投资于小盘股价值基金是一种简单的方式多元化你的投资组合。这些基金投资于市值较小的公司，投资重点是价值而不是增长。小型价值基金可以有几种不同的形式，比如传统共同基金、指数基金甚至etf。不过，尽管早期公司的小盘股有潜力提供繁荣的增长，但它们往往同样不稳定。
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什么是小盘价值基金?
要了解这些基金是什么以及它们投资的是什么，首先要了解小盘股和价值的含义。
市值指公司已发行股票的市值或总美元市值。根据股票价值，公司可以被划分为大盘股、中盘股或小盘股。一般来说，小盘股是指市值在3亿美元到20亿美元之间的公司。相比之下，大盘股的市值将超过100亿美元。
价值是一种具体的投资策略。价值投资者根据股票的内在价值来选择股票。基本的前提是，通过寻找那些被低估的股票并长期持有，你可以实现显著的收益。价值型股票通常是成熟的公司，它们可能向投资者支付股息，也可能不支付。
小型价值基金将这两种类型结合起来。该基金投资于符合小盘股标签的价值型股票。理想情况下，这将带来更好的回报，因为从历史上看，小盘股和价值型股的表现都分别优于它们的中盘股、大盘股和成长型股。
小盘价值基金的类型
小型价值基金可以采用不同的投资策略。你主要可以选择三种类型的基金:传统共同基金、指数基金和etf。
共同基金
共同基金将不同的资产组合成一只基金。投资者将他们的钱集中在一起，持有该基金的股份，并从收益中获利。小型价值型共同基金可以关注资本增值、收入或两者兼而有之。例如，MFS新发现价值基金(NDVAX)是一只小盘股价值基金，其设计目的是首先考虑资本增值，其次考虑股息收益。
指数基金
指数基金采用被动投资策略，即试图与基准指数的表现相匹配。Vanguard的小盘价值指数基金(VISVX)就是小盘价值指数基金的一个例子。该基金以拼接小盘股价值指数(splicsmall Cap Value Index)为基准，投资850多家国内小盘股公司，并持有较少份额的美国国债。
交易所交易基金(etf)
交易所交易基金是像股票一样在交易所交易的共同基金。etf既可以接受主动管理，也可以接受被动管理。与指数基金或传统共同基金相比，这可能提供额外的税收效率和更低的成本。例如，截至2020年4月，Vanguard的小盘价值ETF (VBR)的费用比率仅为0.07%。
小型价值基金的利与弊
和其他投资一样，小盘价值基金也有其优缺点。权衡两者可以帮助你决定这些基金是否适合你的整体投资策略。请注意，无论你是否投资于小盘价值基金，你的投资组合应该包括多种类型的证券，这样你的资产就多样化了。
- 发展潜力:从本质上讲，与每年已经产生数百亿甚至数千亿收入的中、大盘股相比，小盘股更容易成长。在证券开始增长之前买入的投资者可以随着公司的扩张和股价的上涨而受益。
- 更少的竞争:如果来自大型机构投资者的竞争减少，小型价值基金可以吸引普通投资者。这有助于防止价格飞涨，使某一特定基金的股票变得遥不可及。
- 性能:如果小市值价值基金的股票随着时间的推移受益于增长和价格升值，那么该基金有可能为投资者提供坚实的回报。小价值基金的平均回报大约9%这与标普500指数10%的历史平均回报率密切相关。
- 适应性:除了增长和表现，小盘价值基金在股市波动期间可能更能保值。大盘股(100亿美元及以上)甚至中盘股(20亿至100亿美元)可能更容易在价格波动或衰退前的调整期间出现价值缩水。
- 成本:在投资任何共同基金、指数基金或ETF时，需要注意的最重要的成本之一是费用比率．这个数字决定了你每年支付多少钱来拥有基金，以及你可以保留多少百分比的回报。与其他基金相比，许多小型价值基金和etf可以提供更低的费用比率。
所有投资类型都有其固有的风险，小盘价值基金也不例外。因为这些基金关注的是处于生命周期早期阶段的公司，所以它们通常风险更大。下面，你会发现在投资小盘价值基金时需要注意的几点。
- 波动性:小盘股可以与已成立的公司以及仍在建立基础的新公司联系在一起。如果处于早期阶段的小盘股仍在完善自己的业务模式或确定自己在市场中的定位，它们可能会经历更大的波动。因此，对于投资者来说，小盘股往往比中盘和大盘股承担更高的风险。
- 耐心是要求:对投资者来说，投资小型价值基金就像是一场等待游戏，因为公司成长和更广泛的投资界认识到其价值需要时间。如果你想从投资中寻求短期收益或快速获利，这些基金可能不适合你的需求。
如何投资小型价值型基金
你可以通过基金购买小盘价值共同基金、指数基金和etf的股票网上经纪．如果你在为退休储蓄，你也可以通过税收优惠的退休账户投资于他们。在选择投资哪个基金时，最重要的考虑因素包括:
- 基金规模
- 投资组合及持股数量
- 费率及其他资金成本
- 该基金的投资多久换一次
- 基金目标(即资本增值或股息收益)
- 部门接触
如果你投资了不止一只小盘价值基金或ETF，一定要仔细比较相关投资。你可能会认为购买两种不同的基金意味着你投资于不同的投资组合，但如果它们都追踪一个相似的指数，那么你可能会在一个或多个领域被高估。你可能会在没有意识到的情况下增加风险，而不是降低风险。
底线
如果小型价值基金的标的股票符合或超过增长预期，投资这些基金可能会获得回报。但小盘股投资风险更高，比中盘或中盘投资更需要耐心大型股．最终，这些基金可以帮助你创建一个更全面的投资组合。
正如我们多次提到的，重要的是要将你的可投资资产分散到不仅仅是小盘价值基金。然而，这对任何投资都是正确的。分散你的资产可以防止你过度依赖某个特定的市场领域。
投资技巧
- 你是否对小盘价值基金或其他类型的投资有疑问财务顾问可以提供帮助．幸运的是，找到一个合适的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您匹配多达3位金融顾问。现在开始．
- 在选择小型价值基金和交易所交易基金时，请记住你的税收效率。许多etf的周转率往往较低，这意味着这些基金的投资通常保持一致。这意味着你的应税项目更少。如果你投资的是小盘价值etf，它们可能更适合应税投资账户，而周转率较高的基金可能在a401 (k)或爱尔兰共和军．这些账户在你退休后开始接受合格的提款时才会伟德亚洲官网vc延迟纳税。
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