最简单的答案是肯定的：社会保障收入通常在联邦一级征税，尽管您是否必须纳税伟德亚洲官网vc社会保障福利取决于您的收入水平。如果您有其他退休收入来源，例如a401（k）或兼职工作，那么您应该期望为您的所得税支付所得税伟德亚洲官网vc社会保障福利。但是，如果您完全依赖您的社会保障检查，您可能不会缴纳税收。伟德亚洲官网vc国家法律因征税而异。无论如何，这是一个好主意与财务顾问合作为了帮助您了解如何征税的退休收入的不同来源。让我们来看看一个个人和联合文件的2021年美国国税局限制。
我的社会保障收入是纳税吗？快速答案
根据美国国税局，快速查看您是否将纳税，以履行社会保障收入的税收是您的社会保障福利的一半，并为您的所有其他收入添加，包括伟德亚洲官网vc免税利益。这个数字被称为你的综合收入（综合收入=调整后的总收入+不可兴趣+社会保障福利的一半）。
如果您的综合收入高于一定限度（美国国税局称这限制金额限制），您需要至少支付一些税款。
如果您是单一文件，家庭负责人，家庭负责人或与受抚养子女的寡妇或夫利的寡妇或较鸽子的限制是25,000美元。联合申报人的限额为32,000美元。如果您分别结婚申请，您可能必须纳税，以纳税。伟德亚洲官网vc
计算您的社会保障所得税
如果您的社会保障收入纳税，则税收的金额将取决于您的总额退休收入。但是，您将永远不会缴纳超过85％的社会保障收入的税收。伟德亚洲官网vc据社会保障管理局称，如果您作为一个人申请的总收入汇款，则申请少于25,000美元，您将不得不在2020年纳税。伟德亚洲官网vc
2019年和2020年税收年度，单一的收入收入为25,000美元至34,000美元的文件，必须缴纳最高50％的社会保障福利的所得税。伟德亚洲官网vc如果您的综合收入超过34,000美元，您将纳税，高达85％的社会保障福利。伟德亚洲官网vc
对于已婚夫妇共同提交，如果您的综合收入为32,000美元至44,000美元，您将纳税高达50％的社伟德亚洲官网vc会保障收入。如果您有超过44,000美元的综合收入，您可以预期纳税，高达85％的社会保障福利。伟德亚洲官网vc
如果50％的福利受到税收，您在应税收入中包含的确切金额（意思是您的表格1040）将是您年度社会保障福利的一半或b）您的综合收入与IRS基础金额之间的一半。
让我们来看看一个例子。假设您是一个收到每月福利1,543美元的文件（在2021年1月2021年1月期间的平均效益）。您的年度福利总额为18,516美元。一半是9,258美元。然后让我们说你有30,000美元的综合收入。您的综合收入与您的基本金额（单一文件的25,000美元之间的差额为5,000美元。因此，您在联邦所得税表中输入的应税金额为5,000美元，因为它低于年度社会保障福利的一半。
上面的例子是为缴纳其社会保障福利的50％的税收的人。伟德亚洲官网vc如果您在85％的福利缴纳税款，事情会变得更加复杂。伟德亚洲官网vc但是，美国国税局通过提供软件和a帮助纳税人工作表来计算社会保障税责任。
如何在联邦税收上提交社会保障收入伟德亚洲官网vc
一旦您计算应纳税社会保障收入的金额，您需要在所得税表格中输入该金额。幸运的是，这部分很容易。首先，找到您的福利的总金额。这将是SSA-1099表格的框3中。然后，在形式1040上，您将在第5A行和第5B行中的应税金额写下您的社会保障福利的总量。
请注意，如果您在2017年或更早之前提交或修改纳税年度纳税申报表，则需要使用形式1040-A或1040提交。2017年1040-EZ不允许您报告社会保障收入。
简化您的社会保障税伟德亚洲官网vc
在工作年内，您的雇主可能扣留工资税伟德亚洲官网vc来自您的薪水。如果您在退休时足以支付联邦所得税，那么您还需要从月收入中扣留税款。伟德亚洲官网vc
从您的社会保障福利中扣留伟德亚洲官网vc税收，您需要填写表格W-4V（自愿扣缴要求）。表格只有七行。您需要输入您的个人信息，然后选择扣留您的福利的程度。唯一的扣缴选项为每月利益的7％，10％，12％或22％。填写表格后，将其邮寄到您最近的社会保障管理局（SSA）办公室或亲自删除它。
如果你喜欢支付更准确的预扣税款，你可以选择提交预扣税款而不是SSA预扣税款。伟德亚洲官网vc估计付款是您每季度对雇主不需要拒绝税收的纳税。因此，如果您从自营职业中获得收入，您可能已经熟悉估计的付款。
一般来说，退休人员更容易让SSA扣缴税款。伟德亚洲官网vc估计税收有点复杂，只伟德亚洲官网vc需要您全年做更多的工作。但是，您应该根据您的个人情况做出决定。随时您还可以通过询问SSA停止扣缴税收来切换策略。伟德亚洲官网vc
罗斯IRA的影响
如果您关注退休的所得税负担，请考虑储蓄罗斯IRA。随着罗斯IRA，您可以保存余额美元。因为在将税收捐赠给罗斯IRA之前伟德亚洲官网vc，您将在撤回捐款时缴纳税款。您还不必在退休后撤回资金。这与之不同传统的iras和401（k）计划，哪个要求你开始撤军一旦你达到72岁（或70.5，如果你出生在1949年7月1日之前）。
因此，当您计算社会保障税的组合收入时，您从Roth IRA的提款将不会算作该收入的一部分。这可能使罗斯IRA成为提高退休收入的绝佳方式，而不会增加退休税。伟德亚洲官网vc另一件事是要注意的是，许多退休计划允许个人，年龄50岁或以上年度追赶的贡献。对于2020年和2021年，您可以追赶贡献高达1000美元。这些必须由您的纳税申报表的截止日期进行。您在2021年4月15日之前，为您的2020 Roth IRA贡献提供了1,000美元的追赶贡献。您在2022年4月15日之前，为您的2021年ROTH IRA贡献提供了1,000美元的追赶贡献。
国家税收对社伟德亚洲官网vc会保障福利
我们上面讨论的一切都是关于您的联邦所得税。伟德亚洲官网vc根据您的生活，您也可能需要支付国家所得税。伟德亚洲官网vc
有13个州，这些州至少收集了至少一些社会保障收入。伟德亚洲官网vc其中四个国家（明尼苏达州，北达科他州，佛蒙特州或西弗吉尼亚州）遵循与联邦政府相同的税收规则。因此，如果您居住在这四个州中的一个，那么您将支付国家的常规所得税税率，所有应税福利（即高达85％的福利）。
其他九个国家也遵循联邦规则但提供扣除或根据您的年龄或收入豁免。因此，在这些九个国家，您可能不会缴纳全额应税金额。
另外37个州（加华盛顿，D.C.）不税收社会保障收入。
| 国家税收对社伟德亚洲官网vc会保障福利 | |
| 根据联邦规则征税 | 明尼苏达州，北达科他州，佛蒙特州，西弗吉尼亚州 |
| 部分征税（收入和年龄豁免） | 科罗拉多州，康涅狄格州，堪萨斯州，密苏里州，蒙大拿，内布拉斯加州，新墨西哥州，罗德岛，犹他州 |
| 没有关于社会保障福利的国家税 | 阿拉巴马阿拉巴马州，阿拉斯加，亚利桑那州，阿肯色州，加利福尼亚州，哥伦比亚区，乔治亚州，夏威夷，爱达荷州，伊利诺伊州，印第安纳州，爱荷华州，肯塔基州，路易斯安那州，缅因州，马里兰州，马萨诸塞州，密歇根州，密西西比州，内华达州，新罕布什尔，新罕布什尔州泽西，纽约，北卡罗来纳州，俄亥俄州，俄克拉荷马州，俄勒冈州，宾夕法尼亚州，南卡罗来纳州，南达科他州，田纳西州，德克萨斯州，弗吉尼亚州，华盛顿，威斯康星州，怀俄明州 |
底线
我们都希望尽可能少地支付税款。伟德亚洲官网vc当我们大多数人都有一定程度的储蓄时，退休尤其如此。但是，如果你有足够的话退休收入您正在向社会保障福利缴纳税收，您可能在伟德亚洲官网vc经济上的身材体面。这意味着您有其他来源的收入，您并不完全依赖社会保障以满足生活费。
您还可以通过计划来节省退休税的税收。伟德亚洲官网vc通过与...合作，帮助自己准备退休财务顾问创建财务计划。涉足涉及选项似乎令人生畏，但是匹配的工具，如smartasset伟德ios app可以帮助您找到一个人来满足您的需求。只需回答有关您的财务状况的一些问题，该工具将与您所在地区最多的三个顾问匹配。
保存退休税的提示伟德亚洲官网vc
- 一种财务顾问可以帮助您对准您的税收策略来最大限度地提高您的退休收入。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，他们可以帮助您实现财务目标，现在就开始。
- 你退休时交多少税取决于你自己伟德亚洲官网vc退休友好你的州是。因此，如果您想减少税收，请考虑迁移到具有影响退休人员的税收较少的状态。伟德亚洲官网vc
- 另一种保存退休的方法是减少你的家。进入一个较小的家可以降低你的物业税伟德亚洲官网vc它也可以降低您的其他住房成本。
- 为你的退休账户添加一个高利率的储蓄账户。检查CIT银行货币市场账户。它提供1.85％的兴趣（20倍全国平均水平），不收取任何服务费。您可以在最低存款中开立账户。
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