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你的财务细节。

为你找到合适的理财顾问。

回答几个问题，与最多3个当地信托顾问配对。

我正在寻找一个财务顾问在:

它是如何工作的
回答几个简单的问题告诉我们一些关于你自己的情况，包括你的财务状况和目标。
查看您的顾问匹配然后你会得到三个合格的预先筛选的顾问。
图书预约您可以使用我们的在线工具或礼宾服务预约。

我们如何让选择理财顾问更容易

如果你想找一个可以为你的个人理财决策提供指导的理财顾问，我们的匹配工具简化了这个过程。首先，我们将问您一系列问题，涉及您的退休计划、生活状况、投资目标和顾问偏好。

接下来，我们的匹配算法将在您的领域为您匹配最多三个合格的顾问，这样您就可以决定哪一个最适合您的需求。

我们的匹配算法然后找到三个顾问。任何与您匹配的人都已经仔细审查。在允许投资顾问代表进入我们的平台之前，我们核实他们是投资顾问，并在美国证券交易委员会（SEC）或适当的国家监管机构中正确注册。我们还确认他们实际上确实拥有他们所说的许可证。他们不能在过去10年内有任何相关的未决或有效的监管披露。如果顾问披露了严重的违规行为，我们或她将不得在我们的平台上进行。此规则的唯一例外是投诉已被撤回，否认或以其他方式解雇。

一旦你被匹配上了，你就会在几个工作日内收到顾问的联系。

选择理财顾问时要考虑的事情

SmartAsset调查中提出的每个问题都与四个主题中的一个有伟德ios app关。这些主题是生活状态、顾问偏好、投资目标和顾问专业化。这些都是选择理财顾问时需要考虑的重要问题。

生活状态

任何人都可以从与财务顾问合作中受益。然而，在人生的某些阶段，专业的建议可能格外有价值。这些时刻通常围绕着重大的生活变化，包括:

  • 当你结婚或离婚的时候
  • 当你有孩子
  • 当你买房的时候
  • 当你开始创业的时候
  • 当你快退休的时候
  • 当你收到一大笔钱
  • 当你在想如何传递财富的时候

另一个重要的考虑因素是，在你目前的人生阶段，你能承担多少投资。我们的一些顾问专门为高净值人士服务，要求最低账户金额为数百万美元。其他人没有设定帐户最低限额。

如果你刚刚起步，或者没有很多钱可以投资，机器人顾问可能是一个不错的选择。数字管理你的投资组合的机器人顾问，通常有较低的最低账户和费用。我们的匹配工具向所有资金不足25,000美元的人推荐机器人顾问。

顾问的偏好

理财顾问主要有两种类型。你可以选择一位传统的顾问，你可以亲自与他面谈，也可以选择一位机器人顾问，它可以数字化地管理你的投资组合。以下是两者的对比:

传统的顾问 无袖长衫顾问
费用 投资组合价值的1% - 3% 不到你投资组合价值的1%
账户最低标准 不同;虽然有些银行没有设定账户的最低限额，但大多数银行的要求至少是25万美元或更多 不同;有些帐户的最低限额低至0美元
投资策略 典型的定制投资组合包括广泛的投资，包括个股 不太灵活的投资组合模型通常仅限于etf或低成本指数基金，不包括个股
服务
  • 可以包括财务规划，投资管理和咨询服务
  • 方便访问专业人士，并可选择面对面的会议
  • 通常局限于投资服务
  • 有限的或没有人际接触，交流通常仅限于在线互动
最适合 的人:
  • 有一大笔钱可以投资吗
  • 更喜欢参与投资
  • 希望人机交互
 的人:
  • 我没多少钱可以投资
  • 想要一种更不干涉的投资方式
  • 更喜欢在网上工作

不同类型的传统顾问:

传统的理财顾问有不同的类别。例如，理财规划师是一种理财顾问，可以帮助你分析当前的财务状况，并为未来制定计划。财富管理师将全面管理您的整个财务状况，将理财规划与投资建议、税务服务、退休规划、遗产规划、慈善规划等结合起来。我们的工具可以帮助您找到:

  • 信托财务顾问
  • 理财规划师
  • 财富管理公司
  • 投资顾问公司
  • 退休顾问

投资目标

当您完成我们的配对问卷时，您通常会与不止一位财务顾问配对。我们这样做是为了让你有选择来确保你真的找到了合适的人选。在确定一个匹配项之前与多个匹配项进行交流是个好主意。每个顾问都有自己独特的流程、投资理念、沟通风格和整体方法。

理财顾问之间最大的区别之一是他们的投资哲学。一些人可能会坚持价值投资，即寻找估值相对偏低的股票，相信这些股票总有一天会产生强劲回报。其他人可能更喜欢成长型投资，这种投资侧重于购买有发展潜力的公司的股票。还有一些人可能采用反向投资，即反对市场主流。一个提供社会责任投资的顾问在投资你的资产时，除了考虑你的回报外，还会考虑你的价值和更大的社会利益。

许多理财顾问是做长期投资的，如果你正在为将来的退休生活存钱的话，这可能是件好事。其他人可能会强调短期投资，这可能适合那些有更迫切流动性需求的投资者。

理财顾问通常会根据你的目标、目标、时间范围和风险承受能力，为你制定适合你的投资计划。通常情况下，与理财顾问建立关系的第一步是坐下来，确定你独特的偏好，为他或她制定一个投资计划，然后他或她可以实施。

顾问专门化

根据你的生活状况，或者如果你有一个特殊的财务问题想要解决，记录下每个理财顾问的专业领域是一个好主意。许多金融专业人士专门从事某一领域，例如:

  • 遗产规划
  • 社会责任投资
  • 高净值理财规划
  • 税收筹划
  • 保险
  • 离婚
  • 退休

例如，如果你专注于为退休做准备，你可能想找一位专门从事退休计划的顾问，或者有退休相关证书的顾问。顾问可以是注册退休计划顾问(CRPC)或特许退休专家(CRPS)。

认证可能是财务顾问教育和能力的指示。最负盛名的认证之一是CFP，或注册理财规划师。该认证要求顾问具有一定的教育水平，完成多日考试的课程，提交背景调查，并同意遵守董事会的道德准则。

所有cfp都被要求充当受托人，这是另一个需要注意的关键称号。受托人受到道德准则的约束，必须将你的利益置于他们自己的利益之上。所有在sec注册的金融顾问公司都是受托人。

行业专家说:

拥有理财顾问的个人实现退休目标的可能性是其他个人的两倍。

了解更多关于财务顾问的信息

如果您仍然有一些疑问，这些文章可以帮助您解答。当你准备好了，回到上面的工具，找到你的财务顾问今天。

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建立联系

上个月，成千上万的人通过SmartAsset找到了伟德ios app一位理财顾问。

你所在地区的顶级财务顾问

如果你想了解一下你所在领域的顶尖公司，我们已经审查了全国数百家公司。这些评估通过大量研究编制而成，根据管理下资产(AUM)对以下城市的顶级公司进行了排名。它们包括每家公司的投资理念、最低账户、认证和服务的详细信息，所有这些都可以帮助你决定一家公司是否适合你。

美国最慷慨的县

下面的美国地图突出了慈善捐款最多的地方。这项研究考虑了慈善捐款占净收入的百分比，以及在任何特定的县，任何数额的慈善捐款所占的纳税人的比例。滚动下面查看如何研究和编制这项研究的数据和方法。

更糟糕的是
更好的
排名 县 贡献占收入的百分比 回报中慈善捐款的百分比

方法

为了找出最慷慨的地方，我们考察了每个县的两个因素:人们捐出的钱占他们净收入的百分比，以及人们进行慈善捐赠的比例。

为了确定人们捐赠的金额占他们收入的百分比，我们首先计算了每个县所有人的净收入。为了做到这一点，我们查看了纳税申报单数据，并计入了联邦、州和地方缴纳的税款。伟德亚洲官网vc我们还计算了可扣除的项目，包括抵押贷款利息、抵押贷款积分和抵押贷款保险支付。然后，我们将每个县的慈善捐款总额除以其净收入总额，看看该县居民的捐款总额相对于他们的收入有多少。

接下来，我们测量显示慈善捐款的个人纳税申报单总数，并将其除以每个县的个人纳税申报单总数。这给了我们每个县进行慈善捐赠的人数比例。

然后，我们对这两个因素进行索引，并对它们进行同等加权，得出了我们的“最慷慨地点指数”。

来源:国税局

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