公用事业基金的目标是股票市场的公用事业部门。你可以投资传统的相互资金或选择实用程序交易所交易基金(etf)代替。在构建多元化投资组合时，两者都有各自的优缺点。如果你不熟悉公用事业部门涵盖的内容，本指南解释了各种公用事业基金是如何工作的，以及如何投资它们。
什么是公用事业基金?
要理解公用事业基金，了解公用事业部门代表什么是很有帮助的。泛指提供下列公用事业服务的公司:
- 水和污水
- 电
- 通信
- 天然气公用事业
- 原油
- 太阳能
- 大坝建设和水力发电
- 风能
换句话说，公用事业是人们每天赖以维持家园的公共服务。公用事业基金和etf投资于向城镇或其他在当地分配水电服务的实体提供公用事业服务的公司。
这些基金通常具有两个目标之一：资本升值或收入。资本升值意味着基金的目标正在增加股价，以向投资者提供更高的回报。另一方面，收入公用事业资金主要关注以以来的形式向投资者提供收入股息支付．支付股息收入的公用事业资金和ETF往往更适合a长期投资策略，同时重点生长资金5月对实现短期收益效果更好。
一些实用基金遵循索引策略，这意味着他们试图匹配潜在的基准或索引的性能。指数基金往往被动地管理，而传统的效用资金或ETF可以是主动或被动管理．主动管理意思是基金经理决定在基金中持有什么，最终目标是打败特定的基准或指数。
为什么投资公用事业基金?
对于投资者来说，公用事业可以有多种前景。
首先，投资公用事业资金是一种多样化您的投资组合的方法，它缺乏对公用事业部门的接触。通过许多实用基金可供选择，您可以根据特定子类别的偏好或零，根据可再生能力，以更新，以更加关注可再生能源的投资组合。更多多样化使得更容易管理和平衡风险。
接下来，支付股息的公用事业资金可以为投资者提供稳定可靠的收入。如果您处于退休的10年账户或您已经退休，您的投资中的一致收入来源可以帮助施加退休预算。这股息收益率公用事业基金的投资回报率通常在1%到3%之间，可以超过你购买债券、定期存单或其他债券的回报率储蓄账户．
公用事业基金在金融危机期间也很有吸引力经济衰退或者是经济衰退时期，因为对这些服务的需求趋于稳定。当经济放缓时，消费者可能会减少外出就餐或购物，但他们仍然需要供暖、开灯和自来水。与其他股票板块的公司相比，提供这些服务的公用事业公司在不景气时期可能更容易维持利润率。
在绩效方面，公用事业资金可以防止其代表其他部门的股票。根据晨星，公用事业基金的五年平均回报率接近10%。这与标普500指数(S&P 500) 10%的历史平均回报率相当。
公用事业资金和ETF也为投资者提供流动性，因为这些资金可以在线经纪账户或税收优势退休账户轻松购买和出售。如果您希望向您的投资组合添加新资金，但不想感到锁定在您投资的资金，这可能对您很重要。
投资公用事业基金的潜在风险
在您投资之前，实用资金确实有一些危险因素来牢记。例如，公用事业公司可能难以适应投资者回报的能源价格的影响。如果运营成本增加或公用事业公司的债务负荷变得太高，那么结果可能是投资者股息支付的剪辑。
传统的公用事业公司也面临着来自可再生能源供应商日益激烈的竞争。随着更多的绿色公司进入能源领域，传统能源供应商的服务需求可能会减少，这可能导致利润减少，投资者的股息也会减少。
公用事业股票在增长方面也面临局限性。例如，像亚马逊（AMZN）或Apple（AAPL）这样的公司可以引入新产品或服务，以吸引客户和增长收入。另一方面，一家公用事业公司可能有更少的空间来扩展其服务，如果它仅限于特定的地理区域或服务线。
如何投资公用事业资金
向您的投资组合添加实用资金可以像购买基金或ETF的购买股票一样简单应税经纪账户或IRA．努力部分决定您要购买的公用事业基金或ETF。
当你比较公用事业基金时，你会想要看:
- 哪家公用事业公司该基金投资
- 历史表现
- 费率及其他资金成本
- 持有基金的数量
- 无论您是投资共同基金，指数基金还是ETF
只要记住，如果你已经通过一个广泛的指数基金投资于公用事业基金，那么再增加一个公用事业基金可能是多余的。
你也会想看看公用事业基金股息收益率但重要的是，在涉及到这个问题时，不要形成狭隘的视野。股息收益率表示股息对投资者的年回报率。在权衡当前的股息收益率时，记得看看公用事业基金的历史。股息率是随着时间的推移而增加，还是每年都保持不变，还是有起伏?根据基金标的公司的盈利能力和债务状况，目前的股息收益率能否持续?
仔细观察可以帮助你决定公用事业基金或ETF在你的投资组合中是否有持久力。它是否经历了熊市和牛市?如果不是这样的话，当经济周期发生变化时，估计它的表现可能会更加困难。另外，请记住，etf可能更适合应税账户，因为这些基金通常比传统的共同基金或指数基金更省税。
底线
如果你担心经济衰退或通胀加剧会影响你的投资表现，公用事业基金可以帮助你支撑投资组合中的防御性部分。虽然公用事业基金的价格可能不会比代表其他行业的基金大幅上涨，但它们可以提供可靠的股息收入，这可能在你准备退休或即将退休时为你提供很好的服务。研究各种公用事业基金可以帮助你找到一个适合你和你的投资目标的基金。
投资提示
- 许多在线券商提供了通过共同基金和etf投资公用事业的机会，而且往往成本较低。看看我们的列表顶级在线经纪商开始。
- 与一名财务顾问合作是一个好主意，他们可以帮助您了解公用事业资金可以在投资组合中发挥的作用。寻找合适的理财顾问满足你的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您匹配您所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们会帮助你实现你的财务目标，现在就开始．
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