如果你恰好拥有自己的家，它已经制定了正确的保险，以确保你的投资是非常重要的。传统的政策通常都具有低扣除，但代价往往是更高的保费。如果你想在你的长期房主保险费用上节省更多的钱，一个高免赔额的政策可能是你更好的选择。
现在发现:我能买得起多少房子?
高免赔额房屋保险如何运作
当你购买房屋保险时，你通常可以选择你想要多少免赔额。如果你不得不提出索赔，根据你愿意支付的金额，你可以低至500美元，高至10万美元。
高抵扣政策，抵扣通常是计算你家的价值的百分比。举例来说，如果你的保险公司采用1％的基准线和您的家庭价值$ 250,000，你的扣除是$ 2500元。
更高的免赔额意味着较低的保费
具有较高的免赔额选择的保险计划的主要优点是它降低保费。钱，你可以节省量的变化根据你住的地方和公司，你通过购买你的范围，但它可以很容易地添加多达几百美元每年。如果你去好几年都没有提出索赔，这是一个很大的钱你拨回你的口袋里。
潜在问题高扣除政策
如果你在比较保险政策，你的雷达上有一个高免赔额的计划，重要的是不要忽视可能的缺点。
一方面，即使扣除百分比可以是固定的金额可以改变。至于你家的收益值，你的抵扣也将增加。如果你没有一个像样的坐垫应急储蓄(至少是你的免赔额的大小)如果你的家被损坏了，你不能支付免赔额，你可能就不走运了。
别的东西，这是需要注意的重要的是对于其他可抵扣费用，弹出的潜力。如果您有安全的政策，涵盖特定灾难的条款，这可能需要支付单独扣除，当你提出索赔。
例如，对于风或飓风破坏政策免赔额可以比一般抵扣高出10％。在扣除限额通常是在容易发生飓风活动区域高，所以如果你沿着海岸生活，你可能会咳嗽，如果灾难降临了大量的现金。
保费仍可增加
采用高免赔额计划并不能保证你能够锁定较低的保费。如果你不得不提出索赔，你的保险公司可能会决定提高你的费率。其结果可能是溢价高出9%至32%。如果发生这种情况，你通过选择高免赔额计划节省下来的钱就会白白浪费掉。
您的信用也会对保费的计算方法的影响。如果你的信用评分下降就在您的政策上来续约之前，你的保险公司可能会认为这是一个红旗，并认为你的风险较高。在这种情况下，你仍然可能最终，尽管有较大的抵扣支付更高的保费。
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比较你的选择
如果你有良好的信用，你可以负担更高的免赔额，这似乎是正确的举动。不过还是比较一下吧。看看高免赔额的保险和固定费用的保险你能省下多少钱，你就会知道它是否真的值得。
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