7系列考试是两个考试之一，即经纪人经销商的注册代表必须通过销售和交易大多数证券金融服务专业。考试主要涵盖了有关投资的信息，对不同投资者，记录保存和资产转移的适用性。本文深入探讨了考试，并提供了如何为其做准备的提示。
7系列考试是什么？
7系列考试是经纪人和其他金融专业人士必须通过的经纪人，以便获得销售，贸易和推荐大多数类型的证券，包括股票，债券和债券相互资金。但是，7系列许可证不允许您出售或处理房地产投资，人寿保险产品，商品或期货。
正式的是，7系列评估被称为普通证券代表考试。它是金融行业监管机构（FINRA）管理的众多行业监管检验之一。
每年，超过43,000人认为这项测试就追求了金融的职业生涯。
7系列先决条件
有资格参加第7系列考试，您必须由一家公司雇用，该公司是芬兰成员，也通过了证券行业必需品（SEI）考试。据芬兰称，这一先决条件“评估了候选人对基本证券行业信息的了解，包括在行业中工作的概念，例如产品类型及其风险;证券行业市场的结构，监管机构及其职能;并违禁实践。“
7系列考试是什么？
您可以预期第7系列考试触及基本类型的投资产品类型，潜在的福利及其相关风险。该测试还包括建立和维护客户关系的行业法规和最佳实践。
以下是您可能会在考试中遇到的一些主题：
下面，快速浏览7系列考试的结构：
- 测试类型 - 多项选择
- 问题数量 - 125
- 持续时间 - 3小时45分钟
- 通过所需的分数 - 72％
- 费用 - 245美元
根据Finra的说法，经纪人有四个主要工作功能。系列7考试涵盖了执行这些功能所需的材料。以下是功能 - 7系列考试有多广泛涵盖它们：
- 从客户寻求业务的方法 - 9个问题
- 分析客户的财务简介和投资目标后开放账户 - 11个问题
- 教育客户关于投资产品，提出适当的建议和维护记录 - 91个问题
- 确认客户的指示和协议;处理和完成交易 - 14个问题
如何准备7系列考试
您可以找到测试预备书籍，视频和在线内容，以帮助您为第7系列进行准备。然而，有些人比其他人更有效地结构。你的研究也是如此。在购买一个并提交一些严肃的学习时间之前，请阅读测试预备书籍的评论。
据华尔街准备称，一家致力于为金融服务专业人士提供培训计划的公司，您应该投入至少100小时才能在练习考试中花费约20至30小时。旨在回答至少1,000个练习问题。
但这并不意味着CRAM并尽可能多地记住尽可能多的答案。行业专业人士拥有7系列许可证说测试旨在欺骗您。因此，您需要了解概念以及它们在现实世界中适用于您的工作。
换句话说，通过并不简单地围绕着您对法规和投资产品的理解，还要为什么存在这些规则以及这些产品如何根据他或她的财务简介和投资目标适合某人。
此外，确保您正在使用最近的学习材料，因为行业法规经常发生变化。为了安全，您的测试准备材料应不超过一年。（在本文写作时，Finra最近在2018年10月之后最近推出了新版本的考试。）
下面，我们列出了一些较大的金融服务测试准备公司。您可以预期这些组织提供的计划的成本，范围从200美元到600美元，具体取决于您想要的复杂程度。
- 卡普兰
- 通过完美
- Knopman.
- 证券培训公司
- 所罗门考试准备
您还应该采取一些现场测试，为您可能面临的任何外部挑战做好准备。总的来说，你应该奉献时间并认真筹备。根据华尔街准备的说法，只有65％的测试员首次通过他们的首次运行。
在测试日预期的内容
当在测试实验室采取Series 7考试时，您将无法访问任何类型的参考资料。测试管理员将为您提供四函数计算器，两个干擦板和干擦笔。回答一些问题可能需要使用图表，图形和其他图形。
考试通过计算机进行管理，因此您将在提交考试后立即获得您的结果。如果您失败，Finra为您提供了一份详细的考试报告，这向您展示了您在每个部分执行的方式。在重新调查考试之前，您应该使用它来开发更有效的学习策略。通常，30天后可以这样做。第三次尝试后，您必须等待180日历日。
通常，您的雇主注册您参加第7系列。每件事都应涉及美国证券的公司必须是芬兰的成员。
外带
7系列考试是金融服务业中最严格的测试之一。但随着准备，您可以避免并获得许可销售几乎任何安全性。一旦您通过了考试，您可以继续前进到更复杂的行业监管评估。这些许可证可以帮助您提高您的金融服务职业生涯。
寻找财务顾问的提示
- 经纪人出售证券和其他金融产品 - 以及一些销售建议。但并非所有财务顾问都是经纪人。那些遵循不同标准的人，取决于角色。尽量减少混乱，如果他们总是跟随的话，请询问未来的顾问忠告他们客户最佳利益的工作标准。（经纪人只需要提供合适的建议。）
- 在解决之一之前至少采访三位顾问。找到更多候选人可能是一个良好的合适，使用伟德ios appSmartAsset的Pro匹配工具。回答有关您喜好的一些疑问后，我们将在您所在地区的三个财务顾问链接。
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