财富经理是主要提供理财服务的理财顾问的一个子集高净值以及超高净值客户的财富管理服务。但财富管理公司的作用远不止提供投资建议。他们专注于包含个人财务生活所有部分的一整套服务。这包括投资管理和财务规划，以及会计和税务服务，退休规划和遗产规划。想要找到你所在地区的财务顾问，可以试试SmartAsset的伟德ios app免费顾问匹配工具．
什么是财富经理，他们做什么?
听起来很明显，财富管理公司的业务是财富管理．这是一系列服务，将个人金融的几个领域结合在一起的单一综合套餐，该套餐旨在解决个人的金融生活的整体。最终，财富管理的目标是长期成长并保持财富。
每个财富管理公司和财富管理公司都有自己的一套服务和专长。这些可以涵盖广泛的主题，这将给你选择最适合你需要的经理的能力。以下是一些你可能会遇到的常见产品的分类:
此外，财富经理可以用作客户的中心联系人。这涉及与他们的各种金融专家协调和关系，例如律师，会计或保险代理人。
谁通常与财富经理一起工作?
财富管理人员主要提供大量可投资资产的富裕客户。这些客户通常称为高净值或超高净值个人。作为参考，美国证券交易委员会(SEC)将高净值个人定义为至少拥有75万美元资产的人管理资产或者净值为150万美元或以上。
财富管理公司通常要求潜在客户在同意与他们合作之前拥有一定数量的可投资资产。每个公司的最低账户金额相差很大。然而，它们的价格从5000美元到数百万美元不等。
财富经理收费哪些费用？
与大多数金融顾问一样，财富经理通常使用一套固定的年费表向客户收费。在大多数情况下，这些费用是根据客户的总资产管理规模的百分比计算的。收费标准通常在1%左右，但也可以更高或更低。AUM级别较高的客户可能收费较低。
其他财富管理人员可能会收取固定费用，每小时费用或两者的某种组合。但是，即使您的财富经理只收取占AUM的百分比，您也可能不仅支付更多。百分比费用不考虑与经纪人，资金和交易相关的基本费用。唯一的例外是如果财富经理使用了包装费用项目，这涉及将所有费用捆绑成单一的年度费率。
如何选择理财经理
选择理财经理的过程类似于挑选财务顾问．首先要注意的是财富经理的帐户最低限度。这通常是顾问是否是您的现实选择。此外，向每个财富经理询问他们的典型客户群，以了解他们通常与谁合作的想法。
此外，财富经理的咨询证书可以证明他在某些领域的经验，比如财务规划。你还应该查看财富管理公司的收费，以便了解他们的服务将花费你多少钱。注意他们是否出售第三方产品以收取佣金，以及他或她是否是受托人。
公司的资源是一个很好的资源表格ADV.．这是一份文件，即在SEC或州组织中注册的所有财务顾问公司必须申请。表格ADV提供了关于任何公司过去纪律问题，客户基础和服务的信息。
你是否已经做了调查，但仍然不知道该选择哪家理财公司?如果是这样,伟德ios appSmartAsset的免费工具最多可以给你找三个当地顾问。
比较财富经理和其他金融顾问
由于财富经理只是理财顾问的一种类型，理财顾问领域将是寻找另一种选择的合乎逻辑的地方。财富经理的常见替代选择是投资顾问、理财规划师和财务顾问。
虽然这些理财顾问的专业各不相同，但他们通常专注于你的财务状况的一个特定领域。相反，财富经理则着眼于全局，从整体上管理你的所有资金。
像金融计划者一样，财富经理可以帮助客户确定其目标并映射出来财务计划实现它们。与丰富的财富经理不同，他们通常帮助富裕的客户拥有更复杂的财政情况，金融规划者提供许多类型的客户，他们拥有更多通用需求。
与投资顾问类似，财富经理可以帮助客户在适当的范围内为他们的投资组合选择战略投资资产拨款．虽然投资顾问在这一特定方面进行了零，但财富经理也会研究客户的整体金融生活，并与投资服务一起提供财务规划和关系管理。
底线
如果你是一个富裕的人，你的财务生活有许多方面需要帮助管理，财富经理的服务可能会非常有益。因为他们往往与财务复杂的客户打交道，所以他们通常比典型的初级财务顾问拥有更多的专业知识和经验。但如果你有具体的财务规划或投资需求，理财规划师或投资顾问可能是更好的选择。
寻找财富经理的小贴士
- 财务顾问对于任何想让自己的财务生活步入正轨的人来说，理财经理都是很好的合作伙伴。幸运的是，找一个理财顾问并不难，因为伟德ios appSmartAsset的免费工具将符合您所在地区最多三个顾问。现在就开始．
- 挑选财务顾问或财富经理时，请确保他们遵守信托税．这确保了他们会按照你的最佳利益行事，无论发生什么。此外，弄清楚你正在寻找的公司是否符合标准也是很有价值的收费或只收费．
- 考虑您希望您的财务顾问服务的目标。例如，如果您需要帮助弄清楚为退休攒多少钱，找一位在该领域有经验并有相关证书的顾问。
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