投资可能是一项令人生畏的努力，涉及所有的术语和市场的复杂性。但你不应该让它阻止你。投资是增加资金的好方法。当然，由于市场的波动，投资也有一些风险。但是，你可以依靠某些机构，法律和财务顾问帮助你成功。这就是FINRA的作用所在。
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1929年股市崩盘后，证券业显然需要更多的监管。1939年，全国证券交易商协会(NASD)成立，以监督全国所有的经纪交易商和注册代表。然后在2007年美国证券交易委员会美国证券交易委员会(SEC)批准成立金融业监管局(FINRA)。这个新机构将充当全美证券交易商协会和纽约证券交易所监管部门的混合体。
现在，作为一家私营(非政府)机构，美国金融业监管局负责监管证券行业，确保投资者的诚实和公平。该机构负责监管交易商、经纪人和所有其他公众投资者。
FINRA负责监督和监管经纪公司，股票经纪人和交易市场。作为一个私人的非营利机构，它规定投资者和证券参与者的行为和互动方式。如果任何参与者不遵守规定，机构有权处罚相关人员。金融业监管局的核心工作是保护投资者和维护市场诚信。
首先，金融业监管局制定经纪人必须遵守的规则。这些规则详细说明了道德和专业做法，以防止欺诈和不良做法。FINRA定期审查经纪商以执行这些规定。机构审查人员甚至会审查广告和小册子，以确保它们符合要求。此外，经纪商和公司代表必须定期向FINRA报告他们的活动。
如果经纪人违反了任何规则，FINRA可以对他们处以罚款、暂停或禁止其进入该行业。美国金融业监管局将在其网站上记录所有纪律处分。这样的话，当你找经纪人的时候，你可以查一下它是否有记录。
FINRA还致力于保持市场透明度。平均而言，该组织每天处理370亿笔交易。仅在2016年，FINRA就向SEC提交了785起欺诈和内幕交易案件。FINRA与技术人员和全国各地的人员一起，定期寻找不公平的市场优势和欺诈迹象。
FINRA确实提供了处理纠纷的论坛。如果你遇到经纪人的问题，你可以向美国金融业监管局提出争议。专家可以帮助解决这个问题。
最后，FINRA努力通过其网站上的公共资源对投资者进行教育。首先，你可以了解更多关于金融行业和如何识别投资欺诈。你也可以利用他们的工具来比较不同基金的成本，衡量投资风险，评估可能的骗局等等。你也可以为当地的金融教育项目寻求资金。
为了维持其金融教育和高标准的目标，美国金融业监管局负责管理经纪自营商的执照。任何想在美国销售证券的公司或个人都需要向美国金融业监管局注册以获得许可证。要获得驾照，考生必须通过一系列考试和继续教育课程。两者都将涵盖证券行业的各个方面，以确保许可证及其持有人保持最高标准。
作为FINRA的成员，经纪商和公司必须遵守该机构制定的规则。他们还必须支付年费。这一费用有助于维持该机构的运作，以及它可能收取的任何纪律罚款。
没有在美国金融业监管局注册的经纪商可能会被迫支付罚款，面临法律处罚，必要时甚至会倒闭。从本质上讲，该机构是个人和公司参与投资行业的门户。
FINRA的主要目标是通过要求经纪商遵守高标准的道德标准，保持市场对投资者的公平。作为一个私人机构，它在监督美国金融体系方面发挥着巨大的作用，没有给纳税人带来额外的成本。因此，即使从远处看，投资看起来很可怕，但你可以相信，美国金融业监管局会为你和你的最大利益着想。
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