元的净资本要求。这些公司可以自行结算,可以执行自己的交易,或做市商。
任何工作在这样一个经纪公司在技术上可以申请许可证。然而,这个人必须支持经纪专业站的成员。此外,系列27候选人必须工作或隶属于一个公司,是一个自我监管机构的一部分。在大多数情况下,该机构将是相同的创建和管理系列的27个许可证和考试:金融监管局美国金融业监管局。
FINRA,系列27资格
美国金融业监管局是政府授权,非营利组织对美国经纪自营商集规则。虽然没有正式政府的一部分,FINRA直接与工作证券交易委员会和监管权力。它只负责经纪行业,但与超过600000家券商操作,这是一个很多的监督。除此之外,它集行业标准披露,产品质量和道德实践。更重要的是,FINRA本质上作为投资大众的监督,一个角色,可追溯至1970年证券投资者保护法案的通过。
部分FINRA维护行业标准通过考试提供了安全专家,不能在某些地区经营业务没有FINRA的资格。总之,该机构为代表,创造了超过30个考试校长,管理员和规则制定机构。其中,系列27 FINOP principal-level考试是测试命令的经纪公司受托人要求。
没有任何特定的教育或专业系列27日测试先决条件。个人不需要任何其他许可,但是美国金融业监管局成员公司代表考生的必须文件的应用程序。背景调查的申请人还必须提供指纹。
资格的券商和候选人的关系非常详细,包括一长串的条件。FINRA概述了这些一个单独的页面规则和注册信息。
系列27日要求和课程
FINRA供应一份24页内容大纲任何人都可以从其网站上下载。除了背景信息系列27许可证,简要描述了特定的知识需要通过测试。
主要话题标题内容大纲包括财务报告、操作,一般证券行业法规、保护的书籍和记录,客户保护,净资本和资金和现金管理。也有子类别,包括反洗钱法规,保证金帐户规则和许多其他主题。
轮廓不包含实际的信息需要通过测试。相反,学生必须熟悉各种FINRA和根据SEC的规定,公认会计原则(GAAP),财务会计准则委员会(FASB)语句和某些法律,如1934年证券交易法案。
但不是每个系列27候选人DIY方法。有很多私人教育公司提供测试预科课程。承诺的时间掌握的材料取决于候选人的背景和经验。然而,80至100小时的学习是一个合理的估计。FINRA的考试费用是120美元,相比温和很多金融认证花费数百或数千美元收入。
系列27日考试
学生3小时45分钟完成考试的145多项选择题的问题。这些分解成五个类别,涵盖的主要工作职能FINOP,他们通常遵循课程大纲。同时,美国金融业监管局在其网站上提供了一个questions-per类别细分,总结了知识FINOP必须掌握:
- 财务报告,25岁的问题
- 操作,一般证券行业监管和保存的书籍和记录,42个问题
- 客户保护,24个问题
- 净资本,41岁的问题
- 资金和现金管理,13个问题
69是最低的合格分数。百分比是基于正确答案的数量,所以没有处罚猜测。
类似的证书
如上所述,该系列27许可证只适用于选择类代理经销商超过金融阈值。说,美国金融业监管局有一个类似的许可和考试其他券商,该系列28。这是介绍经纪自营商的财务和运营主要检查。顾名思义,这次考试涵盖了同样的知识一系列27。然而,28个系列研究包括更少的话题,和考试只有95个问题。
底线
系列27许可证是监管框架的一部分FINRA维护证券经纪行业。它是专为军官在一定规模的券商将保持良好的治理和客户保护实践。研究的过程中需要一个相当长的时间承诺为繁忙的专业人士,可能是繁重的。说,主要与FINOP认证说明他们遇到标准设定的行业的主要监管机构。
提示
- 系列27许可证持有者可以出售证券除了财务总监职责。如果是这样,他们必须有一个美国金融业监管局许可在这一领域的专业知识。事实上,金融专业人士可能有几个美国金融业监管局认证。没有证书是能力的保证,投资者必须权衡许多因素在选择投资有所帮助。也就是说,FINRA的凭证是积极的质量指标。
- 专业人士密切关注券商行业可以帮助投资者了解各种各样的经纪服务。符合你需要找到合适的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的财务顾问五分钟后在你的区域。如果你可以与当地的顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
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