联邦所得税计算器

联邦所得税

由美国国税局管理的联邦个人所得税是美国联邦政府最大的收入来源。几乎所有工作的美国人每年都要向美国国税局(IRS)提交一份纳税申报表。除此之外，大多数人全年以……的形式交税伟德亚洲官网vc工资税伟德亚洲官网vc从他们的工资中扣掉的。

美国的所得税是伟德亚洲官网vc根据10%到37%的税率计算的。纳税人可以通过申请减免和抵免来降低他们的税收负担和他们所欠的税款。伟德亚洲官网vc

一个财务顾问可以帮助你理解税收如何符合你的整体财务目标。伟德亚洲官网vc财务顾问也可以帮助你制定投资和财务计划，包括退休、住房所有权、保险等，确保你正在为未来做准备。

计算所得税税率

美国实行累进所得税制度。这意味着收入水平越高，税率就越高。这些税率被称为“边际税率”，意味着它们不适用于总收入，而只适用于特定范围内的收入。这些范围称为括号。

属于某一特定等级的收入按该等级的税率纳税。下表显示了联邦所得税的纳税等级，它反映了2020纳税年度的税率，即2021年初到期的税收。伟德亚洲官网vc

你会注意到，根据你是单身、已婚还是户主的不同，括号会有所不同。这些不同的类别称为归档状态。已婚人士可以选择单独或共同申报。虽然联合归档通常是有意义的，但在某些情况下，单独归档可能是更好的选择。

基于上表中的价格，收入50,000美元的单一文件员将具有22％的顶级边际税率。但是，纳税人不会支付所有50,000美元的费率。税收收入的第一个9,875美元的费率将是10％，然后在下一代30,250美元的12％，然后在第三支括号中落下的最终9,875美元。这是因为边际税率仅适用于落在该特定括号内的收入。根据这些利率，这个假设的50,000美元的收入欠6,790美元，其有效税率约为13.6％。

使用免税和扣减计算应纳税收入

当然，计算你欠多少税并没有那么简单。伟德亚洲官网vc首先，联邦税率只适用于应税收入。这和你的总收入是不同的。应纳税收入总是低于总收入，因为美国允许纳税人从总收入中扣除某些收入来确定应纳税收入。

要计算应纳税收入，首先要对总收入进行某些调整，以得出调整总收入(AGI)。一旦你计算出了调整后的总收入，你就可以减去任何你符合(分项或标准)的扣除额，从而达到应税收入。

请注意，在联邦一级不再有个人豁免。2018年之前，纳税人可以申请个人免税，这降低了应税收入。的新税收计划但特朗普总统在2017年底签署的一项法案取消了个人豁免。

扣除则更为复杂。许多纳税人申领标准扣除额，该标准扣除额视乎报税情况而定，详情见下表。

然而，一些纳税人可以选择逐条列记他们的推论。这意味着减去某些符合条件的费用和支出。可能的扣除额包括学生贷款利息支付、个人退休账户缴费、搬家费用和自营职业者的健康保险缴费。最常见的分项扣除项目还包括:

• 支付国家和地方税收的扣除 - 也称为伟德亚洲官网vc盐扣它允许纳税人从任何州和地方的财产税中扣除至多1万美元，再加上他们的州和地方所得税或销售税。伟德亚洲官网vc
• 扣除抵押贷款利息的扣除 - 抵押贷款的利息，抵押贷款，最多有两个家庭，它仅限于您的债务上第100万美元。2017年12月15日之后购买的房屋将这降至抵押贷款的上一款75万美元。
• 扣除慈善捐款
• 扣除超过AGI 7.5％的医疗费用

请记住，大多数纳税人不会逐项列出他们的扣除额。如果标准扣除额大于你分项扣除额的总和(就像许多纳税人一样)，你将收到标准扣除额。

一旦您从调整后的总收​​入中减去扣除，您就有您的应税收入。如果您的应税收入为零，这意味着您不欠任何所得税。

如何计算联邦税收抵免

与适用于你的收入的调整和扣除不同，税收抵免适用于你的纳税义务，即你所欠的税款。

例如，根据你的应税收入和纳税等级计算，你有1000美元的纳税义务，而你有资格获得200美元的税收抵免，这将把你的纳税义务减少到800美元。换句话说，你只欠联邦政府800美元。

然而，税收抵免只在某些情况下授予。有些抵免是可退款的，这意味着即使你不欠任何所得税，你也可以收到还款。相比之下，不可退还的税收抵免可以将你的负债减少不低于零。下面的清单描述了最常见的联邦所得税抵免。

• 劳动所得税抵免是为收入低于一定水平的纳税人提供的一种可退还的抵免。有三个或三个以上孩子的纳税人每年可享受最高6660美元的抵免，有两个、一个或没有孩子的纳税人每年可享受更低的抵免。
• 儿童和附属护理信贷在工作或找工作期间所产生的托儿费用，最高可达$3,000(一个孩子)或$6,000(两个或两个以上的孩子)。
• 收养信用是一种不可退还的信用，等同于与收养孩子相关的某些费用。
• 美国机会税收抵免是每年额外可退还的信贷，每年额外的入学费用，学费，课程材料和其他四年后四年后的次级教育。

还有许多其他学分，包括安装节能设备的信用，在某些情况下支付的外国税额和信用额度。伟德亚洲官网vc

计算退税

不管你是否得到退税这取决于你在一年中支付的税额。伟德亚洲官网vc这是因为你的薪水被扣了。然而，这也取决于你的纳税义务，以及你是否收到任何可退还的税收抵免。

当你提交纳税申报单时，如果你欠的税(你的纳税义务)少于从你的工资中扣除的金额，你会收到差额的退款伟德亚洲官网vc。这是人们收到退税最常见的原因。

如果你在一年内没有缴税，也没有伟德亚洲官网vc欠税，但有资格获得一个或多个可退款的税收抵免，你也会收到与抵免的可退款金额相等的退款。

支付税款伟德亚洲官网vc

如果你没有得到退税，而是在纳税日欠了钱，也许有一种方法可以减轻痛苦。首先，你还是应该按时报税。伟德亚洲官网vc否则，你还必须支付一笔存档延迟的费用。

如果你认为你付不起全部的税，那么你应该尽可能多地交税联系美国国税局．该机构可能会为你提供一些付款选择，以帮助你付清账单。例如，IRS可能提供短期延期或临时延迟收集。你也可以选择分期支付剩余的账单。你可能仍然需要支付逾期余额的利息，但在某些情况下，国税局甚至可能免除罚款或费用。同样，你应该打电话给上面的代理处，讨论你的选择。

当你支付税单时，另一件要考虑的事情是使用让你通过信用卡支付税款的报税服务。伟德亚洲官网vc这样至少能让你有价值信用卡奖励和积分当你付账的时候。美国国税局已授权三家支付处理机构通过信用卡收取税款:PayUSAtax、Pay1040和OfficialPayments。然而，重要的是要记住，所有这三家处理器收取近2%的费用为您的信用卡交易支付。但是，仔细检查你所获得的奖励是否值得你付出额外的代价。

支付税单最便宜的方式仍然是通过支票或IRS直接支付，它允许你直接从储蓄账户或支票账户支付账单。所有主要的税务申报服务将为您提供这两种付款选择的说明。

州和地方所得税伟德亚洲官网vc

许多州以及一些市和县都有自己的所得税。伟德亚洲官网vc这些税是在联邦所得税之外征收的。有州所得税的州要求你单独提交州纳税申报单，因为他们有自己的规则。如果你对某个州的税收系统和规则感兴趣，请访问我们的州税收页面。

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