注册理财规划师，简称CFP，是许多理财顾问和理财规划师工作中获得的一种广泛认可和流行的认证。CFP可以帮助你制定财务计划让您在轨道上达到长期目标，如退休，送您的孩子到大学或其他任何事情。CFP往往具有特定的重点，如税收规划，遗产规划，保险计划，投资规划等。在您所在地区找到财务顾问，请尝试伟德ios appSmartAsset的免费匹配工具。
什么是经过认证的金融计划者（CFP）？
经过认证的金融计划者（CFP）是一名财务顾问或计划者，通过额外的认可获得了CFP的称号。CFP通常与客户合作，以确定其财务目标，并建立一个达到它们的计划。他们可以帮助提供财务决策并提供有关税收，投资的建议，伟德亚洲官网vc退休账户和更多。
要获得CFP认证，顾问必须通过严格的要求，包括持续的教育、经验和考试。这些考试由注册金融策划师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.，简称CFP Board)负责分发和管理。如果你正在寻找一位能够专注于帮助你制定理财计划的理财顾问，那么你会需要一位理财顾问。
成为注册金融规划师所需的资格
根据CFP委员会的网站，候选人必须证明自己跨越“4 e”成为CFP。这些“4 e的”代表教育，经验，考试和道德。CFP委员会还将对所有候选人进行背景检查。候选人还必须向理事会披露有关犯罪活动，客户投诉和就业问题的任何信息。
教育首先要求候选人举办认可的大学或大学的学士学位。您不需要参加CFP考试的学位，但您需要它进行认证。CFP候选人还需要进一步的财务顾问教育。这包括个人财务规划和CFP委员会注册的Capstone课程中的大学学习计划。如果您已经持有更高的商业学位（CFA或者注册会计师）您可以跳过其中一些要求。
当然，采取课程不是一切。CFP委员会要求候选人证明他们在该领域拥有6,000小时的专业经验。您的经验也可能与学徒至少有4000小时的资格。但是，可能有进一步的要求。
按照下一个“e，”CFP候选人必须采取CFP考试。为此，您必须已完成并证明您完成了CFP委员会课程要求的完成。基于计算机的考试持续多天，包括超过150个多项选择题。问题涵盖专业行为，通信，风险管理等主题。
最后，CFP董事会需要道德规范。注册理财规划师必须同意CFP董事会的道德和职业行为准则。他们必须在实践中应用这一准则。这意味着，注册理财规划师必须诚信、公平、胜任、保密和客观。拥有CFP认证的顾问有受托人的责任，他们的行动和建议应符合您的最大利益，而不是他们自己的利益。
继续教育要求的CFP
一旦财务顾问通过所有“4 e，”他们可能会收到CFP的着名标题。请记住，即使您通过四次，董事会仍然候选人在候选人是否获得认证。
然而，这不是它的结束。为了保持认证的完整性，CFP顾问必须每两年续订其认证。这需要另一种申请和完成进一步的教育。这项30小时的持续教育要求包括28小时的财务规划内容和两小时的CFP委员会批准的道德教育。
这项更新确保所有注册理财规划师定期维护和更新他们对金融事务的知识。
我应该申请财务策划师吗?
同样，如果你没有时间或专业知识来处理你的财务，你并不孤单。即使你有时间，有专家的眼光也很有帮助。此外，财务决策可能是情绪化的、复杂的和苛刻的。有一个保证能帮助你的顾问可以减轻你肩上的巨大负担。
CFP可以帮助您从设定目标到某种服务预算处理遗产。如果您需要经济帮助，CFP有一个标题，以确保他们将有时间和专业知识，无论您可能需要什么。你只需要确定是否是CFP的成本值得你得到的帮助。
注意，a财务辅导员和财务计划者。金融计划者更多的是我们上面讨论的内容，就像帮助你保存退休。如果你进入更多的恐怖海峡，需要帮助摆脱债务或者偿还账单时，你可能想咨询财务顾问而不是财务规划师。
如何找到经过认证的金融计划者
在开始寻找CFP之前，您应该确切地知道您在顾问中寻找什么。例如，如果您正在寻找退休储蓄的帮助，您可能不希望顾问主要在保险中工作。
一旦你知道自己想要的是什么，你就可以开始寻找拥有CFP认证的顾问了。在每个导师身上做功课会很有帮助，这样你就知道他们能为你带来什么。你甚至可以采访一下潜在的顾问，以确保你们能很好地合作。如果你不知道从哪里开始，你可以在上网搜索之前向家人和朋友寻求建议。
你可以直接到CFP的网站去找一个离你很近的理财顾问。您还可以在那里验证顾问的证书。你的财务状况与你的幸福息息相关，所以选择正确的理财顾问就像找医生或律师一样重要。确保他们适合你之前选择财务顾问。
底线
在寻找财务顾问时，你想知道他们是否合格且值得信赖。CFP的头衔可以帮助你从一群顾问中挑选出最好的顾问。这样，你就知道他们已经通过测试了。他们不仅要参加一场艰苦的考试，而且还要有经验、教育、道德和证书来证明这一点。
选择理财顾问的建议
- 无论你是否需要一个财务策划师，这个过程选择财务顾问是很困难的。伟德ios appSmartAsset的免费匹配工具简化了该过程，因为它将您在5分钟内连接到您所在地区的三个财务顾问。如果您准备开始计划您的财务未来，现在开始。
- 在财务顾问中寻找最重要的资格不是CFP认证，而是遵守信托义务。经过与信托顾问合作你要确保他们在法律上无论如何都要以你的最佳经济利益为出发点。
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