5329年国税局形式:报告退休计划的税收伟德亚洲官网vc

当提交你的税收伟德亚洲官网vc,重要的是要确保你正确地报告你所有的收入。包括早期的分布从合格的退休计划或其他tax-favored账户尽早撤军可能10%的罚款。未报告的发行版可能导致重大税收头痛如果国税局决定以后你欠额外的税收或处罚。伟德亚洲官网vc反过来,如果你已经退出一个个人退休账户(IRA), 401 (k)或另一个帐户税收优惠的状况,你可能需要文件国税局5329年与常规的所得税申报表。如果你需要一些实际的建议当你浏览你的退休取款,考虑争取一个财务顾问的帮助。

5329年美国国税局的形式是什么?

国税局形成5329年的官方头衔是“附加合格计划(包括ira)和其他税Tax-Favored账户。伟德亚洲官网vc“这是纳税人使用的59.5岁以下接受一个分布从一个合格的计划或类似的账户。账户由形式分布的类型包括:

• 合格的退休计划(包括ira)
• Coverdell教育储蓄账户(esa)
• 合格的学费计划(QTPS)
• 可以账户

有三个原因的人可能需要5329年文件形式。他们如下:

• 首先确定你欠美国国税局尽早撤离10%处罚早期分布从合格的退休计划,esa, QTPs或账户。
• 二是确定你欠额外税为传统的或多余的贡献Roth ira健康储蓄账户(经营),Coverdell esa,阿切尔MSAs或账户。多余的贡献贡献高于年度限制所允许美国国税局。这些贡献是每年6%的税收惩罚他们仍然在您的帐户。
• 第三步是确定你欠的税或未能采取处罚伟德亚洲官网vc所需的最低分布(限制型心肌病)从一个合格的退休计划。限制型心肌病踢在传统的401 (k) s和ira 70.5岁开始。未能如期把所需的最低分布会导致大幅税收处罚;美国国税局可以税收不撤回在50%。

5329年例外申请表格

通常,你需要文件形式5329如果你把早期的分布从一个合格的退休计划59.5岁前,首席执行官兼联合创始人雅各布·达扬说社区的税收。

“如果一个人从他们的退休帐户取钱比年龄限制,它不属于例外列表,然后他们可能面临罚款10%,5329年必须文件形式,“达扬说。

这10%尽早撤军刑罚适用上的所得税将在撤军。记住,传统的爱尔兰共和军和401 (k)的贡献是用税前美元。

然而,您可以避免额外的尽早撤军点球时例外适用。美国国税局提供的列表12个场景纳税人可以采取的早期没有触发点球分布从一个退休计划。

1。道达尔和永久性残疾

早期的分布不受10%的点球当你退钱因为你变得完全和永久性残疾。你必须能够证明存在一个永久性残疾和总要符合这个异常。

2。等额定期支付

等额定期付款规则可以避免及早撤军点球时分布,与年龄无关。有资格获得这个异常,必须收到等额支付至少每年至少五年或直到你达到59.5岁,反正那是后来的事情。美国国税局提供三种方式确定付款金额你可以撤回来避免惩罚,基于你的寿命。

3所示。死亡

早期分布考虑由于业主尽早撤军的死亡不受10%罚款。

4所示。分离从服务

分布从合格的退休计划,排除ira,不会招致惩罚如果你让撤军后离开你的雇主或后一年你达到55岁。这条规则50岁滴要求合格的公共安全的员工。

5。Unreimbursed医疗费用

可以避免早期撤军惩罚如果你把钱从一个合格的退休计划到你unreimbursed支付医疗费用的金额,减去7.5%的调整后的总收益(AGI)。

6。合格境内关系顺序(QDRO)

如果你离婚,你的退休计划资产下你和你的前配偶之间的分裂QDRO,10%的惩罚不会适用于早期的分布在这种情况下。只适用于雇主的计划,然而,并非ira。

7所示。健康保险费用

如果你失去了你的工作,你必须用你的爱尔兰共和军资产支付正在进行的医疗保险费,你可以要求一个异常尽早撤军的惩罚。有资格例外,你通常需要领取失业补偿连续12周后失业。

8。合格的高等教育费用

揉IRA支付大学费用为你自己或你的孩子是另一个10%的处罚规则的例外。没有限制可以收回多少。然而,必须分配一个合格的机构,意义的学院或大学资格参与联邦学生援助项目。分布也必须用于支付合格的高等教育费用,如学杂费或食宿至少半场的基础上为学生。

9。第一个家购买

首次购房是令人兴奋的,如果你需要现金预付定金或关闭成本,你可以把它从你的个人退休帐户。国税局允许您以高达10000美元的分布对购买第一套房子的早期尽早撤军不支付罚款。

10。国税局税收

由于钱国税局没有野餐,它总是明智的尽快偿还欠税债务以避免税收和处罚。伟德亚洲官网vc如果国税局征收你的退休帐户满足无偿税的债务,你就不会为任何尽早撤军点球。

11。合格的后备军人分布

合格的预备役人员尽早撤军不受到惩罚,如果他们采取早期服役时分布现役至少180天。

12。爱尔兰共和军滚动

在一个退休账户到另一个一般不引起10%的罚款,如果及时发生翻转。翻转必须最终在60天内获得这个异常。

如果你失败了5329文件形式发生了什么?

如果你把早期的分布从一个退休账户,失败限制型心肌病准时或认为你可能tax-favored计划贡献了太多的钱,不申请表格5329不是一个选项。

“失败文件的形式将导致额外的处罚国税局没有人愿意支付,“达扬说。

2022纳税年度(2023年你将文件),必须提交的标准形式的最后期限4月18日,2023年。如果你没有文件的截止日期,美国国税局适用failure-to-file点球5%的无偿税由于对于每一个月或一个月的一伟德亚洲官网vc部分你的回报是晚了。这个点球了最多25%的无偿税。伟德亚洲官网vc

如果你确定,你欠税务处罚或所得税在5329年早期分布完成表格后,你需要支付这些文件。否则,你将面临无法支付罚款。无法支付罚款的一半1%的无偿税,它开始积累后的第二天纳税申报期限。伟德亚洲官网vc

你最好的选择,如果你不确定如何完成表单5329或如果你需要吗?“不要害怕寻求专业税务顾问,因为它可以节省你的金钱和潜在的压力,“达扬说。

底线

管理你的退休资产负责任是非常重要的。周围有许多规章制度税收和取款对于这些专门的账户,你必须遵守,否则美国国税局可能随身带的问伟德亚洲官网vc题。使形成5329年最重要的一个税收形式你需要文件作为退休人员。

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