如果您正在寻找财务顾问，ADV表格是一个重要的参考点。事实上，这些公开的文件必须提交给美国证券交易委员会（SEC）所有资产管理规模在2,500万美元以上的金融顾问公司。Form ADV包括数十页关于一家公司的信息，包括其费用结构、管理的总资产、其他业务活动、任何记录在案的纪律问题等等。一定要彻底地做调查选择财务顾问把你的钱托付给别人。
什么是adv？
表格ADV正式称为投资顾问注册和报告统一申请，并按豁免报告顾问报告。任何管理超过2500万美元的投资顾问必须向美国证券交易委员会和州证券当局提交本次注册文件。
表格AV包括两部分，两者都提供有关该公司的详细信息。第一部分是填补空白形式，第二部分是散文中写的小册子。第一部分包含关于该公司的基本事实，例如其费用，客户类型，管理层的资产以及任何披露. 第二部分是关于该公司的叙述，解释其服务、投资方式和任何利益冲突。
注册顾问必须每年更新他们的表格ADV。北美证券管理员协会(NASAA)，支持金融行业监管机构（Finra），审查文件并批准任何更改。
表格ADV提供了有关注册公司的丰富信息。在他们开始与公司合作之前，潜在客户应该始终审查公司的表格。
虽然公司的网站可能是一个很好的资源，但表格adv需要更深层次的潜水。SEC文书工作提供了大多数公司在其网站上提供的信息，例如他们是否有任何披露，将基于绩效的费用或赚取佣金销售给客户。当公司最后更新其网站时，它可能并不总是很清楚，但公司必须每年更新表格adv。
分解形式:第一部分
正如前面提到的，Form ADV的第一部分是一个填空表格。它可能短至15页，也可能长至100多页，具体取决于公司披露的信息。
表格ADV部分我分为至少12个项目。第一部分建立有关公司的基本信息，包括其法律名称，其在其地址，网站和电话号码下的业务的名称。
项目3到7为潜在客户提供丰富的信息。这是公司列表的地方：
- 管理资产总额
- 账户总数
- 担任咨询职能的员工人数
- 所服务的每种客户类型的百分比(包括个人vs高净值个人)
- 薪酬安排(咨询服务收费)
- 咨询活动（是否提供财务规划、投资组合管理等）
- 其他业务活动（无论是保险经纪人还是经纪交易商）
另一个高度重要的部分ADV部分是第11项。在本节中，该公司揭示了其记录是否有任何披露。如果确实如此，该公司必须说明其犯罪是什么以及是否参与了任何受监管人员。该公司还必须在表格截止日期附上一份报告，我在任何肯定响应方面提供了进一步的细节。
形式ADV概述第二部分
美国证券交易委员会经常将表格ADV的这一部分标为“第二部分小册子”。形式ADV的第二部分是用平实的散文写的，也包含一个目录，这使得它比第一部分更容易浏览。
就像第一部分一样，第二部分分为各种物品，总共有18个项目。
第二部分:第1-8项
形式ADV第二部分的前八项通常包含了与潜在客户最相关的信息。前几项包括封面，自公司最后一次归档以来发生的任何变化以及目录。第二部分的真正开始是第4项，它提供了公司的概述。在这里你可以找到公司成立的年份，公司的所有者以及公司提供的服务。
第5项和第6项包括事务所的费用。第五项列出了公司对各种服务收取的确切费用。第6项明确了公司是按业绩收费还是提供并行管理。
要考虑的一个特别重要的项目是项目7，其中公司描述其典型的客户，并经常列出其帐户最小。第8项深入探讨了公司的分析方法和投资策略，并对投资所涉及的风险提出了警告。在这里，您可以更好地了解公司如何投资其客户的资产以及通常使用的投资类型。
第二部分：项目9-18
这些项目提供有关该公司内部工作和政策的信息。项目9提供有关任何纪律信息的更多详细信息，而第10项披露任何其他金融行业活动和附属机构。您通常可以在第10项中找到公司是否从销售保险产品或证券中获得佣金。
第11项是公司的道德规范，第12项详细说明了公司的经纪业务。其余部分概述了公司在账户审查、客户推荐、客户资产保管、投票客户证券和任何其他相关财务信息方面的政策。
如何访问公司的表格adv
表格adv是通过秒公开提供的投资顾问公开披露网站．在本网站上，您可以通过公司或顾问的姓名或其CRD编号搜索个别顾问和咨询公司。该号码被分配给在美国CRD中销售证券的每一个登记代表的授权，该数据库包含有关公司和经纪人的信息的数据库。
许多公司还在网站上提供了Form ADV的链接。如果你要求，任何注册代表都应该能够出示这份文件的副本。
底线
证券交易委员会（SEC）提供的表格ADV是投资者最有力的工具之一。他们让你了解一家公司提供什么样的服务，他们为这些服务收取多少费用，他们使用什么样的投资策略等等。反过来，这可以让你在选择投资公司时更加舒适。
选择财务顾问的提示
- 有很多不同的财务顾问您可以使用，这可能会选择一个非常困难。伟德ios appSmartAsset免费理财顾问配对工具可以连接你的三个顾问在你的地区。现在开始．
- 任何与SEC登记的公司必须遵守信托责任这意味着它必须在任何时候都符合客户的最大利益。因此，寻找一个受信的财务顾问是极其重要的。
- 尝试找到一个顾问，他们将认证其名称。一种注册理财规划师(CFP)是最有声望的称号之一，需要广泛的经验和努力才能获得。
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