是什么让一个专业的房地产规划师成为专业的?

遗产规划需要法律、税收和会计问题的跨学科知识。这就是问题的答案是什么让一个专业的房地产规划师成为专业的?他们得到了报酬。这个答案不仅尖刻，还暴露了一个相当令人不安的问题:监管的缺失。在大多数地方，任何人都可以在门外挂一块牌子，上面写着自己是一名遗产规划师，因为不需要官方执照。然而，有一些认证和认证可以帮助提供一些合法性。

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房地产策划师认证

国家财产规划师和理事会协会将此称号授予特许律师、注册会计师、特许寿险承保人和某些其他特许或注册金融顾问。其他要求包括:

• 必须有至少五年的遗产规划经验。
• 必须通过美国金融学院完成两门研究生水平的课程请愿服务．
  
• 必须每24个月完成至少30小时的继续教育，其中至少15小时必须从事遗产规划。

谁需要遗产规划?

特许信托和财产规划师

这一称号是由美国财务管理学会授予的。该名称要求金融、税务、会计、金融服务或法律学士或研究生学位，或注册会计师、工商管理硕士、硕士、博士学位。或者获得认证的学校或组织的法学博士学位。其他要求包括:

• 修毕至少五门获认可及相关课程。
• 完成认证培训课程。
• 每年的继续教育。

注册信托和财务顾问

美国银行家协会以及认证研究所银行家、奖励CTFA指定符合以下标准的个人：

• 至少3年财富管理经验。
• 完成至少一项经批准的财富管理培训课程。
• 拥有一封推荐信。
• 签署了一份道德声明
• 每三年完成45小时的持续教育。

超越认证

由于认证是自愿而非所有合格的房地产规划人员寻求认证，您应该寻找拥有房地产规划领域背景的人。这意味着律师，注册会计师或信托官。

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联邦和州法律和税法的复杂纠纷需要大量的专业知识。无论您是选择认证或认可的策划者还是其他专业人员规划你的财产的必要任务在美国，最好是询问推荐人，并就他们的经历进行诚实的讨论。

图片来源:Flickr.