认为你想帮助人们管理他们的资金并满足他们的终极财务目标吗？如果是这样，您可能会想知道如何成为金融计划者。成为金融计划者的过程根据您想要做的咨询或规划的方式而异。与大多数工作一样，成功的财务规划职业从素质教育开始并结束。许多金融规划者甚至会赚取一个认证金融计划者（CFP）指定。让我们携带到进入财务规划业务的东西。
什么是金融计划？
“金融计划者”一词往往与其他类似的职业混淆。这些包括像这样的工作投资顾问和金融分析师。但是，这些职业之间存在许多细微差别，这使得所有的差异。
对于初学者来说，金融规划者通常对客户的长期财务计划工作。这通常需要弄清楚您的客户正在寻找哪些类型的财务目标，这些目标正在寻求实现和建立全面的计划，以帮助他们到达该峰会。金融计划者拥有特定专业领域并不罕见，例如：
金融规划者的教育要求
就像今天世界的许多工作一样，学士学位持有者似乎对没有学位的人保持了一个不同的职业优势。财务规划职业没有什么不同，并在整个行业中快速扫描工作列表确认了这一标准。在没有学位的情况下，在没有学位的情况下开始自己的财务计划业务是一个选择的，绝大多数财务顾问都避免了这条路。
就特定程度而言，有许多不同的专业专业可以帮助您进入财务规划。最明显的选择是金融和经济学学位。在许多情况下，数学，会计，房地产和一般商业学位就足够了。
金融是世界上最具变量的业务之一。因此，对于金融规划者来说，即使在获得工作之后，金融规划者也很重要。但是，并非所有财务计划者和咨询专业都需要教育凭证。例如，如果您通过了65次考试，您可以成为注册投资顾问（RIA），而无需在财务规划中课程。
财务规划许可证和认证
有不止一种理财规划师。您可以成为一名专门从事帮助人们摆脱债务或避免止赎的财务顾问。或者，你可以成为一个注册金融分析师（CFA）如果你喜欢嘎吱作响的数字。但也许是金融规划者最具影响力和最流行的认证是认证金融计划者（CFP）指定。
在全职工作的同时研究金融计划考试需要很多工作和毅力。但您需要将某种形式的考试传递给金融计划者。金融行业监管机构（Finra）提供了一系列考试，允许那些通过销售证券的人进行不同的金融服务。这些包括一些您可能已经听说过的许可证，例如6.，7系列，65系列和66系列许可证。
但是，通过考试不足以满足许可要求。您还需要注册美国证券交易委员会（SEC）或您希望作为金融计划者运作的国家。
财务顾问通常是多少？
根据美国劳工局统计，2016年财务顾问的平均薪资为90,530美元。作为一系列，财务顾问通常在40,000美元到20万美元的任何地方，取决于他们在业务的等级内落入的地方。薪水也在国州的基础上不同，传统富裕的国家获得了更高的平均薪酬等级。以下是一小时和年度赚取的财务顾问更详细的细分：
| 国家财务顾问工资 | |||||||
| 百分位数 | 10日 | 25 | 第50（中位数） | 75日 | 90 | ||
| 每小时工资 | 19.79美元 | 27.63美元 | $ 43.53 | $ 77.16 | ≥100.00美元 | ||
| 年产量 | $ 41,160 | $ 57,460 | $ 90,530 | 160,490美元 | ≥208,000美元 | ||
底线
有许多形式可以采取财务规划的职业。这是一个相对灵活的字段，只要您拥有符合许可和认证的先决条件所需的所需的问题。所以，如果你正在考虑进入财务规划领域，那就太好了。劳动统计局预计2014年至2024年的个人财务顾问的领域将在2014年至2024年之间增长30％。这是一个增长率，比所有职业的平均值快得多，大约为7％。
财务规划提示
- 建立任何可行的财务计划的第一步是创造一个深思熟虑的预算。当然，这比完成更容易，所以SmartAsset制作了一个伟德ios app预算计算器帮助你开始。
- 如果您觉得长期财务规划的复杂性所淹没，也许与财务顾问发言可能是有益的。尽管如此，查找您信任的顾问可能很困难。Smar伟德ios apptAsset.财务顾问匹配工具通过将您的答案提交简短的问卷并将您与最多三个配对来简化此过程信托顾问在你的地区。
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